ネット銀行比較
2015年12月28日公開(2016年1月7日更新)
バックナンバー
著者・コラム紹介

ネット銀行比較

いまや「ネット銀行」なら、メガバンクの金利10倍、20倍は当たり前! 低金利のいまだからこそ金利やサービスを大事なお金を預ける先にこだわりたい。 ザイ・オンラインでは全国どこからでも口座開設ができ、金利も有利なおすすめのネット銀行を徹底比較! 高金利で手数料がお得なネット銀行を活用しよう!

ザイ・オンライン編集部

ネット銀行を選ぶ基準は「金利>手数料」が主流!?
高金利でお得なネット銀行の記事が上位にランクイン
【2015年】ネット銀行比較記事アクセスランキング!

 ネット銀行は「手数料」より「金利」で選ぶ!? ザイ・オンライン「ネット銀行おすすめ比較」では、ネット銀行を上手に選ぶために「定期預金金利」や「普通預金金利」のほか、「ATM手数料&振込手数料」による主要なネット銀行の比較記事を掲載中。今回は、その「ネット銀行おすすめ比較」のすべての記事のPV(ページビュー)を集計し、2015年の一年間にもっとも読まれた記事のベスト10のランキングを公開!

 ランキングの上位には「東京スター銀行」の「超短期定期預金」の金利を最大限享受する方法のほか、「イオン銀行」の普通預金金利が6倍になる裏ワザ、定期預金の金利が普通預金の100倍になる「退職金専用定期預金」の紹介記事などがランクイン。ネット銀行を選ぶ人たちが「ATM手数料」や「振込手数料」ではなく「金利」の高さに注目していることが鮮明になった。

 確かに、メガバンクよりもネット銀行のほうが定期預金の金利は高く、普通預金の金利も証券口座と口座を連動させたり、年会費無料のクレジットカードを保有するだけで5~6倍も高くなるなど、いまやネット銀行を利用していないと「金利」で損をするのは一部の人には常識。今回のランキング上位の記事を参考に、金利が高い、お得なネット銀行を探してみよう!

1位

「定期預金の高金利」と「普通預金の利便性」の
メリットを両立させた「超短期間の定期預金」で、
金利を最大化(年利0.21%!)する裏ワザを公開!

金利を最大化する裏ワザ

 長く続く低金利のせいで、メガバンクで普通預金をしていても預金残高はほとんど増えない。

 例えば、ザイ・オンラインで調査したところ、普通預金でも「イオン銀行」では年会費無料のクレジットカード「イオンカードセレクト」保有者は0.12%、「住信SBIネット銀行」と「楽天銀行」では、それぞれグループ会社の「SBI証券」と「楽天証券」と連携させることで0.1%と、メガバンクと比較すると5~6倍も高い金利を提供している銀行も…続きはこちら!


2位

定期預金金利に匹敵する普通預金があった!
普通預金の金利がメガバンクのなんと6倍で
各種手数料もお得な「イオン銀行」を使え!

各種手数料もお得な「イオン銀行」

 いまや銀行の預金金利はスズメの涙のようなものだ。

 特に、メガバンクは普通預金金利が0.02%、定期預金でも1年もので0.025%、5年ものでも0.04%、10年ものでも0.12%程度(金利及び利息の金額はすべて税抜前。以下同)。

 ネット専業銀行や地方銀行は、もう少し金利が高く設定されているが、それでも普通預金の金利は0.02~0.07%となっている。…続きはこちら!


3位

【定期預金の金利を徹底比較!】
定期預金金利の高さで選ぶ!
おすすめネット銀行ランキング!

 ネット銀行の定期預金の金利をザイ・オンライン編集部が徹底比較! 定期預金の金利は銀行によって大きな差があり、なんとその差は最大10倍以上! 長期間、お金を預けることになるので、定期預金をする…続きはこちら!


4位

退職金1000万円を14カ月預ければ20万円の利息も!
虎の子の退職金は利率が普通預金の100倍の
退職金専用定期預金にまずは預けて回せ!

職金1000万円を14カ月預ければ20万円の利息も!

