投資信託おすすめ比較[2017]
【第1回】 2012年4月16日公開(2016年11月29日更新)
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「投資信託おすすめ比較[2017]」

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投資信託おすすめ比較[2017]

投資信託のおすすめ比較ランキングや、人気の投資信託の最新情報を大公開! 投資信託の基準価額、分配金、利回りなどの最新ランキング・情報をいち早く紹介!

ザイ・オンライン編集部

「3つのポイント」と「10の鉄則」でよい投信を選ぼう!投信を始めるときに守るべき10の鉄則(その1)

 投資信託を買ったことがない人や少々運用に自信がないという人は、この10の鉄則に従って投信の仕組みやいいファンドの選び方をマスターしよう!(全3回)

販売担当者を頼らず自分で判断して選ぶ

 投資信託を買って資産運用を始めたい──そう思い立った時、闇雲に銀行の窓口に飛び込んではだめ。にこやかに良さそうな投信を勧めてくれるけれど、それは相手が売りたい投信だから。

急いで買う必要はない。ゆっくり選ぼう!

 まずは自分の頭でしっかり考えよう。投資資金や投資期間はもちろん、性格的、資金的にどのくらいリスクが取れるのか。株、債券、不動産、どんな投資対象で運用したいのか。ベンチマーク(指標)に沿った運用を行なうインデックス型がいいのか、ベンチマークを上回る運用を目指すアクティブ型がいいのか。ベンチマークを上回る運用は、その分、値下がりリスクも高くなる。そのリスクを取れるのか。自己診断をして、投資環境を把握する。

 次に「リッパーリーダーズ」のようなツールを使って自分に合う投信を探す。何しろ4000本近い投信が販売されているのだから、ツールを使わなければ絞り込めない。ネット証券が提供している診断ツールを併用するのもいい。売れ筋ランキングも参考にはなるが、「売れ筋投信=自分にとって良い投信」とは限らない。

 運用の方向性が決まり、投信が絞り込まれてきたら下の「重要な3つのポイント」に照らしつつ、下記の「守るべき10の鉄則」を実行して欲しい。これで投信選びは完璧だ(鉄則1~7は買い、8、9は保有中、10は売りの場合。各鉄則の詳細については次回以降に説明)。

★鉄則1コストの安いネット証券で買え!
★鉄則2一度に買わず分けて買え!
★鉄則3 運用実績を見て判断せよ!
★鉄則4 信託報酬の安いファンドを選べ!
★鉄則5 同じ分類でも組み入れ銘柄は違うので注意!
★鉄則6 過去の騰落率だけで判断してはダメ!
★鉄則7 投資先を分散してリスクを減らせ!
★鉄則8 年に一度は必ずメンテナンスをすること!
★鉄則9 資産が減っているファンドには気をつけろ!
★鉄則10 売るときも複数回に分けること!

投信選びの重要な3つのポイント

[低コスト]
買う時・保有期間中・売る時と、折にふれて手数料を徴収する金融商品は珍しい。手数料はコストとなって運用成績を押し下げるから、同じ条件であれば低いほどいい。また同じ投信でも購入先によって手数料水準が異なることも。どこで買うかも重要。

[リスクコントロール]
元本保証のない投信は、自分自身の手でリスクコントロールをしなければならない。時期を分けて売買する、投資先を分散する、保有期間中に生じる資産配分の崩れを正す、投信の運用状況に目を配るというように。運用はお任せだが、管理は自分で。

[いいファンド選び]
過去の運用成績が好調だった投信がいい投信というわけではない。運用者に哲学が無いと目先の利益を追いがちになっていずれ失速する。また長期保有が目的なのに高い分配金を出す投信はミスマッチ。哲学・成績・商品性等、チェック項目は多い。

>>次回は(その2)「買い方の7つの鉄則」について!

(文/山本信幸、イラスト/コージー・トマト)
 

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  ◆【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング

