投資信託おすすめ比較[2018]
2017年12月8日公開(2018年1月24日更新)
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ザイ・オンライン編集部

過去1年で純資産が急増した投資信託3本を激辛診断!
毎月分配型ファンドへの逆風を背景に、今注目される
テーマ株型やハイ・イールド型ファンドの真価とは?

この1年間で「純資産が急増した投資信託」の真価はいかに⁉ 最近の人気投資信託ベスト3を、ファイナンシャルリサーチ代表の深野康彦さんがズバッと分析!

ダイヤモンド・ザイでは、特集「注目投信15本の激辛診断付き!投信選び 10の落とし穴」を掲載。前半では「投資信託選びで陥りがちな落とし穴&正しい対処法」を、後半では「注目投信の激辛診断」を紹介している。

誌面では、この1年間で純資産が急増した投資信託15本を、資産増加度が高い順にランキングで紹介し、激辛診断を実施している。ここでは、資産増加度が高かったトップ3の投資信託の診断結果を抜粋してみよう。

純資産が急増している注目の投資信託の診断結果とは⁉

激辛診断ベスト3

 「純資産が急増している=人気が集まっている」ということ。そこで、ダイヤモンド・ザイでは、この1年間で純資産が急増している投資信託に注目。2017年9月末時点で純資産10億円以上の投資信託を対象とし、ランキングを作成した。

 もっとも、人気の投資信託が良い投資信託であるとは限らない。よって、特集ではランキング上位銘柄を、ファイナンシャルリサーチ代表の深野康彦さんに厳しく診断してもらっている。ここからは、資産増加度が高い順に、上位3本の投資信託の診断結果を紹介していこう。

 まず、純資産増加ランキング第1位となったのが、「ロボット・テクノロジー関連株ファンド(年1回決算型)/(大和投資信託)」。

 ロボット関連株が注目のテーマ株として浮上して、純資産額を大幅に増やした。「生産性の向上や省力化でロボットがもてはやされているうちはいいが、テーマ株型は物色の対象から外れると、運用成績が低迷する傾向が強い点に注意」(深野さん)

 続いて、ランキング第2位となったのが、「フィデリティ・Jリート・アクティブ・ファンド(資産成長型)/(フィデリティ投信)」。

 2012年12月に設定された同名の毎月分配型の商品を、資産成長型として年1回決算型に焼き直した投資信託。「組入上位10銘柄への資産配分が約6割、集中型の投資スタイルのため、基準価額のブレ幅は大きくなる恐れも」(深野さん)

 最後に第3位は「アムンディ・欧州ハイ・イールド債券ファンド(トルコリラ・年2回決算型)/(アムンディ・ジャパン)」。

 設定当初は純資産総額が増えなかったが、このところ、毎月分配型投資信託に強烈な向かい風が吹いたことから、その受け皿となった可能性がある。「米国、ユーロ圏が金融引き締めに動くことを考慮すれば、運用成績が悪化する可能性に注意」(深野さん)

(※関連記事はこちら!)
⇒「投資信託の正しい選び方」を投資初心者に伝授!過去10年の「成績&値動き」データから、投資信託を「直近の成績」や「人気」で選ぶとダメな理由を解説

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2582本 1251本 2477本 100円
【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップ、積立設定金額は2018年2月に100億円を突破した。インターネットコースでは、投信積立の買付手数料が全額キャッシュバック! また、投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。また、銘柄検索ツール「パワーサーチ」やファンド選びをサポートするツール「SBI‐ファンドロボ」などの機能も充実。最近では、低コストな個人型確定拠出年金にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
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2576 1270 2546 100円
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投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まる。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえる。ポイントは投信の買付代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。
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3位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1111本 673本 1022本 100円
【特徴・メリット】
積立購入では「ゼロ投信つみたて」プログラムにより、買付手数料が全額キャッシュバックされ、実質ノーロードに! ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「MSV LIFE」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。投資信託購入時の申込手数料の1.5%分がマネックスポイント(1ポイント=5円相当)でプレゼントされる。また、月中平均残高の0.08%分の1/12が月ごとにポイントでプレゼントされる。航空会社のマイルやSuica、ショッピングなどのポイントと交換可能。毎月5000円の掛金から始められる低コストなiDeCoサービスも行っている。「定期自動入金サービス」は、手数料無料で銀行から資金移動ができ、投信積立などに便利。
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全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
1033本 465本 652本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。2017年10月からネット取引で366本の投信手数料を引き下げ。ノーロード投信も300本→約400本に拡大した。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。投資信託選びやポートフォリオの管理ができる「fund eye」が新登場。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
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5位 ◆カブドットコム証券⇒詳細情報ページへ
1011本 585本 958本 500円
【特徴・メリット】
手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は500円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
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6位 ◆野村證券⇒詳細情報ページへ
825本 44本 574本 1000円
【特徴・メリット】
国内最大手の証券会社なので、安心感は抜群! お気に入りファンドを10銘柄×5グループに分類して登録し、まとめて値動きなどをチェックできる。また、大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。投資信託業界の潮流や変化、最近の投資戦略、トレンドといった最新情報が満載の投資信託情報誌「Nomura Fund21」も隔月で発行している。インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得。さらに、IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。特に主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。
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 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。
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