原宿投資研究所
【第59回】 2013年2月28日公開(2013年3月5日更新)
藤根靖晃

<今日のイチオシ銘柄>翻訳センター(2483)
医療・特許に加えて工業分野にも積極的に進出
株価は今後1年で現行水準より3割上昇を予想!
外国特許出願サービスなどで付加価値を高める事業展開を評価

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翻訳センターは産業翻訳の最大手。特許、医薬、工業、金融の4分野に強みを持つ。世界の語学関連サービスの売上高ランキングではアジア第1位を誇る。
リーマンショックで停滞したものの、翻訳に加えて専門サービスと組み合わせることによって付加価値を高める戦略を推進し、自動車業界など工業分野の顧客獲得にも成功、業績拡大基調に復帰した。今期売上高は30%超を見込み、来期以降も増収増益の可能性が高い。株価は一時的な調整局面にあるが、筆者は今後1年以内に現行水準の3割上昇が実現すると判断する。

<藤根アナリストの過去記事>

住宅用照明のオーデリック(6889)が最高益更新へ!

「Goo」のプロトコーポレーション(4298)がIT事業を積極展開

雑貨製造のトランザクション(7818)が業績好調

翻訳センターの株価(2/27前場終値):23万2000円 予想PER:13.9倍 PBR:1.70倍 配当利回り:1.94%

2012年11月28日~13年2月27日・日足 

買い目途:23万円台(現状の株価水準)

目標投資期間と目標株価:1年間で30万円

語学関連サービスの世界的企業 アジアではナンバー1


翻訳センター2483)は産業翻訳の最大手。特許、医薬、工業、金融の4分野に強みを持つ。

 リーマンショック以降降の停滞期を脱し、2011年3月期より再び業績拡大基調に復帰した。米国の調査会社Common Sense Advisoryが12年5月に公表した世界の語学関連サービスの売上高ランキングでは、世界第12位でアジア地域ではトップに立っている。

 従来から医薬分野ならびに特許分野で強みを持っていたが、10年よりマニュアル/ローカライゼーションに本格進出することによって、自動車・自動車部品、エレクトロニクスの顧客層を広げ、工業分野でも大きく躍進している
 医薬品分野ではエムスリー2413)との医学論文翻訳の共同事業を進めるほか、薬事申請や研究推進、成果発表を目的とするメディカルライティングを強化し専門性を高めている。

 特許分野では専門子会社(外国出願支援サービス社)を設立し、海外約40社の特許事務所と提携し、出願支援、特許維持管理業務等を行っている。このように、単なる翻訳だけでなく、専門サービスと組み合わせることによって付加価値を高める戦略を推進している。

 また、翻訳者の管理データベースや、翻訳支援ツールの開発など業務のシステム化も積極的に推進し、効率化による利益率向上にも努めている。

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順位 実質金利
(費用等含む)
表面金利
(費用等除く)
保証料
(税込)
事務手数料
(税込)
1位 ◆楽天銀行 <変動金利(固定特約付き)変動金利>
0.571% 0.507% 0円 32.4万円
【楽天銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
金利、諸経費が安いだけでなく、固定金利期間終了後に適用される金利も安めで、実質金利で見て競争力が高い。事務手数料は一律32万4000円であり、他のネット銀行の多くが採用する2.16%に比べて安い。また、事前審査の結果は最短で翌日、本審査は3~4日で回答する。店舗に行かず契約が可能
2位 ◆ARUHI <MR.住宅ローンREAL 変動金利 頭金20%以上>
0.626% 0.497% 0円 借入額×2.16%
【ARUHIの住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
SBIモーゲージから社名変更した住宅ローン専門の金融機関。フラット35の実行件数ナンバー1で、全国の店舗で相談可能。金利設定は低いが、諸経費は2.16~3.24%と比較的高め。8疾病保障特約(保険料別)も付帯できる。事前審査は最短で当日、本審査は最短3営業日のスピード審査が特徴
ARUHIの住宅ローンの公式サイトはこちら
【関連記事】[ARUHIの住宅ローンの金利・手数料は?]「フラット35」の取り扱いシェアは6年連続1位!最高10割まで融資可能、付帯する保険も充実
2位 ◆じぶん銀行 <全期間引下げプラン 変動金利>
0.626% 0.497% 0円 借入額×2.16%
【じぶん銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
三菱東京UFJ銀行とKDDIが共同で立ち上げたネット銀行。変動金利の競争力が高く、業界トップクラスの低金利となっている。がんと診断されると住宅ローン残高が半分になる「がん50%保障団信」が無料付帯。ネットだけで契約を完了でき、仮審査は最短即日回答、契約は最短10日とい短期間での契約が可能だ
じぶん銀行の住宅ローンの公式サイトはこちら
【関連記事】[じぶん銀行の住宅ローンの金利・手数料は?] 変動金利は業界トップクラスの低金利!がんになると住宅ローンが半減する団信が無料
2位 住信SBIネット銀行 <当初引下げプラン 変動金利>
0.626% 0.497% 0円 借入額×2.16%
【住信SBIネット銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
住友信託銀行とSBIホールディングスが設立したネット銀行で、表面金利の低さではトップクラス。通常の団信に加えて、「8疾病保障」を無料で付帯しており、魅力的だ。女性には、がんと診断されると30万円が支給される保障も無料で付けている
5位 ソニー銀行 <変動セレクト 変動金利>
0.678% 0.549% 0円 借入額×2.16%
【ソニー銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
「変動セレクトローン」は変動金利向けの商品で、手数料は借入額の2.16%かかるものの、表面金利が低いので、実質金利でも競争力がある。もう一つの商品である「通常の住宅ローン」は全期間固定と一定期間固定の商品に強みがあり、借り入れ時の金利が低いだけでなく、固定期間終了後の金利も低めに設定されている。全期間固定(20年超)なら、こちらを選ぼう。
ソニー銀行のお申し込みはこちら
【関連記事】[ソニー銀行の住宅ローンの金利・手数料は?]業界トップクラスの低金利や安い諸経費が人気!来店不要で迅速な対応が売りで、対面相談も可能!
6位 イオン銀行 <金利プラン(定率型) 変動金利>
0.699% 0.570% 0円 借入額×2.16%
【イオン銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
イオンでの買い物が5年間、5%オフになる(買い物額で年間90万円まで)ので、合計で最大22.5万円分のメリットがある。固定期間終了後の金利優遇幅が大きく、実質金利では上位に顔を出す。売買契約金額・工事請負契約金額の105%まで借りられるので、諸経費やリフォーム費用も住宅ローンと一緒に、低い金利で借りられる
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