クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]
2015年5月20日公開(2016年11月28日更新)
バックナンバー

「クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]」

著者・コラム紹介

菊地祟仁 きくち・たかひと
北海道札幌市出身。98年に法政大学工学部を卒業後、日本電信電話株式会社(現NTT東日本)に入社。02年に退社後、友人と起業したシステム設計・開 発・運用会社を経て、06年にポイント交換案内サービス「ポイ探」の開発に携わり、11年3月代表取締役に就任。以後、ポイント、クレジットカード、マイ レージに関する豊富な知識を生かし、テレビや雑誌等でも活躍中。

クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]

ポイ探ニュース(菊地崇仁)

ネット銀行でANAマイルを貯めるマル秘テクニック!
「スルガ銀行ANA支店」や「新生銀行」を活用して
1年間に約1000マイルを手に入れよう!

 さまざまな銀行取引でTポイントが貯まる「スルガ銀行Tポイント支店」が、先日オープンした。

 筆者は現在「スルガ銀行ANA支店」を利用してANAのマイルを貯めているが、これからは「スルガ銀行Tポイント支店」も有力な候補となるかもしれない。また、「スルガ銀行ANA支店」と「スルガ銀行Tポイント支店」以外にも、ANAマイルの貯まるネット銀行は存在する。

 そこで今回は、銀行取引でANAマイルを貯める方法を考えてみたい。

新規口座開設による特典マイルなら、
「スルガ銀行○○支店」を複数開設するのがベスト!

 まず、新規口座開設による特典マイルを考えてみよう。
スルガ銀行ANA支店」は、新規口座開設による特典マイルとして500マイル獲得可能だ。

 スルガ銀行ANA支店
コンビニATM出金手数料(税抜) 振込手数料
セブン-イレブン ローソン ファミリーマート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
月~金の7~18時、
土の9~14時は無料
それ以外は
1回100~200円
月~金の7~18時、
土の9~14時は無料
それ以外は
1回100~200円
月~金の8~18時、
土の9~14時は無料
それ以外は1回100円
 同行あて:無料
 他行あて:
 200~400円
【スルガ銀行ANA支店】「キャッシュカード」と「ANAマイレージカード」、「Visaデビット」の3つの機能が一体になったカードを発行。給与振込や引き落としなどの銀行取引で自動的にANAマイルが貯まる! 海外旅行傷害保険も自動付帯に!
住信SBIネット銀行の公式サイトはこちら

 一方、「スルガ銀行Tポイント支店」の口座を開設すると、1000Tポイント(「VisaデビットTカード」の利用が必要)の特典がもらえる。これをANAマイルに交換すると500マイルとなり、「スルガ銀行ANA支店」と同じ条件になる。

 また、「スルガ銀行Dバンク支店」の「Gポイントクラブ」も、口座開設で500G獲得可能だ。「ソラチカカード」を保有している場合は、500Gをメトロポイント500ポイントに交換し、450マイルのANAマイルに交換することができる。

 なお、「スルガ銀行ANA支店」と「スルガ銀行Tポイント支店」、「スルガ銀行Dバンク支店(Gポイントクラブ)」は、1人でそれぞれの口座を保有することが可能となっているので、すべての口座を開設するとそれだけで1450マイルの獲得となる。

■新規口座開設で獲得できるマイルの比較
銀行・支店名 新規口座開設で獲得できるマイル数
スルガ銀行・ANA支店 500マイル
スルガ銀行・Tポイント支店 1000Tポイント※1
500マイル
スルガ銀行・Dバンク支店
(Gポイントクラブ)
500G
450マイル※2
新生銀行 300マイル
※1「VisaデビットTカード」の利用が必要。※2「ソラチカカード」経由で交換する場合

 また「新生銀行」でも、新規口座開設でANAマイルが300マイルもらえるプログラムが実施中だ。「スルガ銀行ANA支店」などとくらべると貯まるマイル数が少なめだが、ANAマイラーであれば抑えておきたいサービスだろう。

