投資信託おすすめ比較[2017]
2016年11月3日公開(2017年6月19日更新)
バックナンバー

「投資信託おすすめ比較[2017]」

著者・コラム紹介

投資信託おすすめ比較[2017]

投資信託のおすすめ比較ランキングや、人気の投資信託の最新情報を大公開! 投資信託の基準価額、分配金、利回りなどの最新ランキング・情報をいち早く紹介!

ザイ・オンライン編集部

過去1年間の「債券型」投資信託の上昇率1位は?
グローバル、新興国、ハイ・イールドの3種類、
全208本の中から上昇率トップの銘柄を大公開!

 現在発売中のダイヤモンド・ザイ12月号には、投資対象別の10タイプの投資信託の成績を調べて順位をつけた「投資信託上昇率ランキング」を掲載している。10タイプの上位の投資信託について、その好成績の理由から今後のポイントの解説とともに、販売手数料の安い証券会社や銀行の販売会社リストもついている。今回は、10タイプの中から「債券型」3タイプの投資信託のランキングを公開しよう。
 なお、データは基準価格などのデータは8月末時点、調査対象は「為替ヘッジ型」を除く、純資産10億円以上で、実績が1年以上のものとした。

グローバル債券型は為替適宜ヘッジや米ドル建てが上位、 
新興国債券型も回復傾向にあり1位は3年、5年でもトップ!

 今回、「債券型」の投資信託を投資対象別に「グローバル債券型」「新興国債券型」「ハイ・イールド債券型」の3タイプに分けて調査を実施した。

 まずは「グローバル債券型」と「新興国債券型」から見ていこう。この2つのタイプについては「為替ヘッジあり」を除外し、「為替ヘッジなし」と相場に合わせて適宜為替ヘッジをするタイプを対象に、過去1年の上昇率をもとにそれぞれランキングした。

 「グローバル債券型」の1位になったのは、適宜為替ヘッジ型の「ウィンドミル1年(BAMワールド・ボンド&カレンシー・ファンド(1年決算型))」。

 「グローバル債券型」の調査対象となった全134本の過去1年の平均上昇率がマイナス10%だったのに対し、「ウィンドミル1年」はプラス3.6%と唯一プラスの成績を達成した。

 「ウィンドミル1年」には長期での実績を持つ毎月分配型もあり、過去5年の上昇率は16.0%と、こちらも全134本中28位と上位に入って健闘している。「グローバル債券型」の2~5位は豪州債やニュージーランド債に投資する投資信託となった。

 なお、「グローバル債券型」で1位となった「ウィンドミル1年」は、スルガ銀行、北國銀行では販売手数料無料、楽天証券やSBI証券では販売手数料1.62%で投資できる。

 

 ◆楽天証券
株式売買手数料(税抜、指値) 口座開設
10万円 30万円 50万円
139円 272円 272円
楽天証券の詳細情報はこちら!
【楽天証券のメリット
2016年5月に手数料を大幅改定し、ネット証券でも格安レベルでお得な「超割コース」が誕生! 取引はもちろん、ニュース、投資情報、入出金などに使えるトレードツールの元祖「マーケットスピード」が有名。「日経テレコン」では日経新聞の記事も無料で購読が可能。国内外の多彩な商品揃えも特長で、投資信託が2000本以上米国や中国、アセアンなどの海外株式、海外ETFも取引できるので長期的な分散投資にも便利。投資に役立つメールサービス「マーケットアロー」や毎日読める投資レポート&コラムは、投資の知力アップにおすすめだ。
【関連記事】
◆楽天証券おすすめのポイントはココだ!〜使いやすいトレードツール「MARKETSPEED」がおすすめ!
◆【楽天証券の株アプリ/iSPEEDを徹底研究!】ログインなしでも利用可能。個別銘柄情報が詳細で見やすい!
楽天証券の公式サイトはこちら

 一方、「新興国債券型」は現地通貨建てではなく、米ドル建ての投資信託「花ボンド(GS新成長国債券ファンド)」がトップになった。この「花ボンド」は、過去3年でも過去5年でも上昇率1位と長期でも好成績でぶっちぎり状態だ。

