原宿投資研究所
【第61回】 2013年3月19日公開(2013年3月23日更新)
剣持 和正

<今日のイチオシ銘柄>リゾートトラスト(4681)
主力の会員権販売が好調で通期予想を上方修正!
中長期的な成長が期待でき株価は右肩上がり継続
アベノミクス本格化による消費マインド回復が追い風

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リゾートトラストは会員権リゾートホテルで首位。013年3月期は柱の会員権販売事業が好調に推移、通期業績を大幅に上方修正した。アベノミクスによる消費マインド回復を織り込んで株価は右肩上がりだが「本格的な成長はまだこれから」と、剣持アナリスト。テクニカル分析を交えて同銘柄の投資戦略を練ってくれた。

<剣持アナリストの過去記事>

NTN(6472)は大規模な改革で3年後に営業利益5倍を目指す

クボタ(6326)にアベノミクスの恩恵が!

三菱重工業(7011)の航空宇宙部門が絶好調!

リゾートトラストの株価(3/19前場終値):2473円 予想PER:18.3倍 PBR:2.17倍 予想配当利回り:2.22%

リゾートトラスト:2012年12月20日~13年3月19日・前場終値

買い目途:2300円近辺で。

目標株価:短期目標は3000円 中長期的に3750円

通期増益予想をさらに上方修正!

リゾートトラスト4681)は会員権リゾートホテルで首位。2013年3月期は、主力の会員権販売事業が好調に推移している。

 3月14日大引け後に13年3月期の業績修正を発表。純利益ベースで従来の64億円から70億円(前期比29%増)へと上方修正を行った。

 リゾートホテル会員権に加え、高齢者向けにメディカル会員権も底堅い販売が続いていることが修正の背景。

 株価はこれを素直に反応する格好で07年11月以来、約5年4カ月ぶりに2500円台を一時奪還した。

 3月に入り富裕層を中心とした消費マインドの回復を見込み、株価は上昇ピッチの速さが目立ち、先行きが不安になる向きもあろう。

 ただ、会員権1口につき親子2名のオーナー登録が行える新商品「二世代型エクシブ」の導入などの積極展開を織り込むのはこれから。今後は来期以降の利益上乗せを睨んで、さらなる上昇が期待される。

会員制リゾートホテルの開発と会員権の販売を手掛ける会員権事業のほか、ホテルレストラン、ウェディング、介護付き有料老人ホーム、ゴルフコースの開発をなども展開。写真は東京・お台場の完全会員制ホテル、東京ベイコート倶楽部ホテル&スパリゾート。低層階には会員でなくても利用できるホテルトラスティ東京ベイサイドを併設。
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順位
銀行名 <商品名>
実質金利
(費用等含む)
表面金利
(費用等除く)
保証料
(税込)
事務手数料
(税込)
1位
◆りそな銀行 <WEB限定借換ローン(当初型)10年固定>
0.670%
0.500%
0円
借入額×2.16%+3.24万円
【りそな銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
大手銀行の一角で住宅ローンの獲得に積極的。特に借り換えに力を入れており、10年固定金利は実質金利でも非常に金利が低い。WEB限定商品は他の商品と諸経費が違って割高だが、それでも競争力がある。オプションとして、16の特定状態・所定の要介護状態を保障する新しいタイプの団体信用生命保険を提供している
2位
◆みずほ銀行 <最後まで変わらずおトク!(ネット) 10年固定>
0.845%
0.825%
借入額×2.06% ※1
3.24万円
【みずほ銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
3大メガバンクの一つで全国に支店があるほか、ネット住宅ローンをラインナップする。オプションである「8大疾病補償プラス」は、保険料が安く、途中解約可能で使い勝手がいい。返済期間は変えずに、一定期間返済額を増減額したり、借り入れ期間を延長したりできる「ライフステージ応援プラン」も用意する
3位
◆イオン銀行 <[期間限定]特別金利プラン 10年固定>
0.859%
0.590%
0円
借入額×2.16%
【イオン銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
イオンでの買い物が5年間、5%オフになる(年間90万円まで)ので、合計で最大22.5万円分のメリットがある。固定期間終了後の金利優遇幅が大きく、実質金利では上位に顔を出す。売買契約金額・工事請負契約金額の105%まで借りられるので、諸経費やリフォーム費用も住宅ローンと一緒に、低い金利で借りられる
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【関連記事】[イオン銀行の住宅ローンの金利・手数料は?]契約後5年間はイオングループでの買い物5%OFF!8大疾病に2つのガンを追加できる充実の保障特約も
4位
◆カブドットコム証券 <三菱東京UFJネット住宅ローン 10年固定>
0.867%
0.600%
0円
借入額×2.16%
【カブドットコム証券の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
同じグループである三菱東京UFJ銀行のカブドットコム証券専用住宅ローンを販売する。ネット専用商品ならではの低金利を実現しており、固定期間終了後の金利優遇幅も大きめなので、実質金利は低い。事前審査から契約まで窓口に行く手間がないのは便利だ。金利タイプは少なめ
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【関連記事】[カブドットコム証券の住宅ローンの金利・手数料は?]三菱東京UFJ銀行の住宅ローンを低金利で提供!契約まで来店不要で、保証料・一部繰上返済が無料
5位
◆楽天銀行 <変動金利(固定特約付き)10年固定>
0.870%
1.095%
0円
32.4万円
【楽天銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
金利、諸経費が安いだけでなく、固定金利期間終了後に適用される金利も安めで、実質金利で見て競争力が高い。事務手数料は一律32万4000円であり、他のネット銀行の多くが採用する2.16%に比べて安い。また、事前審査の結果は最短で翌日、本審査は3~4日で回答する。店舗に行かず契約が可能
6位
◆ソニー銀行 <住宅ローン 10年固定>
0.882%
0.898%
0円
4.32万円
【ソニー銀行の住宅ローンのメリット・おすすめポイント】
手数料が4.32万円と安い「通常の住宅ローン」は全期間固定と一定期間固定の商品に強みがあり、借り入れ時の金利が低いだけでなく、固定期間終了後の金利も低めに設定されている。全期間固定(20年超)なら、こちらを選ぼう。もう一つの商品である「変動セレクトローン」は変動金利向けの商品で、表面金利の低さはトップクラスだが、手数料は借入額の2.16%かかる
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