 新生銀行
コンビニATM出金手数料(税抜) 振込手数料(税抜)
セブン-
イレブン
ローソン ファミリー
マート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
24時間365日、何回でも無料  同行あて:無料
 他行あて:月1~10回無料
 以降97~285円
(※)
【新生銀行のメリット】提携コンビニATMの出金手数料が、24時間365日、いつでも何回でも無料! 他行への振込手数料も最大で月10回まで無料(「新生プラチナ」の場合)と割安。短期間で利息がつく「2週間満期預金」で、すぐに使う予定のない普通預金のお金をかしこく運用できる。
 ※「新生ステップアッププログラム」のステージによって、無料振り込みの回数および振込手数料は異なります。
新生銀行の公式サイトはこちら

給与振込口座を「スルガ銀行ANA支店」にすれば
年間で720マイル手に入る

 給与振込口座に指定するのであれば、10万円以上の給与振込があると月に60マイル貯めることができる「スルガ銀行ANA支店」がベストだろう。1年間に720マイル獲得できる計算だ。

 これに対し、「スルガ銀行Tポイント支店」を給与振込口座に指定すると、毎月50Tポイント獲得できるが、マイルに換算すると毎月25マイルと「スルガ銀行ANA支店」の半分となる。

 「スルガ銀行Dバンク支店(Gポイントクラブ)」なら毎月50Gの獲得、理論上では毎月45マイル換算となり、こちらも「スルガ銀行ANA支店」には一歩及ばない。

■給与振込口座への指定で獲得できるマイルの比較
 スルガ銀行・支店名 ANA支店 Tポイント支店 Dバンク支店
(Gポイントクラブ)
 給与振込口座への指定
(月10万円以上)
50マイル 50Tポイント
(25マイル)
50G
(45マイル
 ※ 「ソラチカカード」経由で交換する場合

給与以外の振込先なら、
金額によって「新生銀行」と「セブン銀行」を使い分ける

 給与以外の振込先は、振込金額によっておすすめのネット銀行が異なる。
 10万円以上の振り込みなら、「新生銀行」を指定するといいだろう。また、給与振込でも「給与扱い」ではなく「通常の振り込み扱い」になる企業の場合は、給与振込口座も「新生銀行」を指定したほうがお得だ。

 「新生銀行」なら、1回10万円以上の振込入金で、25Tポイントを獲得できる。月に2回が上限となるため毎月最大50Tポイント獲得可能で、ANAマイルに移行すると25マイルとなる。
(関連記事⇒新生銀行で「Tポイント」をもらえるサービスが、お得にリニューアル! コンビニATMの入出金や振込入金で毎月「Tポイント」を貯めよう!

 10万円未満の振り込み先は、「セブン銀行」を活用するといいだろう。「セブン銀行」への振込入金は、1件あたり10nanacoポイント、ANAマイルに交換すると5マイルの獲得となる。ただし、1ヶ月の獲得上限は5回までだ。

ATMを利用した入出金なら
1カ月に15マイル貯まる「新生銀行」がお得

 毎月エントリーが必要だが、イーネットATMで「新生銀行」のキャッシュカードを利用して入出金すると、1回あたり15 Tポイント獲得可能だ。毎月2回までカウントされるため最大30Tポイント、マイルに交換すると1カ月に15マイル獲得可能となる。
(関連記事⇒「新生銀行」でTポイントが貯まるサービスが改善! 少しの手間と毎月のエントリーを欠かさなければ毎月55~80ポイントが獲得できるお得なサービスに!

携帯料金やクレジットカードなどの引き落としは
「スルガ銀行ANA支店」か「スルガ銀行Dバンク支店」から

 クレジットカードなどの口座振替については、「スルガ銀行ANA支店」か「スルガ銀行Dバンク支店(Gポイントクラブ)」が良いだろう。

 「スルガ銀行ANA支店」の場合、NTTや各種携帯電話の口座振替は1件につき10マイル、各種クレジットカード、生命保険、損害保険の引き落としは1件につき5マイル獲得できる。

 一方、「スルガ銀行Dバンク支店(Gポイントクラブ)」の場合は、口座振替の1~5件目が1件につき5G、6件目以降から1件につき10Gを獲得可能だ。

 ANAのマイルを貯めている人であれば、NTTと各種携帯電話料金もクレジットカード払いにしていると思われるため、クレジットカードの引き落としだけで計算してみよう。

 クレジットカードを10枚保有しているとすると、「スルガ銀行ANA支店」では毎月50マイルの獲得となる。一方、「スルガ銀行Dバンク支店(Gポイントクラブ)」なら、5件まで合計25G、残り5件で合計50G獲得できるため、毎月75Gを獲得可能だ。75Gは、「ソラチカカード」経由だと67マイルとなり、「スルガ銀行ANA支店」より多くのマイルを獲得できる。

 ただし、「スルガ銀行Dバンク支店(Gポイントクラブ)」は、150円未満の引落しについてはGポイントを獲得できないので注意したい。

 「スルガ銀行ANA支店」と「スルガ銀行Dバンク支店(Gポイントクラブ)」は、口座振替や引き落としの件数に応じて使い分けるといいだろう。

「スルガ銀行ANA支店」や「新生銀行」なら
定期預金や外貨預金でマイルが貯まる!