 2位は「野村エマージング債券プレミアム(毎月分配型)」。この投資信託は好成績となったものの通貨オプションを組み合わせるため、値動きが予測しにくい点に注意が必要で、過去3年では45本中24位と順位は後退する。3位は「エマージング・ソブリン・オープン(毎月決算型)」で、過去3年でも過去5年でも上昇率3位と、こちらは長期でも実績のある堅実投信だ。

 なお、「新興国債券型」で1位となった「花ボンド(GS新成長国債券ファンド)」はSMBC日興証券、楽天証券、SBI証券で販売手数料無料で投資ができる。

 ◆SMBC日興証券
株式売買手数料(税抜、指値) 口座開設
10万円 30万円 50万円
125円 250円 400円
SMBC日興証券会社の詳細情報はこちら!
【SMBC日興証券のメリット】
大手証券の一角。ネットトレード(ダイレクトコース)では約定価格帯によっては大手ネット証券よりも割安な取引が可能になった。また、新規公開株式(IPO)の取扱数が多く、主幹事証券を担当するケースも。金額・株数指定取引「キンカブ」を利用すれば株でも1万円から1000円単位で毎月(または隔月で)積立投資が可能アナリストレポートは他社を圧倒する充実度で投資をサポートしてくれる。
【関連記事】
◆【SMBC日興証券のおすすめポイントは?】信用取引完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」がおすすめ!
◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え!通常の引受証券の50〜100倍も割当がある主幹事と主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣!
SMBC日興証券の公式サイトはこちら

 

ハイ・イールド債型は米ドル債限定が多数、
1位の成績もマイナスだが成績の差は小さい 

 「ハイ・イールド債券型」は、「通貨選択型」や「為替ヘッジあり」を除外して調査した。そもそも純資産総額10億円以上の「ハイ・イールド債券型」は全29本と少なく、結果から先に言うと、トップと最下位の成績の差こそ小さいが、1位でも過去1年の成績はマイナス7.6%という残念な結果になっている。

 上位10本のうち7本が米国のハイ・イールド債券のみに投資するタイプで、1位の「MHAM USハイイールドファンド(毎月決算型)」と、2位の「みずほUSハイイールドオープンB(為替ヘッジなし)」も同タイプ。この2本は運用会社が同じため、運用内容がほぼ同じで、成績も似通っており、長期の上昇率でもどちらも4位以内だ。

 3位の「フィデリティ・グローバル・ハイ・イールド・ファンド(毎月分配型)」は、米国、欧州、アジアに3分の1ずつ分散し、新興国地域にも投資するタイプ。高利回りだが、やや値動きが大きい傾向があるので注意が必要だ。4位の「ABハイ・イールド・オープン」も世界のハイ・イールド債に分散するタイプだが、新興国の比率は小さめとなっている。

 なお、「ハイ・イールド債券型」の1~3位までの投資信託はSBI証券か楽天証券で販売手数料無料で投資できるので、興味がある人はチェックしてみよう。

 ◆SBI証券
株式売買手数料(税抜、指値) 口座開設
10万円 30万円 50万円
139円 272円 272円
SBI証券の詳細情報はこちら!
【SBI証券のメリット】
証券口座開設数300万超はネット証券で1位。投資信託の取り扱い数は2000本超でダントツ。IPOの取扱いもネット証券で1位。PTS取引(私設取引システム)で夜間の取引も可能なのはメリット大。海外株式も米国、中国、ロシアのほか、韓国、ASEANも取り扱うなど、とにかく商品の種類が豊富。証券口座と連動する住信SBIネット銀行のハイブリッド口座普通預金金利が0.01%とメガバンクの10倍にアップ!
【関連記事】
◆「株初心者&株主優待初心者が口座開設するなら、おすすめのネット証券はどこですか?」桐谷さんのおすすめは松井、SBI、東海東京の3社!
◆IPOに当選して儲けたいなら「主幹事証券」を狙え!通常の引受証券の50〜100倍も割当がある主幹事と主幹事のグループ会社の攻略がIPOで勝つ秘訣!
SBI証券会社の公式サイトはこちら