 都銀や各地の地銀、信用金庫では、退職者に限定した「退職金専用定期預金」を開設しているところがある。退職金の受け取り後3カ月~1年以内に預け入れることが条件で、預け入れ期間は1~3カ月間と短期の金融機関がほとんどだが、年利で金利は2~3%程度と、普通預金のなんと100倍以上の高金利なのが魅力だ。

 退職金をもらったら、まずはここにいったん預けて、老後に備えてじっくりと長期の運用を考えてはいかがだろうか。さらに、退職金…続きはこちら!


5位

「ソニー銀行」の顧客満足度調査の評価はなぜ高い?
手数料や金利で突出したメリットが見当たらなくても
なぜかユーザーから支持されている理由はどこだ!?

「ソニー銀行」の顧客満足度調査の評価はなぜ高い?

 ネット銀行を選ぶとき、なにを基準にしているだろうか? 各銀行の公式サイトを見ると、金利や手数料、取り扱いのある金融商品などの情報が事細かに書かれているが、ユーザーにとっての「使い勝手」も気になるところだ。

 そんなときに役立つのは、各種メディアや調査会社が実施している、ネット銀行に関するアンケート調査だ。インターネットで検索してみると、実際に各ネット銀行に口座を持っている人を対象とした調査が…続きはこちら!


6位

定期預金をメガバンクに預けるな!
20倍以上の金利がつく銀行もたくさんあった!

定期預金をメガバンクに預けるな!

 預金金利はこの低金利下でもまだ引き下げられる傾向にあり、多くの銀行ではこの1年間に2~3割程度定期預金の金利を引き下げている。たとえば、1年定期(100万円)の金利は都市銀行で0.03%→0.025%、ネット専業銀行のジャパンネット銀行で0.22%→0.16%へと下がっている。

では実際に、メガバンク(大手3行)の定期預金の金利0.025%だと利息はどれぐらい受け取れるのか?

 100万円を1年間預けた場合、20%の税引き後に利息と…続きはこちら!


7位

夏のボーナスはどこの銀行に預けたらお得か?
メガバンクの17倍の利息がつく銀行を見つけた!
~2015年夏の定期預金金利レポート~

 6月に入り、各企業では夏のボーナスが支給され始めた。それに合わせて各金融機関では定期預金のキャンペーンがスタート。ここ数年、定期預金の金利はそれほど変動していないが、銀行によっては金利に17倍もの差がでることも。ここでは全国どこからでも預けられる各金融機関の定期預金の金利を紹介しよう!(以下、文中の金利・利息は特記がなければ税引前)

 まず、身近なメガバンクとネット専業銀行の定期預金金利を見てみよう。メガバンクの定期預金金利は0.025%(1年もの、預入れ金額…続きはこちら!


8位

【ネット銀行おすすめ比較】
金利やATM手数料、使い勝手、人気などで比較した
ZAi編集部のおすすめネット銀行はこちら!

 ネット銀行の定期預金金利や普通預金金利、ATM手数料、振込手数料のほか、各銀行の特徴やメリットをザイ・オンライン編集部が徹底比較!お得度や使い勝手などを総合的に判断しておすすめネット銀行をピックアップした。ネット銀行選びに迷ったら、まずはこれらの…続きはこちら!


9位

住信SBIネット銀行ならメインバンクはそのままで
コンビニATM手数料&振込手数料が無料にできる!
SBI証券利用者は金利がアップして、さらに得する!

住信SBIネット銀行

 預金金利がメガバンクよりも高く、ATMや振込手数料も割安なネット銀行の中でも、成長が著しいのが「住信SBIネット銀行」だ。

 「住信SBIネット銀行」は2007年の営業開始以来、着実に成長を続け、2014年5月6日にはついに200万口座を突破。預金残高も2013年の段階で3兆円を超えている。

 「住信SBIネット銀行」がこれだけ人気を集めている理由…続きはこちら!


10位

7億円当選者も出た「宝くじ付き定期預金」は
銀行によってもらえる枚数が4倍も違っていた!
宝くじをたくさんもらえるのはどの銀行か?

