クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]
2014年11月7日公開(2016年10月5日更新)
バックナンバー

「クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]」

著者・コラム紹介

菊地祟仁 きくち・たかひと
北海道札幌市出身。98年に法政大学工学部を卒業後、日本電信電話株式会社(現NTT東日本)に入社。02年に退社後、友人と起業したシステム設計・開 発・運用会社を経て、06年にポイント交換案内サービス「ポイ探」の開発に携わり、11年3月代表取締役に就任。以後、ポイント、クレジットカード、マイ レージに関する豊富な知識を生かし、テレビや雑誌等でも活躍中。

クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]

ポイ探ニュース(菊地崇仁)

ANAマイルを年会費無料でも効率よく貯める!
「Orico Card THE POINT」から学生用カード、
「ANA JCBカードZERO」までベストな1枚を選べ!

 以前の記事では、「ANAカード」の年会費を抑え、年会費2000円+税で効率よくマイルを貯める方法を紹介した。
(関連記事⇒ANAマイルが一番貯まるベストチョイスはコレ! 「ソラチカカード」をあえてサブカードにすることで年会費2000円でもマイル還元率1.35%を実現!)。

 今回は、年会費が完全に無料でANAのマイルを効率良く貯めるクレジットカードはどれかを考えていきたい。

「ANAカード」で年会費無料なのは
学生用カードと30歳未満限定カード2枚のみ

 いわゆる「ANAカード」で年会費無料なのは、「ANAカード<学生用>」と「ANA JCBカードZERO」の2枚だ。

 「ANAカード<学生用>」は在学期間中のみ年会費が無料、それ以降は通常の「ANAカード」の年会費と同じだ。貯まるポイントは、「ANA JCBカード<学生用>」の場合は、月利用金額1000円につきOki Dokiポイントが1ポイント、「ANA VISA(マスター)カード<学生用>」の場合は、月額利用金額1000円につきワールドプレゼントが1ポイント貯まる。どちらも1ポイントは10マイルとして交換可能のため、マイルの還元率は1.0%となる。

 さらに、「ANAカード」特典であるフライトマイルボーナスの10%加算、入会・継続時のボーナスマイルの1000マイルに加え、「ANAカード<学生用>」の特典が受けられる。特典の具体的な内容は、ANAプレミアムポイントが5000ポイントに達した場合に1000マイル、1万ポイントに達した場合に2000マイル獲得、「ANA一般カード」への自動切り替えで2000マイル獲得など。非常に条件の良いカードと言えるだろう。

 ただし、「ANA JCBカード<学生用>」はポイント移行手数料が無料だが、「ANA VISA(マスター)カード<学生用>」になるとポイント移行手数料として年間6000円+税が必要だ。つまり、在学中に年会費が完全に無料となるカードは「 ANA JCBカード<学生用>」のみとなる。

 一方、「ANA JCBカードZERO」は30歳未満まで限定のクレジットカードで、5年間のみ利用できる(在学中は申し込めない)。5年後は通常の「ANA JCBカード」に切り替わる。ポイントは1000円につきOki Dokiポイントが1ポイント貯まり、ポイントをANAのマイルに交換する場合は5マイルでの交換となる。従って、マイル還元率は0.5%だ。

 「ANAカード<学生用>」と「ANA JCBカードZERO」、さらに年会費2000円のかかる一般向けの「ソラチカカード(ANA To Me CARD PASMO JCB)」を比較すると、次のようになる。

