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2017年1月24日公開(2017年1月24日更新)
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ザイ編集部

「株式インデックス型」のおすすめ投資信託はコレ!
日経平均、先進国、新興国など、5つのタイプ別に
成績に直結する「信託報酬」が安い投資信託を紹介!

信託報酬が圧倒的に安い、おすすめの「株式インデックス型」投資信託とは? 現在発売中のダイヤモンド・ザイ3月号では、大特集「2017年の主役が勢揃い!最強日本株&投信番付」の中で、投資信託をいくつかのジャンルに分けて、その成績から相撲の番付形式でランキングを紹介している。

今回はその中から、「株式インデックス型ファンド」のランキングを一部抜粋して公開! ひと口に「株式型」といっても「日経平均型」や「先進国株型」など種類がある。ここでは、各種株式型インデックスファンドの「横綱」に選ばれた5つの投資信託を紹介しよう!

インデックス型投資信託は低い運用コストに注目!

 株価指数への連動を目指す「株式インデックス型」の投資信託は、運用方法がすべて同じため、信託報酬の高低が成績に直結する。そこでダイヤモンド・ザイ編集部では、信託報酬の低い順にランキングを作成(※信託報酬が同率の場合は販売会社の多いほうを上位にした。データは2016年12月末時点のもの)。

 日本の株式に投資するタイプは「日経平均型」と「TOPIX型」の2つに。世界の株式に投資するタイプは「先進国株型」「新興国株型」、両者に投資する「グローバル株型」の3つに分けた。

 ここからは、5つのジャンルの株式インデックス型ファンドの中で、それぞれランキング1位(横綱)になった銘柄を紹介していこう!

ニッセイノーロードシリーズが日本株型や先進国株型の横綱に!

 まず「日経平均型」の横綱には、「ニッセイ日経平均インデックスファンド(ニッセイ)」が選ばれた。2016年11月に設定されたばかりだが、画期的なほどコストが安い。信託報酬は0.2%未満と最安。販売手数料はゼロで、換金時の手数料、信託財産留保額もゼロなのは魅力だ。

 続いて「TOPIX型」の横綱には、「ニッセイTOPIX インデックスファンド(ニッセイ)」が選ばれた。これは、「ニッセイ国内株式インデックスマザーファンド」に投資して「TOPIX(配当込み)」の動きに連動する投資成果を目指す投資信託で、前出の「ニッセイ日経平均インデックスファンド」と同様に、信託報酬は0.2%未満。販売会社は「ニッセイ日経平均インデックスファンド」よりも2社多い。

 「先進国株型」の横綱は、「ニッセイ外国株式インデックスファンド(ニッセイ )」となった。この投資信託は、日本を除く主要先進国の株式で構成される「MSCIコクサイ・インデックス」に連動する商品。前出の「ニッセイ日経平均インデックスファンド(ニッセイ)」や「ニッセイTOPIX インデックスファンド(ニッセイ)」よりは信託報酬は高いが、それでも0.22%の運用コストで先進国株式全体に投資できる意義は大きい。

 すでにお気づきのとおり、ここまでの3部門で横綱となっているのは、すべてニッセイアセットマネジメントの「ニッセイノーロードシリーズ」。インデックス型投資信託の低コスト競争が激化する昨今、2016年11月に信託報酬を最安に引き下げたことが実った。

 続いて「新興国株型」では、0.37%の最安信託報酬を実現した「iFree シリーズ」の「iFree 新興国株式インデックス(大和)」が横綱に。2016年9月に設定されたばかりの新しい銘柄だ。

 中国、インド、インドネシア、メキシコなどの新興国の株価で構成されている「FTSE RAFIエマージングインデックス」に連動。長期的な成長が見込める新興国株に0.37%の低コストで手軽に投資できるのが魅力だ。

 最後に「グローバル株型」は、大型株も小型株も幅広く投資できる「三井住友・DCシリーズ」の「三井住友・DC全海外株式インデックスファンド(三井住友アセット)」が横綱に選ばれた。DC(確定拠出年金)と名がつくが、通常の投資信託と同様に売買できる。これは、日本を除く世界の株式市場の値動きを示す「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」に連動する成績を目指す商品。世界の株式に幅広く投資したい人にうってつけで、その割に信託報酬は0.27%とかなり低い。

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ダイヤモンド・ザイ3月号では「大関」の投資信託も紹介!

『めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイと投信の窓口が作った投資信託のワナ50&真実』(ダイヤモンド社刊)

 ここまで、各種「株式インデックス型」ファンドの横綱銘柄を紹介してきた。長期でコツコツ運用するなら、コストの安さは最重要事項の一つなので、銘柄選びの参考になるはずだ。

 今回は「横綱」の5銘柄を紹介したが、ダイヤモンド・ザイ3月号では「大関」として次点にランクインした銘柄も紹介している。金融機関によって、取り扱う投資信託は異なるので、「今利用している証券会社では『横綱』の銘柄は取り扱っていないけど、『大関』の銘柄なら買える」ということもあるかもしれない。そのため、ダイヤモンド・ザイ3月号で、「大関」の投資信託も確認してみてほしい。

 また、投資信託についてもっとよく勉強してみたい人には、「投信の窓口」ファンド・リサーチセンター長の植村佳延さんが解説する『めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイと投資信託の窓口が作った投資信託のワナ50&真実50』がおすすめ! 人気の「毎月分配型」投資信託や、今回紹介したインデックスファンドに投資する際の注意点などがわかりやすく紹介されており、これまで投資信託で失敗してきた人、万全の体制でこれから投資信託を買ってみたい人に最適だ。全国の書店やアマゾン楽天ブックスなどで、ぜひチェックを!

 なお、ダイヤモンド・ザイ3月号の大特集は、「2017年の主役が勢揃い!最強日本株&投信番付」。「5万円株」や「10万円株」「高配当株」「大型株」などのジャンルにわけた2017年の主役株72銘柄を紹介している。この特集内で、今回紹介した投資信託の各種番付も紹介。そのほか、ジム・ロジャーズと8人のプロに聞いた「2017年の日本株&為替分析」も必見だ。

 そろそろ気になる人も増えてくる「確定申告特集」、「個人型確定拠出年金の始め方」など、役立つマネー最新情報も満載。もちろん、別冊付録「株主優待ランキング」も必見! ダイヤモンド・ザイ3月号は、全国の書店やアマゾン楽天ブックスにて発売中。

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