クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]
2016年2月12日公開(2016年5月25日更新)
バックナンバー

「クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]」

著者・コラム紹介

菊地祟仁 きくち・たかひと
北海道札幌市出身。98年に法政大学工学部を卒業後、日本電信電話株式会社(現NTT東日本)に入社。02年に退社後、友人と起業したシステム設計・開 発・運用会社を経て、06年にポイント交換案内サービス「ポイ探」の開発に携わり、11年3月代表取締役に就任。以後、ポイント、クレジットカード、マイ レージに関する豊富な知識を生かし、テレビや雑誌等でも活躍中。

クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]

ポイ探ニュース(菊地崇仁)

JALマイルとANAマイルの両方と相互交換が可能な
「エムアイカード」やTOKYU POINTに注目!
派閥を超えたポイント交換を許す両社の狙いとは?

JALとANA両方のマイルと相互交換可能なポイント

 JALやANAなど、航空会社のマイルは、共通ポイントや電子マネーのポイントと切っても切れない関係だ。今後の主流は共通ポイントと電子マネーのポイントだが、その両者の行方を左右するのは航空会社のマイルと言っても過言ではない。

 なぜ、航空会社のマイルは強いのだろうか。その理由は、楽天やソフトバンクなどの大企業でも、飛行機を飛ばすことが難しい点にある。航空事業に手を出せないのであれば、せめて提携しようと各社が考える。そのため、航空会社のマイルと提携するポイントプログラムが多いのだ。

JALかANA、どちらか片方のマイルとしか
相互交換できないのが普通

 航空会社のマイルとポイントプログラムの提携には、2パターン存在する。

 1つ目は、航空2社の両方と提携するパターンだ。例えば、JCBのOki Dokiポイントは、JALとANAのマイルに交換することが可能。ただし、JALやANAのマイルをOki Dokiポイントに交換することはできない。つまり、ポイントをマイルに交換できるが、マイルをポイントに交換することはできない。

Oki Dokiポイントのマイル交換Oki Dokiポイント→マイルの交換は可能だが、マイル→Oki Dokiポイントの交換はできない

 2つ目は、1社とがっちり組むパターンだ。dポイントやPontaポイントは、JALとの相互交換はできるが、ANAへの交換はできない。これと同様に、楽天スーパーポイントやTポイントは、ANAとの相互交換はできるが、JALへの交換はできない。

 dポイントについては、従来はOki Dokiポイントと同じように、JAL とANA両方のマイルに交換できたが、JALとの相互交換を開始したタイミングで、ANAのマイル交換は終了している。

dポイントのマイル交換dポイントはJALマイルとの相互交換が可能になった代わりに、ANAマイルと交換することができなくなった

 つまり、JALやANAのマイルと相互交換をするためには、どちらかの派閥に入らなければならないということだ。

 しかし、実は、この派閥を超えて提携しているポイントプログラムが存在するのだ。

【派閥を超えて提携しているポイント・その1】
東京急行電鉄とJR九州のポイント

 JALとANA両方のマイルと相互交換可能なポイントプログラムとしては、まずTOKYU POINTとJQポイントが挙げられる

 TOKYU POINTは東京急行電鉄、JQポイントはJR九州のポイントプログラム。つまり、鉄道会社のポイントプログラムだ。ちなみに、JR東日本のSuicaポイントは、JAL・ANAのマイルからSuicaポイントに交換することが可能だが、Suicaポイントをマイルに交換することはできない。

 TOKYU POINTは、「ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード」の保有者に限り、TOKYU POINTとANAマイルの相互交換が可能となる。また、「JALカード TOKYU POINT ClubQ」か「TOKYU CARD ClubQ JMB」の保有者は、TOKYU POINT とJALマイルの相互交換が可能だ。

JALカード TOKYU POINT ClubQ
 還元率  1.5%
 ※ 1マイル=1.5円換算、JALカードショッピングマイル・プレミアム加入時
おすすめクレジットカード!マイルが貯まる! JALカードTOP公式サイトはこちら
JALカードTOP&ClubQ公式サイトはこちら
 発行元  JALカード
 国際ブランド  VISA、Master、DC
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
(JALカードショッピングマイル・プレミアム年会費3000円)
 家族カード  あり(年会費1000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 WAON、PASMO

TOKYU CARD ClubQ JMB
 還元率  1.0%
Tポイントを得することができ「年会費無料」高還元率のYahoo! JAPAN JCBカードの詳細はこちら
Yahoo! JAPAN JCBカード公式サイトはこちら
 発行元  東急カード
 国際ブランド  VISA、Master
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降1000円
 家族カード  あり(年会費300円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 PASMO

 一方、JQポイントは、「JQ SUGOCA ANA」の保有者に限り、JQポイントとANAマイルの相互交換が可能で、「JMB JQ SUGOCA」の保有者は、JQポイントとJALマイルの相互交換が可能。