7億円当選者も出た「宝くじ付き定期預金」

 昨年、7億円の当選で話題を呼んだ「宝くじ付き定期預金」。預入れ金額に応じて宝くじがプレゼントされる商品だが、定期預金の預入れ金額と受け取る宝くじの枚数は銀行によってまちまちだ。つまり300万円を預けても、A銀行なら40枚だがB銀行では10枚ということもある。どうせなら少しでも多くの宝くじが欲しい。そこで今回はどこの「宝くじ付き定期預金」が一番お得かを調べてみた。

 主な銀行の宝くじ付き定期預金の概要をまとめたのが…続きはこちら!


ネット銀行比較!トップページへ
金利やATM手数料、使い勝手、人気などで比較したZAi編集部のおすすめネット銀行はこちら! 定期預金金利の高さで選ぶ!おすすめネット銀行ランキング! 普通預金金利の高さで選ぶ!おすすめネット銀行ランキング! コンビニATM手数料&振込手数料のお得さで選ぶ!おすすめネット銀行はこちら!  カードローンおすすめ比較 住宅ローンおすすめ比較
 【2017年1月16日時点】
 ■編集部おすすめのネット銀行はこちら!
普通預金金利
(年率、税引前)
定期預金金利(年率、税引前) 口座開設は
コチラ!
1年 3年 5年
 ◆新生銀行  ⇒詳細ページはこちら!
0.001% 0.01% 0.02% 0.02%
編集部おすすめのネット銀行総合ランキング!新生銀行の公式サイトはこちら!
【新生銀行のおすすめポイント】
提携コンビニATMの出金手数料が、24時間365日、いつでも何回でも無料なのが大きな魅力。普通預金金利は低めだが、すぐに使う予定のない資金なら年利0.05%の「2週間満期預金」でかしこく運用。
【関連記事】
【新生銀行の金利・手数料・メリットは?】コンビニATMの出金手数料がいつでも何回でも無料!ステージによっては振込手数料も月10回まで0円に
「新生銀行」のメリットは金利と手数料だけじゃない!「Tポイントプログラム」を使えば、少ない預金でも年間1400円以上の“利息”をもらうことが可能に!
「マイナス金利」時代に有効な節約方法を伝授!優遇金利や手数料に着目したネット銀行の選び方と銀行預金の代わりに検討すべき高利回り商品を紹介!
 ◆住信SBIネット銀行  ⇒詳細ページはこちら!
0.01%
(SBI証券口座保有者の
「ハイブリッド預金」適用時)
0.20% 0.02% 0.02%
編集部おすすめのネット銀行総合ランキング!住信SBIネット銀行の公式サイトはこちら!
【住信SBIネット銀行おすすめポイント】
「SBI証券」の証券口座と連動する「SBIハイブリッド預金」をつくれば、普通預金金利が大幅にアップ! ATM出金手数料と振込手数料はそれぞれ最大月15回まで無料! (「スマートプログラム」のランクによって無料回数は異なる)。
【関連記事】
住信SBIネット銀行の金利・手数料・メリット】SBI証券の口座と連動することで、よりお得な銀行に「ハイブリット預金」なら普通預金金利が10倍に!
住信SBIネット銀行「スマートプログラム」を攻略!「SBIカード」の保有で最大限ランクアップすれば、振込手数料が月15回まで無料の最強のネット銀行に!?
住信SBIネット銀行ならメインバンクはそのままでコンビニATM手数料&振込手数料が無料にできる! SBI証券利用者は金利がアップして、さらに得する!
 ◆ソニー銀行  ⇒詳細ページはこちら!
0.001% 0.18%
0.01%
0.01%
編集部おすすめのネット銀行総合ランキング!ソニー銀行の公式サイトはこちら!
【ソニー銀行おすすめポイント】
全国約9万台のATMが利用可能! 中でも、セブン-イレブン、ミニストップ(イオン銀行)のATMなら、24時間いつでも何回でも手数料無料で出金可能。毎月無料で決まった金額を、他行から手数料無料で入金できる「おまかせ入金サービス」も便利。
【関連記事】
【ソニー銀行の金利・手数料・メリットは?】約9万台の提携ATMや「おまかせ入金サービス」など利便性を重視して、各種顧客満足度調査で上位に!
「ソニー銀行」の顧客満足度調査の評価はなぜ高い? 手数料や金利で突出したメリットが見当たらなくてもなぜかユーザーから支持されている理由はどこだ!?
 
