米国の株式と債券に半分ずつ投資する新しいバランスファンドが登場した。その特徴や強み、活用法について、SBIアセットマネジメントの梅本賢一代表取締役社長と、SBI証券の長谷川綾乃さんが語った。
お話を聞いたのは
SBI証券
マーケティング部 課長
長谷川綾乃さん
SBIアセットマネジメント
代表取締役社長
梅本賢一さん
コストが驚くほど安い！
業界最低水準*²の信託報酬
長谷川 今年3月に設定された「まるっと米国」は、設定後1カ月足らずで運用残高が10億円を超えるほどの人気です。そもそも、どんな特徴を持ったファンドなのでしょうか。
梅本 最大の特徴は、米国株式と米国債券に50％ずつ投資すること。意外なことに、この資産の組合わせと比率によるバランスファンドは日本初*¹です。
長谷川 ブラックロックが運用する「iシェアーズ・コアS&P500 ETF（IVV）」と「iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF（AGG）」に投資するのですね。
梅本 はい。ポートフォリオは6カ月ごとに見直しますが、一方が60％に達したら、50対50にリバランスします。
長谷川 信託報酬はどのくらいかかりますか。
梅本 保有中にかかるコストの信託報酬は、年0.0938％程度です。投資対象ETFの管理報酬が年率0.03％と低いため、当ファンドも業界最低水準*²を実現できました。
長谷川 インデックス型バランスファンドは信託報酬の業界平均が年0.7742％ですから、驚くほど低水準ですね。
＊1 出所：モーニングスターよりSBI証券調べ。商品ユニバースは、バランス型パッシブ・ファンド全271商品。2022年3月末時点。
＊2 モーニングスターの公募投信（ETFを除く）の分類を基にSBI証券調べ。2022年3月末時点。
次のページ
シミュレーションでは、直近10年のリターンは年率13.07%！ >
【ご注意事項】
■「毎月分配型」「隔月分配型」の投資信託については、お取引の前に必ず「毎月または隔月分配型投信の収益分配金およびNISAでのご注意事項、ならびに通貨選択型投信に関するご注意事項」の内容をご確認いただきますようお願いいたします。 ■投資信託は、主に国内外の株式や債券等を投資対象としています。投資信託の基準価額は、組み入れた株式や債券等の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割り込むおそれがあります。 ■投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファンズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しております（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。 ■ご投資にあたっては、商品概要や目論見書（目論見書補完書面）をよくお読みください。
株式会社SBI証券 金融商品取引業者
登録番号：関東財務局長（金商）第44号
加入協会：日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、
一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人 日本STO協会
© SBI SECURITIES Co., Ltd. ALL Rights Reserved.