「ハイ・イールド債券型」は、円高の影響で成績トップの投資信託でもマイナスの成績となってしまった。今後、為替が円安に転換すれば成績が回復する見込みもあるが、円高がさらに進むと厳しい状況になるので、今後の為替の動向を注視する必要がありそうだ。

【関連記事】
⇒インデックス投資で運用利益1000万円オーバー! 資産配分からポートフォリオ、積立方法まで、個人投資家・吊られた男さんの手法のすべてを公開!

⇒資産運用のキモは積立+株価暴落時のスポット買い! リーマン・ショック後の大量買いで資産を増やしたインデックス投資家・虫とり小僧さんの手法を公開!

【2017年8月1日時点】
◆【証券会社比較】投資信託取り扱い数 最新ランキング

順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2485本 1133本 2363本 100円
【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数は、ネット証券ではトップ。SBI証券の投資信託でもっとも大きなメリットは、対象投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」があること。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。また、銘柄検索ツール「パワーサーチ」やファンド選びをサポートするツール「SBI‐ファンドロボ」などの機能も充実。最近では、低コストな個人型確定拠出年金にも力を入れている。ただ今、新規口座開設キャンペーン中。2017年9月29日(金)までの期間で、30万円以上の投資信託(買付手数料があるファンド限定)買付けにより最大1万5000円現金プレゼントキャンペーン中
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2456 1135 2336 100円
【特徴・メリット】
投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まるポイントサービスは大きなメリット。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえるようになる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。2017年8月31日までの期間限定で、投信積立を行うと、抽選で最大5000ポイントがプレゼントされるキャンペーンを実施中!
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1048本 605本 890本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の本数増加により、3位にランクアップ。ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。2016年9月から1万円から始められる個人投資家向けロボ・アドバイザーサービス「MSV LIFE」開始。投資信託購入時の申込手数料の1.5%分がマネックスポイント(1ポイント=5円相当)でプレゼントされる。また、月中平均残高の0.08%分の1/12が月ごとにポイントでプレゼントされる。航空会社のマイルやSuica、ショッピングなどのポイントと交換可能。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・マネックス証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆カブドットコム証券⇒詳細情報ページへ
1018本 589本 966本 500円
【特徴・メリット】
手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。「プレミアム積立」は500円から可能で、スマホ・タブレットからも手続きができる。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つのが「セレクション」。ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。購入時手数料が有料の人気上位10ファンドの手数料をキャッシュバックするキャンペーン開催中。2017年8月31日(木)まで。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・カブドットコム証券の公式サイトはこちら
5位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
896本 300本 563本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SMBC日興証券の公式サイトはこちら
 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。
Special topics pr

ZAiオンラインPickUP
[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2017]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2017年版、クレジットカードのおすすめはコレ! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き その 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、 本当は“ゴールド”ではなく“プラチナ”だった!? 日本初のゴールドカードの最高水準の付帯特典とは?
ランキング
1カ月
1週間
24時間
じぶん銀行住宅ローン 「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」付帯サービスはプラチナカード顔負け!最強ゴールドカード 実力を徹底検証 アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!


 

9月号7月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!


【攻め&守りの高配当株&株主優待ベスト117】
攻めと守りで儲かる高配当株」の投資法
今が買い高配当株52銘柄を大公開
高配当株億を作った個人投資家のワザ
・27%超も!「株主優待」目的別ベスト117
・「優待+配当」の合計利回りランキング
確定拠出年金読者損益リアル白書
・17年上半期の投信上昇率ランキング
4年ぶりの買い場高利回りJリート
LINEなど5大ポイントの貯める&使うテク
定年後の5年間でトクする働き方
東芝など不祥事株の売り・買い診断
・東証1部昇格期待株を先回りで狙え!
不足する高齢者施設の問題点とは?

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!