投資信託おすすめ比較[2017]
【第8回】 2012年5月10日公開(2016年11月29日更新)
バックナンバー
著者・コラム紹介

投資信託おすすめ比較[2017]

投資信託のおすすめ比較ランキングや、人気の投資信託の最新情報を大公開! 投資信託の基準価額、分配金、利回りなどの最新ランキング・情報をいち早く紹介!

ザイ・オンライン編集部

毎月分配型を持っているなら「個別元本」は必ず知っておくべきだ!それでも毎月分配型ファンドを買いますか?(第4回)

見せかけの分配金利回りや額の多寡に惑わされないためには、まずは自分の個別元本&普通分配と特別分配の割合を知っておこう。「分配金のご案内」チェックを毎月の習慣にするべし!

「電子交付サービス」の申し込みを忘れずに!

 毎月分配型ファンドへの諸々の誤解を解消したところで実践編へGO! まずは分配金の中身のチェック法から押さえていこう。

 先にも述べたように、分配の内容は購入時期などの違いで投資家によって異なる。各自で確認することがマストだ。ここで見てほしいのが上図の「分配金のご案内」。ファンドを購入した金融機関から毎月、書面で郵送されてくるか、「電子交付サービス」(無料)の申し込みをすれば、サイト上で閲覧できるものだ。

 フォーマットは会社によって多少異なるが、この場合、1万口当たりの分配金単価は60円。その内訳はというと、普通分配金0円に対し、特別分配金は60円。100%、投資元本の取り崩し状態に陥っていることがわかる。この状況が続き、基準価額が個別元本を大きく下回ってくるようであれば要注意だ。

 気づいた時には手遅れ! とならないよう毎月、「分配金のご案内」のチェックが肝要というわけだが、注意してほしいのが証券会社によってサイト上で「分配金のご案内」にたどり着く道筋が異なり、複雑である点だ。右図で、会社ごとに手順を示したので参考にしてほしい。

 さらに、注意してほしい点がもう一つ。サイト上であれば分配金の履歴を遡って確認できるが、そうでない場合、郵送されてくる「分配金の案内」を紛失してしまうと過去の記録は消滅してしまう。

 ファンドの実力を定点観測する上でも購入時の個別元本、およびその推移を押さえることは基本中の基本。ファンド購入時には、電子交付サービスの申し込みも併せてしておこう。

(取材・文/大沢玲子、ザイ編集部)

*ダイヤモンド・ザイ2012年5月号より転載

Special topics pr

[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2017]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2017年版、クレジットカードのおすすめはコレ! 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! おすすめクレジットカード!ANAカードでマイルを貯める裏ワザとは?
ランキング
1カ月
1週間
24時間
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

最強の日本株&投信
株主優待ランキング
カンタン!確定申告

3月号1月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【株・投信・確定申告・確定拠出年金の情報満載】
最強日本株5万円株」&「10万円株」番付
最高4%超最強高配当株」番付
●最強「大型株」「中小型株」「新興株」番付
●低コスト「インデックス型」投信番付
好成績日本株」&「海外株」投信番付
健全&高利回り毎月分配型」投信番付
●ザイ読者の保有投信激辛○×判定
桐谷さんの「1日優待デート」完全中継
プロ約40人日本株深掘り予測レポート
マイナンバーに対応!確定申告ガイド
ふるさと納税をした人の確定申告の仕方
株・投信儲けた&損した人の確定申告
分配金配当を受け取った人の確定申告
税金ゼロ!個人型確定拠出年金ガイド

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ


めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイZAiが作った今年こそ!お金持ち入門 2017年 02 月号

永久保存版!
ゼロからの株入門
高配当株で儲け方

別冊12月31日発売
定価780円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【今年こそ!お金持ち入門】
●これから10年、お金持ちになれる人の条件とは?
●まずは1000万一生お金に困らない人生設計
●これから家は買うべき?借りるべき?
●普通のサラリーマン「はじめてのアパート経営
長く持つほど儲かる増える「高配当株」の選び方
●2017年から始める人の10分でわかる!FX入門
●あっという間に得する「ふるさと納税

みんなが選んだ!人気のクレジットカードランキング! 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!