 しかし、「ANA TOP&ClubQ PASMO マスターカード」と「TOKYU CARD ClubQ JMB」の両方を保有していたとしても、ANAのマイルから交換したTOKYU POINTは、JALのマイルには交換できない。同じく、JALのマイルから交換したJQポイントやTOKYU POINTは、ANAのマイルに交換できない仕組みとなっている。

 つまり、間接的にJALマイルとANAマイルを交換することはできないので注意しよう。

TOKYU POINTのマイル交換ANAマイル→TOKYU POINT→JALマイルのようなポイント交換はできない

 では、なぜ鉄道会社のポイントは、航空2社と同時に提携できるのだろうか。

 その理由は、冒頭で述べた、共通ポイントや電子マネーのポイントが航空会社のマイルと提携する理由と同じで、航空会社といえども、一から線路を敷いて電車を走らせることは難しい。そのため、鉄道会社のポイントと航空会社のマイルが相互交換可能になったというわけだ。

 ただし、やはり鉄道会社のポイントは、地域限定というのがネックになるだろう。TOKYU POINTやJQポイントは、PASMOやSUGOCAにチャージできるため、電子マネーのポイントと考えることもできるが、やはり、Suicaほどの会員数はいないため、ポイント戦国時代の主役になるのは難しいだろう。

【派閥を超えて提携しているポイント・その2】
三越伊勢丹が発行する「エムアイカード」のポイント

 次に、航空会社のマイルとの相互交換に加わるのが、三越伊勢丹の「エムアイカード(MI CARD)」だ。「エムアイカード」のポイントは、2016年4月からリニューアルし、JAL、ANA、JTBトラベルポイントと相互交換を開始する。
(関連記事⇒「エムアイカード」がポイント制度や特典を変更!三越・伊勢丹グループ以外でも優待や特典があり、高還元で「JALマイル」が貯まるカードになった!

MICARD(エムアイカード)
 還元率  0.5~10%
(通常0.5%、三越伊勢丹グループ百貨店での買い物時は、前年年間購入額に応じて還元率5~10%)

 MICARD

 発行元  エムアイカード
 国際ブランド  VISA、AMEX
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA

 ただし、JALマイルから「エムアイカード」のポイントに交換した後、ANAマイルに交換することはできず、逆も同様だ。これは、TOKYU POINTやJQポイントと同じような仕組みとなる。

エムアイカードのマイル交換「エムアイカード」のポイントはJALとANA両方のマイルと相互交換が可能。
しかし、ANAマイル→エムアイカードポイント→JALマイルのようなポイント交換はできない

 「エムアイカード」が、航空2社とそれぞれ相互交換できるようになる理由は、顧客層がマッチするためだろう。

 航空会社の提携カードを発行しているクレジットカード会社によると、航空会社の提携カードとそれ以外の提携カードの利用額を比べると、圧倒的に航空会社の提携カードのほうが、利用額が多いとのことだ。三越伊勢丹としては、お金を使う層を取り込みたいはずだ。

 一方、航空2社にとっては、三越伊勢丹グループを利用する超富裕層を取り込みたいはずだ。お帳場カード保有者、いわゆる外商担当者が付くような顧客層を取り込めると、一気にダイヤモンド会員が増えるかもしれない。

 もしかしたら、航空会社の上級会員に迎え入れるようなステータスマッチを行なう可能性がある。あるいは、上級会員は、ポイント交換レートが変わる可能性もあるだろう。“富裕層の相互送客”。これが「エムアイカード」のポイントが航空2社のマイルと相互提携できた理由だ。
(関連記事⇒「SPGアメックス」を使えば他社でも上級会員に!条件を満たさなくても、エアラインやホテルの上級会員資格が手に入る「ステータスマッチ」とは?

 以上、今回はJALとANA両方のマイルと相互交換できるポイントについて解説した。

JALカード TOKYU POINT ClubQ
 還元率  1.5%
 ※ 1マイル=1.5円換算、JALカードショッピングマイル・プレミアム加入時
おすすめクレジットカード!マイルが貯まる! JALカードTOP公式サイトはこちら
JALカードTOP&ClubQ公式サイトはこちら
 発行元  JALカード
 国際ブランド  VISA、Master、DC
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
(JALカードショッピングマイル・プレミアム年会費3000円)
 家族カード  あり(年会費1000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 WAON、PASMO

TOKYU CARD ClubQ JMB
 還元率  1.0%
Tポイントを得することができ「年会費無料」高還元率のYahoo! JAPAN JCBカードの詳細はこちら
Yahoo! JAPAN JCBカード公式サイトはこちら
 発行元  東急カード
 国際ブランド  VISA、Master
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降1000円
 家族カード  あり(年会費300円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 PASMO

MICARD(エムアイカード)
 還元率  0.5~10%
(通常0.5%、三越伊勢丹グループ百貨店での買い物時は、前年年間購入額に応じて還元率5~10%)

 MICARD

 発行元  エムアイカード
 国際ブランド  VISA、AMEX
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA

※「Apple Pay」対応おすすめクレジットカードを紹介!
Apple Payに登録して得する、高還元率クレジットカードはコレだ!