順位 投資信託本数 ノーロード
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信託本数
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1位  ◆SBI証券【証券会社情報⇒SBI証券の紹介ページ】
2374本 1062 2259 500円
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【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数は、ネット証券ではトップ。SBI証券の投資信託でもっとも大きなメリットは、対象投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」があること。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。また、銘柄検索ツール「パワーサーチ」やファンド選びをサポートするツール「SBI‐ファンドロボ」などの機能も充実。最近では、低コストな個人型確定拠出年金にも力を入れている。
2位  ◆楽天証券  【証券会社情報⇒楽天証券の紹介ページ】
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楽天証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まるポイントサービスは大きなメリット。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえるようになる。
投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。手数料は業界最安水準で10万円からはじめられるので、投信初心者でも利用しやすい。その他、対面型ラップサービス「楽天IFAラップ」も行っている。個人型確定拠出年金の取り扱いもあり。
3位  ◆カブドットコム証券【証券会社情報⇒カブドットコム証券の紹介ページ】
1013 565 949 500円
カブドットコム証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投資信託の本数増加により、3位にランクアップ。手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。「プレミアム積立」は500円から可能で、スマホ・タブレットからも手続きができる。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つのが「セレクション」。ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
4位  ◆マネックス証券【証券会社情報⇒マネックス証券の紹介ページ】
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マネックス証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。2016年9月から1万円から始められる個人投資家向けロボ・アドバイザーサービス「MSV LIFE」開始。2016年12月16日まで最大5万200円がプレゼントされるサービス開始記念キャンペーン開催中だ。投資信託購入時の申込手数料の1.5%分がマネックスポイント(1ポイント=5円相当)でプレゼントされる。また、月中平均残高の0.08%分の1/12が月ごとにポイントでプレゼントされる。航空会社のマイルやSuica、ショッピングなどのポイントと交換可能。
5位  ◆SMBC日興証券【証券会社情報⇒SMBC日興証券の紹介ページ】
892 301 572 1000円
SMBC日興証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
6位  ◆フィデリティ証券【証券会社情報⇒フィデリティ証券の紹介ページ】
513 288 506 1万円
フィデリティ証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
各種ランキングや新規取り扱いファンド、分配金実績、リスク・リターンマップなど、様々な検索条件でファンドが選べる。2016年6月にファンド詳細ページがリニューアルされ、リターンとリスク、ファンド比較、純資産額やパフォーマンス履歴がグラフで見やすくなった。NISA口座はいつでもファンド申込手数料無料。ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」は月々1万円から。ボーナス積み増しも可能だ。手数料優遇プログラムがあり、投資信託の手数料は、預かり資産残高1000万円以上(50%割引)、2000万円以上(75%割引)、3000万円以上(無料)となる。最新マーケットレポートも充実。地域別、コモディティや債券など商品種類別に読める。
7位  ◆立花証券【証券会社情報⇒立花証券の紹介ページ】
266本 118
立花証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投資信託を選ぶ機能「ファンドナビ」は、通常のファンド検索以外にもファンド探しツールが充実。「じぶん年金シミュレーション」機能があり、将来設計から投資信託が選べる。「ファンドらくらくナビ」は質問に答えるとファンドが選べる。検索したファンド一覧では5ファンドまで比較が可能。その他、委託会社レポートや投資信託コラムが情報入手や賢い運用をする上で役に立つ。
8位  ◆岩井コスモ証券【証券会社情報⇒岩井コスモ証券の紹介ページ】
261 27
岩井コスモ証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投信本数はネットの取扱い分。ファンド検索機能のほか、月間上昇率・下落率ランキングなどを表示。世界地図の地域をクリックすると関連するファンドが見つかる「ファンドマップ」もある。
9位  ◆岡三オンライン証券【証券会社情報⇒岡三オンライン証券の紹介ページ】
167 55 158 1000円
岡三オンライン証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
「ファンド詳細検索」がファンド探しに便利。
最大10ファンドをグラフ比較できる「ファンドバック」機能も役に立つ。各月のおすすめ「ピックアップ投資信託」は過去の「ピックアップ投資信託」の6カ月パフォーマンスもチェックできる。手数料は50万円(口)以上のご購入から段階的に下がる。2016年4月から積立サービスを開始、最低1000円から積立投資が可能だ。信用取引の手数料は、投資信託の残高に応じて(1000万円、3000万円以上)、割引き、または無料になる。投資信託の買付手数料全額キャッシュバックキャンペーン開催中。2017年1/31(火)まで。
10位  ◆安藤証券【証券会社情報⇒安藤証券の紹介ページ】
127 2(127)
安藤証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
取扱本数はインターネット取引「美らネット24投資信託ストア」取扱分。その他の銘柄、外国投資信託などは電話にて。なお、投資信託ストアの販売投資信託は購入時手数料がすべてキャッシュバックされる(キャンペーンではなく通常サービス)ため、実質ノーロードと言える。
11位  ◆丸三証券【証券会社情報⇒丸三証券の紹介ページ】
100 1 48 1万円
丸三証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
「投資信託積立プラン」で1万円から積立可能。指定の投資信託への乗換注文では、手数料が割引になる「スイッチング注文」がある。外国株式型、外国債券型の投資信託が充実。外貨MMFスプレッドは米ドル50銭、豪ドル1円。投信について学べる「「はじめての投資信託」がリニューアル。投資信託の仕組みから選び方までを3つの章で紹介している。
12位  ◆内藤証券 【証券会社情報⇒内藤証券の紹介ページ】
87 6
内藤証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
国内・海外株式型、海外債券型、バランス型、その他の投資信託を取り扱う。「トータルリターンのご案内」により累積分配金を含む損益がわかる。海外の動向などを伝える投資信託運用会社のレポートが読める。
13位  ◆むさし証券 【証券会社情報⇒むさし証券の紹介ページ】
61 11
むさし証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
ランキングやカテゴリーから投資信託を選択。NISAにおすすめの投資信託も紹介されている。投資信託選びに役立つ相場環境や海外情勢、運用状況などのレポート配信あり。ファンド一覧では4つまでファンド比較が可能だ
14位  ◆ライブスター証券【証券会社情報⇒ライブスター証券の紹介ページ】
1 1
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【特徴・メリット】
買付可能な投資信託は現在「ひふみプラス」のみ。「ひふみプラス」は設定来好成績継続中のノーロードファンドだ
 ※2016年11月2日時点の情報。最新情報については各証券会社の公式サイトをご確認ください。

 

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