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2018年2月22日公開(2018年4月20日更新)
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ザイ編集部

「高配当株」に今こそ投資すべき3つの理由とは?
配当と値上がり益を狙えて、下値のリスクも小さく
安定的な値上がりが期待できる「高配当株」に注目!

ダイヤモンド・ザイ4月号

高い配当利回りだけでなく、値上がり益も狙える「儲かる高配当株」ランキングを発表!

発売中のダイヤモンド・ザイ4月号の巻頭特集「高配当株で1億円作る!」では、「初心者向けで安心」「増収増益が続く好業績」「業績好転中の中小型」など7つのタイプ別に、値上がりも狙える「買い」の高配当株86銘柄を公開している。

今回はその中から「高配当株を買うべき3つの理由」をピックアップ。相場が不安定な今こそ、高配当株に注目しよう!

【買うべき理由(1)】
"高配当利回り"は割安の印で、株価上昇の余地が大きい!

 高配当株は、安定した配当収入こそ得られるものの、値上がり益はあまり期待できない、という印象がある。だが実は、株価の上昇力も大きいのだ。

 実際、過去のデータでは、高配当株の平均上昇率は市場全体の平均を大きく上回っている。

 企業が配当を支払う“元”となるのは、稼いだ利益。配当が出せるのは、しっかり利益を稼いでいるということだ。そして高い配当利回りは、その割に株価が安い、ということを意味する。

 割安で放置されている高配当株は、言い換えれば“不人気な株”だ。「つまり、投資家から成長ができない、と認定されている銘柄です。しかしそれが間違っていることがある。その間違いを探しにいくことで、値上がり益も狙えるのです」(マネックス証券の益嶋裕さん)。

 間違いの理由は、企業の実態と合わない悪いイメージがついている、業種やビジネス内容が地味、中小型株で知名度が低い、など。何かのきっかけでそれらの誤解が修正されれば、大化けもありうる。

 相場全体が好調なときは値動きがハデな成長株に目が行きがちだが、好業績の高配当株にはどんな局面からでも上昇する底力がある。高い配当と値上がり益の両得が狙えるおいしい株なのだ。

【買うべき理由(2)】
相場全体が逆風になっても、
配当が株価を下支えするので値下がりしにくい

 高配当株のもう一つの魅力は、下値のリスクが小さいこと。配当が欲しい投資家の買いが常に一定量あるので、相場が荒れているときでも「値下がり抵抗力がある」(楽天証券経済研究所の窪田真之さん)。

 順調な上昇を続けてきた日本株相場も、昨年(2017年)11月からまた振幅が大きくなっている。1月下旬から2月上旬にかけては、米国の金利上昇による景気減速懸念や円高の進行で、日経平均株価が2500円以上もの下落に見舞われた。これは一時的な調整で、景気も株価も堅調が続くというのが多くの専門家の見方だが、先行きに不安を感じる投資家も多いだろう。そんな中で、高配当株への投資は有力な選択肢だ。

 東証1部で配当利回り別の騰落率を見ると、2017年に無配の株では最大でマイナス98%も下落した銘柄があるのに対し、配当利回り2%以上では最大マイナス31%だった。株価が上昇した銘柄の割合も、高配当株のほうが多い。

 ただし、値上がりの“勢い”も穏やかになる。「割安株投資の色彩が強いため、成長株のように短期間で何倍にもなるようなことはあまり期待しないほうがいいでしょう」(SBI証券の鈴木英之さん)。

 逆に言うと、無配や低利回りの銘柄の株価は上にも下にも激しく動くのに対して、高配当株は安定的な上昇が期待できるということだ。また、無配の株は銘柄ごとの差も大きいが、高配当株は上昇する株と下落する株の“ばらつき”が小さい。「高配当株にも値上がり益を得るチャンスは十分あります。一方で、リスクはより小さいと言え、初心者にも向いています」(益嶋さん)。

【買うべき理由(3)】
配当で安定収入を得ながら、株価の値上がりをあせらず待てる!

 もちろん、配当そのものも高配当株の魅力だ。持っているだけで、ある程度のお金が入ってくるというメリットは大きい。特に国債の利回りが0.1%にもならない今の状況では、「配当と値上がりで得る利益が合わせて年数%でも、十分に意味がある」(鈴木さん)のだ。

あせって売り買いする必要はない

 これまで見たとおり、中長期ではもっと大きな値上がり益も期待できる。配当収入が毎年得られるのだから、目先の相場を気にしてあせって売り買いする必要はない。“値上がりしたら儲けもの”くらいの考え方で、じっくり株価上昇を待てばいい。

 世の中の流れとしても、高配当株投資に追い風が吹いている。企業が配当を増やす動きが強まっているからだ。背景には、企業業績の好調に加えて、株主の権利重視を促す政府の政策や、より高い配当水準を求める外国人投資家の圧力がある。株主還元の強化を打ち出す企業が増え、上場企業の配当金の総額は、2010年度の6.3兆円から2017年度は約13兆円(予想)と2倍に激増、過去最高を更新し続けている。これは享受しなければ損だ。

 ただし、高配当ならどんな株でもいい、というわけではない。その注意点は、ダイヤモンド・ザイ4月号を参考にしてみてほしい。

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 今回は、発売中のダイヤモンド・ザイ4月号の巻頭特集「高配当株で1億円作る!」から、「乱高下の今こそ高配当株を買うべき3つの理由」を紹介した。同特集では、思わぬ損をしないための「高配当株の正しい買い方」のほか、値上がり益も狙えて儲かる高配当株を「初心者向けで安心」「増収増益が続く好業績」「業績好転中の中小型」など7つのタイプ別に全86銘柄紹介しているので、ぜひチェックを! また、トヨタ自動車や日本郵政など人気の高配当株25銘柄の「売り」「買い」の 投資判断にも注目だ。

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