クレジットカードおすすめ最新ニュース[2017年]
2015年4月4日公開(2016年2月10日更新)
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「クレジットカードおすすめ最新ニュース[2017年]」

著者・コラム紹介

菊地祟仁 きくち・たかひと
北海道札幌市出身。98年に法政大学工学部を卒業後、日本電信電話株式会社(現NTT東日本)に入社。02年に退社後、友人と起業したシステム設計・開 発・運用会社を経て、06年にポイント交換案内サービス「ポイ探」の開発に携わり、11年3月代表取締役に就任。以後、ポイント、クレジットカード、マイ レージに関する豊富な知識を生かし、テレビや雑誌等でも活躍中。

クレジットカードおすすめ最新ニュース[2017年]

ポイ探ニュース(菊地崇仁)

「ANA VISA Suicaカード」の年会費が、
あることをすると2000円⇒751円の大幅割引に!
「ANAカード」の年会費を節約する2つの方法とは?

ANAカードの年会費を割引する
「Web明細」と「マイ・ペイすリボ」

 「ANA VISA Suicaカード」や「ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード(TOKYU×ANA)」、「ヒルトンHオーナーズVISAカード(ゴールドカード)」など、三井住友カードの提携カードには毎年の年会費を下げる方法が存在する。「Web明細」の登録と「マイ・ペイすリボ」の登録・利用による割引だ。

 例えば「ANA VISA Suicaカード」であれば、通常2160円の年会費が1349円の割引で実質年会費811円に、「ヒルトンHオーナーズVISAカード(ゴールドカー ド)」であれば、通常1万3950円の年会費が合計6480円の割引で、実質年会費7470円となる。それぞれ、かなりの割引と言えるだろう。

ANA VISA Suicaカード
 還元率  1.5%(※ 1マイル=1.5円換算。「10マイルコース」申込時)
マイルが貯まる!ANA VISA Suicaの詳細はこちら
ANA VISA Suicaカード公式サイトはこちら
 発行元  ANAカード
 国際ブランド  VISA
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円(マイル移行手数料は年6000円)
 家族カード  なし
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica

 その他のクレジットカードについても、下の表のように割引が適用される。

■三井住友カード・提携カードの割引額と実質年会費
通常年会費
(1)
割引金額 実質年会費
(1)−(2)−(3)
Web明細登録
(2)
マイ・ペイすリボ
登録・利用(3)
 ANA VISAカードANAマスターカード
2000円 (500円) 975円 1025円
 ANA VISAワイドカードANAマスターワイドカード
7250円 (500円) 975円 6275円
 ANA VISAワイドゴールドカードANAマスターワイドゴールドカード
1万4000円 1000円 3500円 9500円
 ANA VISA Suicaカード
2000円 (500円) 1249円 751円
 ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード
2000円 (500円) 1249円 751円
 ヒルトンHオーナーズVISAカード(クラシックカード)
3195円(税込) (540円(税込) 1620円(税込) 1575円(税込)
 ヒルトンHオーナーズVISAカード(ゴールドカード)
1万3950円(税込) 1080円(税込) 5400円(税込) 7470円(税込)
 ※ (税込)の表記がない価格はすべて税抜。カッコの付いた「Web明細」登録の割引は、「マイ・ペイすリボ」登録・利用の割引とは併用不可。

 三井住友カードの割引制度について簡単に説明すると、「Web明細」登録の割引は、書面による明細の郵送を停止しWeb上の明細に切り替えることで受けられる。また「マイ・ペイすリボ」というリボ払いの設定・利用をすることでも、年会費の割引が受けられる。

 「Web明細登録」による割引の扱いは、一般カードとゴールドカードで異なる。一般カードの場合は、「マイ・ぺいすリボ」の設定を行うと「Web明細」登録による割引が適応されなくなるのだ。そのため、上の表内の一般カード(「ANA VISA/マスター ワイドカード」を含む)の「Web明細」登録による割引には、カッコを付けている。例えば、「ANA VISA Suicaカード」を確認すると、「Web明細」登録の分の540円が割引されていないことがわかるだろう。

「Web明細」登録による割引は、
申し込み直後の年会費には適用されないので注意

 では、筆者が保有している「ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード」と「ヒルトンHオーナーズVISAカード(ゴールドカード)」で、本当に割引になっているのかを確認してみよう。

 まず「ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード」だが、三井住友カードの会員専用サイト「Vpass」にログインし、年会費の引き落とし月の明細を確認する。

「ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード」の「WEB明細」

 「ANA年会費(東急)」として、割引後の実質年会費811円が引きとしになっていることがわかるだろう。上の表通りだ。

 次に、「ヒルトンHオーナーズVISAカード(ゴールドカード)」の年会費を確認すると、こちらは年会費が7470円になっていなければおかしいが、「WEB明細」では8550円引かれていた。

「ヒルトンHオーナーズVISAカード(ゴールドカード)」の「WEB明細」

 これは、「ヒルトンHオーナーズVISAカード(ゴールドカード)」が申し込んだばかりで、「Web明細」登録による割引の条件を満たしていなかったためだ。「Web明細」登録の割引には「過去1年間に6回以上の請求がある方」という条件があり、申し込み直後の年会費には適応されない。したがって、2年目以降からの実質年会費は7470円になるはずだ。

 これらの年会費の割引は非常にお得なので、三井住友カードが発行する提携カード保有している人には、「WEB明細」と「マイ・ペイすリボ」の登録をおすすめする。ただし「マイ・ペイすリボ」は、設定を間違うと高額なリボ金利を支払わなければならなくなるので注意が必要だ。それを回避するには、下の関連記事を参考にして、リボ枠と毎月の支払額が一致するように設定することが必要となる。
(関連記事⇒「三井住友VISAカード」「ANA VISA Suica」「Amazon MasterCardゴールド」などの年会費を最大で半額~無料にできる3つの方法とは?

