NISA口座の比較&活用術
2014年5月4日公開(2016年7月28日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

著者・コラム紹介

NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

NISAで買うならこの日本株ファンド!
過去3年の上昇率91%の超高成績ファンド発見!

過去3年間で90%超の上昇を記録し日本株ファンドの成績ランキングで堂々のトップになったのが、JPモルガン・アセット・マネジメントの「JPMザ・ジャパン」だ。このスゴ腕ファンドの強さの秘密に迫る。

世間が気づいていない“変化”の兆しに
注目して関連株を調査し発掘する

 「JPモルガンの日本株投信の中でも、JPMザ・ジャパンは最もアグレッシブな運用を行なうファンド。リスクを取ってでも高いリターンを狙う。リスクを抑えようとすれば、おのずと成績は日経平均やTOPIXの成績に近づくが、我々は投資スタイルに固執せずに折々で有効なテーマに着目する」(JPMザ・ジャパンの運用責任者)

 通常のファンドは「成長性に対して割安な銘柄に……」などといった固定的な銘柄選びを行なう。だが、JPMザ・ジャパンはいい意味でこだわりがない。組入れ銘柄も、これぞと思う着眼点で買い集めた結果、たまたま現状の数になったというだけだ。企業調査を行なうアナリストと、売買の判断を担うファンドマネジャーによる分業制も採っていない。

 「全メンバーがセクターを横断して調査を行なう。10人のメンバーのうちの3人が外国人で、日本人とは異なる視点も交えている。また我々はアジア株運用チームに所属しているが、現在の日本企業の輸出の半分はアジア。現地の情報や、韓国など競合企業の分析のため、アジア株を運用するチームメンバーの意見も有効活用している」(同運用責任者)

 組入れ銘柄も、やはり一般的なファンドとは一線を画す発想に基づいて構成されている。世の中の“変化”を捉えた投資テーマに注目しながら銘柄を選んでいるという。

 「最も重視しているのは、目の前で生じつつあるものの、まだ世の中の大半が気づいていない“変化”だ。たとえば、画期的な新商品・サービスを世に送り出した企業や、構造改革を遂げた不振企業の業績は大きく変わるはず」(同運用責任者)

 iPS細胞や画期的新薬で技術革新が進む医療など、特定分野の“変化”にも注目。独自の発想、テーマから仮説を立てながら投資するべきかを判断しているそうだ。

 「強い確信があって、上昇余地が大きく、かつ流動性が高い銘柄であれば、10%程度の高い比率で投資することもある。もっとも最初から強い確信を抱いているわけではないし、数々の失敗も繰り返してきた。100%の勝率を目指すのではなく、ファンド全体で中長期的に高い上昇率を達成することに尽力している。株価指標は参考にはするが、銘柄によって重要な指標は変わってくるし、決まったルールはない」(同運用責任者)

*組入れ銘柄は、地色ブルーが東証1部、オレンジがそれ以外。赤字は注目銘柄。販売会社と手数料の赤字はNISAで積立可能。基は基準価額、純は純資産、信報は信託報酬。手数料と信託報酬は税込み。データは14年2月末時点。
拡大画像表示

不振の原因を追求し
ズルズルと負け続けることを徹底的に排除する

 日頃から世の中の“変化”にアンテナを張っているだけに、相場の大転換点もいち早く察知できた。

 「例えば、インフラの更新サイクルという仮説から、公共工事絡みの銘柄に着目。東日本大震災、東京オリンピックが決定する前から買うことができた」

 もちろん、個別企業の変化も見逃さない。別欄の3銘柄がその典型例である。ただ、足元の半年間は成績が芳しくないのも事実。

 「つねに勝ち続けるのは難しい。こういう状況は過去に何度もあったし、我々は不振の原因を追求し、改めるべき点を修正している。相場全体がパッとしない局面でも、よい銘柄はたくさん存在する。銘柄選びに困ることはない」

 このJPMザ・ジャパンは別掲載の主要ネット証券などでのNISAでの積み立ても可能になっている。過去の成績は将来の成績を保証しないと投資の世界では言われるが、長期にわたって好成績を残しているこのファンドには、そうした考えは当てはまらないのかもしれない。

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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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