還元率でクレジットカードを選ぶ!還元率ランキングページへ
学生向けでクレジットカードを選ぶ!学生向けランキングページへ
サービス充実の「おすすめゴールドカード」はコレ!ページへ
人気ランキングでクレジットカードを選ぶ!人気ランキングページへ
おすすめのヤング&格安ゴールドカードはコレだ!ページへ
プラチナカードでクレジットカードを選ぶ!プラチナカードランキングページへ
マイルでクレジットカードを選ぶ!マイルランキングページへ
海外旅行保険でクレジットカードを選ぶ!海外旅行保険ランキングページへ
2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年版、クレジットカードのおすすめはコレ!ページへ
年会費無料でクレジットカードを選ぶ!年会費無料ランキングページへ
ETCカードでクレジットカードを選ぶ!ETCカードランキングページへ
クレジットカードを選ぶ比較トップページへ

【2016年12月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 楽天カード
1.0~4.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が4.0%以上に! また、電子マネーの「楽天Edy」や「nanaco(JCBのみ)」、さらに「Rポイントカード」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
関連記事
◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年最新版、一番おすすめのカードはコレだ!(最優秀メインカード部門)
◆「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!
楽天カードの公式サイトはこちら
 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
OricoCard THE POINTカード公式サイトはこちら
【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】
年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。ネットショッピングでは「オリコモール」活用で「Amazon」で還元率2%になるほか、「楽天市場」や「Yahoo!ショッピング」でも還元率2.5%(各ショップのポイント含む)になるなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎!
【関連記事】
◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年最新版、クレジットカードのおすすめはコレだ!(最優秀年会費無料カード部門)

◆年会費無料カードの還元率競争が激化!「Orico Card THE POINT」はネット通販に強く、還元率1.5~2.5%も狙える注目の新登場カード!
OricoCard THE POINTの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 Yahoo! JAPANカード
1.0~3.0%
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
【Yahoo! JAPANカードのおすすめポイント】
2015年4月1日に新登場!
 Yahoo! JAPANが新発行したカードで、年会費無料ながら、通常還元率は1%Yahoo!ショッピングでは還元率2%(+Yahoo!ショッピング付与分の1%と合計ではなんと還元率3%!)で「Tポイント」が貯まる。国際ブランドに「JCB」を選べば「nanaco」チャージでも還元率1%! 「Tカード」機能搭載なので、街中でも「Tポイント」が貯まる&使える!
関連記事「Yahoo! JAPANカード」はTポイント利用者必携!年会費無料で還元率1%、Tカード機能も搭載し、Yahoo!ショッピングではポイント3倍の高スペック!
Yahoo! JAPANカードの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA

WAON
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでもポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、このカードの保有者は「イオン銀行」の金利が通常の6倍=0.12%になる特典も。マイナス金利の影響でメガバンクの定期預金金利が0.01%程度の今、普通預金金利が0.12%というのは破格! これ以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えを!
関連記事
◆イオンで一番得するのは「イオンカードセレクト」!意外と知らない「イオンのポイント2重取り」と「イオン銀行」+「WAON」を使った節約術を公開!
◆イオン銀行が「マイナス金利」時代の最強銀行に!?「イオン銀行+イオンカードセレクト」で普通預金の金利が破格の0.12%になるお得な特典を活用しよう!
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
高還元クレジットカードおすすめランキング!エポスカードの公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント】
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国7000店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
【関連記事】
◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!
◆「エポスカード」はマルイ利用者以外にもお得な1枚!還元率は0.5%だが、海外旅行傷害保険の自動付帯など特に海外利用が多い人なら持っていても損はない!
エポスカードの公式サイトの公式サイトはこちら

 

【楽天カード】
年会費無料でどこでも還元率1%、楽天市場なら
還元率4%超の最強カード!⇒関連記事はこちら

楽天カード公式サイトはこちら
Special topics pr

Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! [クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2016年版、クレジットカードのおすすめはコレ! その 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ランキング
1カ月
1週間
24時間
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

17年の日本株講座
株主優待ベスト136
注目ふるさと納税64

1月号11月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【266名様に当たる!株主優待品大プレゼント】
特大付録ふるさと納税駆け込み特産品64
2017年儲けるため日本株講座
・発表!高配当株超成長株の本命株ベスト20
・権利確定月別!株主優待ランキング136!
最高16%超優待&配当利回りベスト30
10万円以下も42!少額で買える優待株30
桐谷さんほか優待投資家15の優待満喫生活
少額でも勝てる本格上昇目前3万円株10
・読者の保有投信&ポートフォリオ激辛診断
NISAの枠を使い切るベスト投信22&株12
・トランプでどうなる米国株&買いの8銘柄
・今後3カ月間日本株&為替の透視図
・勝谷誠彦の1000万円株投資日記
AKB48 in NISA株&投信ファイト
・マンガ「恋する株式相場!」
・マンガ・「60~65歳の年金空白期の埋め方」
付録「1万円からできるラップ口座大解剖」

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

おすすめクレジットカード!ANAカードでマイルを貯める裏ワザとは? 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!