 以上、三井住友カードが発行する提携カードの年会費を下げる方法について、筆者が保有するクレジットカードを例に解説した。これらの割引は、特にゴールドカードの割引率が高く、リボ金利を払わずに年会費を5000~6000円程度下げることも可能となる。下手な節約をするよりも効果が高いので、対象のクレジットカードを保有している人はぜひ試して欲しい。

ANA VISAカード
 還元率  1.5%(※ 1マイル=1.5円換算。「10マイルコース」申込時)
三井住友VISAゴールドカードフェイス
三井住友VISAゴールドカード公式サイトはこちら
 発行元  ANAカード
 国際ブランド  VISA
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
(マイル移行手数料は年6000円)
 家族カード  あり(初年度年会費無料、2年目以降年2000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 —
ANA VISAワイドカード
 還元率  1.5%(※ 1マイル=1.5円換算。「10マイルコース」申込時)
三井住友VISAゴールドカード公式サイトはこちら
 発行元  ANAカード
 国際ブランド  VISA
 年会費(税抜)  7250円(マイル移行手数料は年6000円)
 家族カード  あり(年会費1500円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 
ANA VISAワイドゴールドカード
 還元率  1.5%(※ 1マイル=1.5円換算。「10マイルコース」申込時)
三井住友VISAゴールドカードフェイス
三井住友VISAゴールドカード公式サイトはこちら
 発行元  ANAカード
 国際ブランド  VISA
 年会費(税抜)  1万4000円
 家族カード  あり(年会費4000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 
ANA VISA Suicaカード
 還元率  1.5%(※ 1マイル=1.5円換算。「10マイルコース」申込時)
三井住友VISAゴールドカードフェイス
三井住友VISAゴールドカード公式サイトはこちら
 発行元  ANAカード
 国際ブランド  VISA
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
(マイル移行手数料は年6000円)
 家族カード  なし
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica
ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード
 還元率  1.5%(※ 1マイル=1.5円換算。「10マイルコース」申込時)
三井住友VISAゴールドカードフェイス
三井住友VISAゴールドカード公式サイトはこちら
 発行元  ANAカード
 国際ブランド  Master
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
(マイル移行手数料は年6000円)
 家族カード  あり(年会費1000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 PASMO

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【2017年4月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 Yahoo! JAPANカード
1.0~3.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
【Yahoo! JAPANカードのおすすめポイント】
Tポイントを貯めるなら、Yahoo! JAPANカードが最強! 年会費無料で通常還元率は1.0%、Yahoo!ショッピング利用時は最低3.0%(カード決済分が2.0%、Yahoo!ショッピング分が1.0%)に! さらに、新規入会した月と翌月はどこで使っても還元率3.0%という高還元! 「Tカード」機能も搭載しているので、TSUTAYAやファミリーマートなど、Tポイント加盟店をよく利用する人は、Yahoo! JAPANカードさえ持ち歩けばTポイントがガンガン貯まるので利便性も高い。また、JCBブランドを選べば「nanaco」チャージでも1.0%分のTポイントが貯まる!
関連記事「Yahoo! JAPANカード」はTポイント利用者必携!年会費無料で還元率1%、Tカード機能も搭載し、Yahoo!ショッピングではポイント3倍の高スペック!
Yahoo! JAPANカードの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
OricoCard THE POINTカード公式サイトはこちら
【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】
年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。ネットショッピングでは「オリコモール」活用で「Amazon」で還元率2%になるほか、「楽天市場」や「Yahoo!ショッピング」でも還元率2.5%(各ショップのポイント含む)になるなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎!
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◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2017]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2017年最新版、クレジットカードのおすすめはコレだ!(最優秀年会費無料カード部門)

◆年会費無料カードの還元率競争が激化!「Orico Card THE POINT」はネット通販に強く、還元率1.5~2.5%も狙える注目の新登場カード!
OricoCard THE POINTの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 楽天カード
1.0~4.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が4.0%以上に! また、電子マネーの「楽天Edy」や「nanaco(JCBのみ)」、さらに「Rポイントカード」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
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◆「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!
楽天カードの公式サイトはこちら
 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
WAON
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでもポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、このカードの保有者は「イオン銀行」の金利が通常の6倍=0.12%になる特典も。マイナス金利の影響でメガバンクの定期預金金利が0.01%程度の今、普通預金金利が0.12%というのは破格! これ以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えを!
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 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
高還元クレジットカードおすすめランキング!エポスカードの公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント】
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国7000店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
【関連記事】
◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!
◆「エポスカード」はマルイ利用者以外にもお得な1枚!還元率は0.5%だが、海外旅行傷害保険の自動付帯など特に海外利用が多い人なら持っていても損はない!
エポスカードの公式サイトの公式サイトはこちら

 

【Yahoo Japanカード】
年会費無料ながら、利用金額の1.0~3.0%分の
「Tポイント」が貯まる!⇒関連記事はこちら

Yahoo! JAPANカード公式サイトはこちら
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