 マイル付き定期預金なら、10万円につき年間60マイル獲得できる「スルガ銀行ANA支店」がおすすめだ。仮に50万円を定期預金に預けると、年間300マイルの獲得となる。

 また、新規利用時の1回だけだが、「新生銀行」の「スタートアップ円定期預金」と「外貨預金」でもANAマイルがもらえる。「スタートアップ円定期預金」は預入50万円ごとに10マイルで最大1000マイル、「外貨預金」は円普通預金から外貨普通預金への振替など50万円ごとに20マイル、最大2000マイルを貯めることが可能だ。

ネット銀行の口座を上手に組み合わせれば、
1年間に約1000マイルを獲得可能!

 ここまで紹介したマイル獲得方法を、図にまとめてみた。

 この中で確実に獲得しておきたいのは、給与振込時とATM利用時、クレジットカードの引落口座指定時の、3つの特典マイルだろう。

 「給与振込扱い」になる場合は「スルガ銀行ANA支店」を給与振込口座にすることで年間720マイル。「新生銀行」のATMの利用で年間180マイル(360 Tポイント)。クレジットカードが3枚あったとすると、「スルガ銀行ANA支店」の利用で年間180マイル。合計で、1年間に約1000マイルほど獲得可能だ。

 以上、銀行取引でANAマイルを貯める方法を紹介した。非常に細かいが、ちょっとした設定・エントリーなどで年間約1000マイルを獲得できるのであれば、実践してみる価値はあるだろう。

 スルガ銀行ANA支店
コンビニATM出金手数料(税抜) 振込手数料
セブン-イレブン ローソン ファミリーマート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
月~金の7~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100~200円 月~金の7~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100~200円 月~金の8~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100円  同行あて:無料
 他行あて:200~400円
【スルガ銀行ANA支店】「キャッシュカード」と「ANAマイレージカード」、「Visaデビット」の3つの機能が一体になったカードを発行。給与振込や引き落としなどの銀行取引で自動的にANAマイルが貯まる! 海外旅行傷害保険も自動付帯に!
住信SBIネット銀行の公式サイトはこちら

 新生銀行
コンビニATM出金手数料(税抜) 振込手数料(税抜)
セブン-
イレブン
ローソン ファミリー
マート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
24時間365日、何回でも無料  同行あて:無料
 他行あて:月1~10回無料
 以降97~285円
(※)
【新生銀行のメリット】提携コンビニATMの出金手数料が、24時間365日、いつでも何回でも無料! 他行への振込手数料も最大で月10回まで無料(「新生プラチナ」の場合)と割安。短期間で利息がつく「2週間満期預金」で、すぐに使う予定のない普通預金のお金をかしこく運用できる。
 ※「新生ステップアッププログラム」のステージによって、無料振り込みの回数および振込手数料は異なります。
新生銀行の公式サイトはこちら

※「Apple Pay」対応おすすめクレジットカードを紹介!
Apple Payに登録して得する、高還元率クレジットカードはコレだ!

還元率でクレジットカードを選ぶ!還元率ランキングページへ
学生向けでクレジットカードを選ぶ!学生向けランキングページへ
サービス充実の「おすすめゴールドカード」はコレ!ページへ
人気ランキングでクレジットカードを選ぶ!人気ランキングページへ
おすすめのヤング&格安ゴールドカードはコレだ!ページへ
プラチナカードでクレジットカードを選ぶ!プラチナカードランキングページへ
マイルでクレジットカードを選ぶ!マイルランキングページへ
海外旅行保険でクレジットカードを選ぶ!海外旅行保険ランキングページへ
2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年版、クレジットカードのおすすめはコレ!ページへ
年会費無料でクレジットカードを選ぶ!年会費無料ランキングページへ
ETCカードでクレジットカードを選ぶ!ETCカードランキングページへ
クレジットカードを選ぶ比較トップページへ

