ワンランク上のお金の総合サービス　保険からお金の終活までトータルサポート

保険・家計・資産運用
あらゆるお金の相談に幅広く対応

──新たに「マネードクタープレミア」をスタートします。どのようなサービスですか？

黒木　ひと言で言えば、人生設計からお金の終活まで、ワンランク上のお金の総合サービスを提供するものです。保険相談をはじめとして、資産形成のアドバイスや、老後資金や相続といったいわゆる“お金の終活”など、お金に関するあらゆる相談ができるサービスを目指しています。

　窓口となるファイナンシャルプランナーは、まずお客さまの現状と将来の展望などを丁寧にヒアリングさせていただきます。それを基に、キャッシュフロー表を作成して、お客さまの課題点を洗い出し、資産形成のアドバイスや固定費の見直し、相続対策など、あらゆる改善ポイントを、FPの視点からご提案します。将来的には、専門家の知見が必要な場合は、税理士や弁護士などへの懸け橋となり、お客さまのお悩みに総合的に対応する体制にサービスを拡充する予定です。

──コンセプトショップもオープンしますね？

黒木　2021年11月に、東京都中央区のコレド日本橋に「マネードクタープレミア」の第1号店をオープンします。ここには、周りを気にせず安心してご相談いただけるように、完全個室を完備しています。またオンライン専用のミーティングルームも完備。来店できない遠方のお客さまとのオンライン相談や、複数の専門家とつないでのご相談などにも対応していきます。FP相談は何回でも無料で、納得いただくまでご相談いただけるサービスになっています。このマネードクタープレミアは、全国主要都市に順次展開していく予定です。

11月にオープンしたマネードクタープレミア第1号店「コレド日本橋店」

──「ワンランク上」のサービスが全国提供できる秘訣を教えてください。

黒木　ファイナンシャルプランニングに大事なのは「正確で最新の情報」とそれらをお客さまの状況に合わせて組み合わせる「プランニングする技術」です。後者はFPのスキルですが、前者の「情報」については全社員の格差が出ないよう、当社ではシステムで一元管理し、誰もがいつでも金利や社会情勢、学校単位の学費まで、お金に関する最新の情報を基にプランニングができる仕組みを整えています。情報収集にやきもきせず、お客さまと向き合う時間を持つことに集中できることが、FPが提供するサービスの質向上につながると考えています。

──今後の「マネードクター」の展開はどのようにお考えですか？

黒木　お客さまの「お金」に対する悩みや不安、ご要望はよりいっそう複雑化し、一人一人に合ったアドバイスをくれるお金のプロの存在はなくてはならないものになるとわれわれは考えています。そのときに大事なことは、一生涯を共にするパートナーとなるに足るサービスであること。

　この11月から始まるマネードクタープレミアの展開は、そういったお客さまとの付き合い方を具現化したものでもあります。マネードクターブランドはお客さまの一生涯に寄り添うサービスへと今後も進化を続けてまいります。