 ◆じぶん銀行  ⇒詳細ページはこちら!
0.001% 0.05% 0.03% 0.03%
編集部おすすめのネット銀行総合ランキング!じぶん銀行の公式サイトはこちら!
【じぶん銀行おすすめポイント】
2016年11月13日から、ステージによってお得な特典を利用できる新サービス「じぶんプラス」がスタート。ステージが上がれば、ATM利用手数料の無料回数が最高で月11回まで、他行あて振込み手数料が最高で月5回までアップ!。また、新規口座開設者限定で、3カ月もの定期預金金利が0.14%に!
【関連記事】
【じぶん銀行の金利・手数料・メリットは?】auと三菱東京UFJの共同出資で誕生したネット銀行。他行あて振込み手数料が、最高で月5回まで無料に!
 ◆SBJ銀行  ⇒詳細ページはこちら!
0.02%
0.15% 0.25% 0.30%
編集部おすすめのネット銀行総合ランキング!SBJ銀行の公式サイトはこちら!
【SBJ銀行おすすめポイント】
セブン-イレブンとミニストップ(イオン銀行)なら、ATM出金手数料がいつでも何回でも無料、ファミリーマート(E-net)なら、最低でも月10回まで無料でお得! さらに、他行あて振込手数料は月7回まで無料(※1)なので、月に何回も振込をする人におすすめ!
※1 ジャパンネット銀行あてと楽天銀行あては月3回まで。
【関連記事】
【SBJ銀行の金利・手数料・メリットは?】定期預金がお得で、魅力的な商品も多い外資系銀行。ATM手数料や他行あて振込手数料の安さもメリット!
※ 100万円を預けた場合の2017年1月16日時点の金利(年率、税引前)。金利は税引き前の年利率であり、利息には20.315%(国税15.315%〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。また、最新の金利は各銀行の公式サイトをご確認ください。

 

クレジットカードのおすすめ

【じぶん銀行】
auスマホの引き落とし先に設定すると、2年間で
最大4800円分のポイントが!⇒関連記事はこちら

じぶん銀行公式サイトはこちら!
Special topics pr

[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2017]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2017年版、クレジットカードのおすすめはコレ! 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! おすすめクレジットカード!ANAカードでマイルを貯める裏ワザとは?
ランキング
1カ月
1週間
24時間
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

最強の日本株&投信
株主優待ランキング
カンタン!確定申告

3月号1月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【株・投信・確定申告・確定拠出年金の情報満載】
最強日本株5万円株」&「10万円株」番付
最高4%超最強高配当株」番付
●最強「大型株」「中小型株」「新興株」番付
●低コスト「インデックス型」投信番付
好成績日本株」&「海外株」投信番付
健全&高利回り毎月分配型」投信番付
●ザイ読者の保有投信激辛○×判定
桐谷さんの「1日優待デート」完全中継
プロ約40人日本株深掘り予測レポート
マイナンバーに対応!確定申告ガイド
ふるさと納税をした人の確定申告の仕方
株・投信儲けた&損した人の確定申告
分配金配当を受け取った人の確定申告
税金ゼロ!個人型確定拠出年金ガイド

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ


めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイZAiが作った今年こそ!お金持ち入門 2017年 02 月号

永久保存版!
ゼロからの株入門
高配当株で儲け方

別冊12月31日発売
定価780円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【今年こそ!お金持ち入門】
●これから10年、お金持ちになれる人の条件とは?
●まずは1000万一生お金に困らない人生設計
●これから家は買うべき?借りるべき?
●普通のサラリーマン「はじめてのアパート経営
長く持つほど儲かる増える「高配当株」の選び方
●2017年から始める人の10分でわかる!FX入門
●あっという間に得する「ふるさと納税

みんなが選んだ!人気のクレジットカードランキング! 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!