【2016年12月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 楽天カード
1.0~4.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が4.0%以上に! また、電子マネーの「楽天Edy」や「nanaco(JCBのみ)」、さらに「Rポイントカード」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
関連記事
◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年最新版、一番おすすめのカードはコレだ!(最優秀メインカード部門)
◆「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!
楽天カードの公式サイトはこちら
 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
OricoCard THE POINTカード公式サイトはこちら
【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】
年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。ネットショッピングでは「オリコモール」活用で「Amazon」で還元率2%になるほか、「楽天市場」や「Yahoo!ショッピング」でも還元率2.5%(各ショップのポイント含む)になるなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎!
【関連記事】
◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年最新版、クレジットカードのおすすめはコレだ!(最優秀年会費無料カード部門)

◆年会費無料カードの還元率競争が激化!「Orico Card THE POINT」はネット通販に強く、還元率1.5~2.5%も狙える注目の新登場カード!
OricoCard THE POINTの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 Yahoo! JAPANカード
1.0~3.0%
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
【Yahoo! JAPANカードのおすすめポイント】
2015年4月1日に新登場!
 Yahoo! JAPANが新発行したカードで、年会費無料ながら、通常還元率は1%Yahoo!ショッピングでは還元率2%(+Yahoo!ショッピング付与分の1%と合計ではなんと還元率3%!)で「Tポイント」が貯まる。国際ブランドに「JCB」を選べば「nanaco」チャージでも還元率1%! 「Tカード」機能搭載なので、街中でも「Tポイント」が貯まる&使える!
関連記事「Yahoo! JAPANカード」はTポイント利用者必携!年会費無料で還元率1%、Tカード機能も搭載し、Yahoo!ショッピングではポイント3倍の高スペック!
Yahoo! JAPANカードの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA

WAON
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでもポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、このカードの保有者は「イオン銀行」の金利が通常の6倍=0.12%になる特典も。マイナス金利の影響でメガバンクの定期預金金利が0.01%程度の今、普通預金金利が0.12%というのは破格! これ以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えを!
関連記事
◆イオンで一番得するのは「イオンカードセレクト」!意外と知らない「イオンのポイント2重取り」と「イオン銀行」+「WAON」を使った節約術を公開!
◆イオン銀行が「マイナス金利」時代の最強銀行に!?「イオン銀行+イオンカードセレクト」で普通預金の金利が破格の0.12%になるお得な特典を活用しよう!
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
高還元クレジットカードおすすめランキング!エポスカードの公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント】
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国7000店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
【関連記事】
◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!
◆「エポスカード」はマルイ利用者以外にもお得な1枚!還元率は0.5%だが、海外旅行傷害保険の自動付帯など特に海外利用が多い人なら持っていても損はない!
エポスカードの公式サイトの公式サイトはこちら

 

【楽天カード】
年会費無料でどこでも還元率1%、楽天市場なら
還元率4%超の最強カード!⇒関連記事はこちら

楽天カード公式サイトはこちら
Special topics pr

Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! [クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2016年版、クレジットカードのおすすめはコレ! その 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ランキング
1カ月
1週間
24時間
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

17年の日本株講座
株主優待ベスト136
注目ふるさと納税64

1月号11月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【266名様に当たる!株主優待品大プレゼント】
特大付録ふるさと納税駆け込み特産品64
2017年儲けるため日本株講座
・発表!高配当株超成長株の本命株ベスト20
・権利確定月別!株主優待ランキング136!
最高16%超優待&配当利回りベスト30
10万円以下も42!少額で買える優待株30
桐谷さんほか優待投資家15の優待満喫生活
少額でも勝てる本格上昇目前3万円株10
・読者の保有投信&ポートフォリオ激辛診断
NISAの枠を使い切るベスト投信22&株12
・トランプでどうなる米国株&買いの8銘柄
・今後3カ月間日本株&為替の透視図
・勝谷誠彦の1000万円株投資日記
AKB48 in NISA株&投信ファイト
・マンガ「恋する株式相場!」
・マンガ・「60~65歳の年金空白期の埋め方」
付録「1万円からできるラップ口座大解剖」

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

おすすめクレジットカード!ANAカードでマイルを貯める裏ワザとは? 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!