NISA口座の比較&活用術
2014年3月4日公開(2015年8月18日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

著者・コラム紹介

NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

桐谷広人がズバッと斬る!
NISA投資を成功に導く7つの格言

キャンペーンや営業マンに言われるままにNISA口座を開なんて論外! NISAは口座を開くところから、すでに勝負が始まっているのだ。口座開設から銘柄の選び方、正しい配当の受け取り方まで、桐谷さんが、わかりやすーく格言にまとめてくれた。漏れなく頭に叩き込め!

 優待名人でおなじみ桐谷広人さん。個人投資家である桐谷さんはもちろん、自分で使うために、NISA口座だってぬかりなくチェックしている。実際に口座を開いた経験をふまえ、事前にチェックしたことや、やってみて痛感したことなどを、格言風にまとめて教えてくれた。

【格言1】
一度開くと変えづらい口座選びが勝負の分かれ目

 証券会社によって、取り扱う金融商品はまったく異なる。日本株だけのところもあれば、米国株、さらにはアジア株に投資できるところも。また「投資信託」を取り扱っているとひと口に言っても、選べる投信商品は、各社まちまちなのが実情だ。

 口座を選ぶ前に、自分が何に投資したいの考えるのが先決じゃ。

 また投資の際にかかる手数料も事前にチェックしておくこと。同じ日本株でも、手数料無料の会社から、購入価格の1%が必要なところまである。

【格言2】
NISA口座を開くには、ふた月かかると心得よ

NISA口座を開きたい会社に口座を持っているなら、申込書の手配まではそう時間はかからない。しかし、イチからとなるとまずそこだけで数日はかかる。

 次にNISA口座開設には住民票が必要だ。これがサラリーマンには意外と高いハードル。計画的に取り寄せておこう。

 さらに書類を揃えて申し込んでも、口座が開けるまで現状ひと月半から、ふた月ほどかかるという。これは証券会社と税務署の間で確認作業が必要だから。出来る限り早めに行動を起こした方がいいだろう。

【格言3】
配当は受取り方で天国と地獄 天国は「証券口座振込」のみ!

 現状、配当は「銀行口座に振込」「証券口座に振込」「郵便為替をもらって郵便局で現金受取」の3つの受取り方から選べる。10年以上前から株をやってる人などは、特に意識せず昔のまま「郵便局の窓口で」という人も多いだろうが、実はNISA口座ではこれがアダになる。

 配当を非課税にしたいなら「証券口座に振込」、すなわち「比例配分方式(=当該の株や投信を持っている口座に、その分の配当を振り込む)」を選択する必要がある。これ以外の受取り方だと、NISA口座にもかかわらず、配当に20%課税されてしまうことに。

 不安な人は証券会社に今すぐ確認を!

「優待重視は愚の骨頂」「優待株は初モノを」…など名言はまだまだ続く!

 2月21日発売のダイヤモンド・ザイ4月号では、本気モード全開のコワモテ(!?)桐谷さんが、NISA口座の開き方から思わぬ落とし穴、NISAで買う株28までをビシッと伝授。

 ここで紹介したNISA格言は他にも
●優待重視は愚の骨頂 NISA口座は配当重視で
●持ってる株では意味がない 優待株は初モノを狙え
●一度買ったら枠は戻らぬ 慌てて買わぬが成功の鍵
●非課税枠は1人に100万 できることなら家族を作ろう

など全部で7つを紹介している。

 この格言の深~い意味を知りたい人は、ネット書店(Amazon、楽天ブックス)&全国の書店で好評発売中のダイヤモンド・ザイ4月号をあわせて読んでみてほしい。

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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
マネックス証券の公式サイトはこちら
◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆松井証券のおすすめポイントはココだ!~松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう!
松井証券の公式サイトはこちら
◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
カブドットコム証券の公式の公式サイトはこちら
◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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SMBC日興証券の公式の公式サイトはこちら
◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら

 

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