■学生用カードと30歳未満限定カード、一般向けカードの比較
カードの種類 学生用 8歳~30歳未満 一般向け
ANA JCB
カード
ANA VISA
(マスター)カード
ANA JCB
カードZERO
ソラチカカード
券面
ANA JCBカードの公式サイトはこちら
ANA VISA(マスター)カードの公式サイトはこちら
ANA JCBカードZEROの公式サイトはこちら
ソラチカカードの公式サイトはこちら
年会費 無料 5年間無料 2000円+税
ポイント付与率 1000円につき1ポイント
(JCB:Oki Dokiポイント、Visa/MasterCard:ワールドプレゼント)
移行
レート
5マイルコース 1ポイント=5マイル
10マイルコース 1ポイント=10マイル 1ポイント
=10マイル
移行
手数料
5マイルコース 無料
10マイルコース 無料 6000円+税 2000円+税
(2015年4月以降
5000円+税)
ボーナス
ポイント
フライトボーナス 区間基本マイレージの10%
入会/
継続ボーナス
1000マイル 1000マイル
ANAプレミアム
ポイント
5000達成
1000マイル
ANAプレミアム
ポイント
10000達成
2000マイル
ANA一般カード
切り替え
2000マイル

「ANA」と付くけど「ANAカード」ではない
クレジットカードもある

 次に、「ANAカード」以外で名前に「ANA」が付くクレジットカードを見てみよう。

 名前にANAが付くクレジットカードはいくつかあるが、年会費が無料になるカードは、永年無料の「みずほマイレージクラブカード/ANA」、そして初年度無料、年に1回でも利用があれば翌年度も無料になる「ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」の2枚だ。

 「みずほマイレージクラブカード/ANA」、「ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」ともに、貯まるポイントは永久不滅ポイントとなる。永久不滅ポイントは1000円につき1ポイントの付与。もちろんポイントの有効期限は無期限だ。

 通常の永久不滅ポイントは基本的に200ポイントを600マイルに交換可能だが、「みずほマイレージクラブカード/ANA」の場合は100ポイントを350マイルに、「ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」の場合は200ポイントを625マイルに交換可能と、交換レートがアップしている。200ポイントを貯めるには、どちらのカードも20万円の利用が必要だ。

 つまり、「みずほマイレージクラブカード/ANA」の場合は20万円の利用で700マイル、「ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード 」の場合は625マイルに交換できることになり、マイル還元率はそれぞれ0.35%、0.3125%となる。

 この2枚のカードは、クレジットカード名に「ANA」と付いていたとしてもいわゆる「ANAカード」ではなく、“「AMC(ANA Mileage Club)」の番号が付いたクレジットカード”というだけだ。「ANAカード」のように、毎年の継続マイルも搭乗時のボーナスマイルも獲得することはできない。要するに「AMCカードとクレジットカードの2枚を持たなくて良いカード」というだけで、「ANAのマイルがたくさん貯まるカード」ではないのだ。

 わかりやすい「ANAカード」の特徴は以下の2点だ。

●券面に「ANA CARD」の記載がある
●区間基本マイレージに対するボーナスポイントの付与がある

 これらの特徴を満たしてない場合は「ANAカード」ではないので、間違えないように注意したい。

「Orico Card THE POINT」から
ポイント交換でANAマイルをゲット!

 その他、ANAマイルに交換できるお得なポイントを貯められるクレジットカードとしては、2014年6月16日に募集を開始した「Orico Card THE POINT(オリコカードザポイント)」がある。

 このカードは、月利用金額100円につきオリコポイントが1ポイント貯まる。1ポイントは1円相当と考えられるため、還元率は1.0%となる。さらにオリコポイントは、1000ポイントをANAの600マイルに交換可能。10万円の利用で600マイルの還元のため、マイル還元率は0.6%となる。

 マイルの還元率で比較すると、「みずほマイレージクラブカード/ANA」「ヤマダLABI ANAマイレージクラブカードセゾン・アメリカン・エキスプレス・カード」の約2倍の還元率となる。また、「ANA JCBカードZERO」よりも還元率は良い。

 「Orico Card THE POINT」の特徴は、ネットショッピングに強い点だ。ポイントモールのオリコモールを経由して買い物をすると、通常のポイントに加え0.5%のポイントが上乗せで獲得できる。

 例えば、Amazon で買い物した場合、通常のクレジットカード決済での1%に加え、オリコモール経由の0.5%が上乗せされ、さらに通常のオリコモール経由で0.5%分のポイントを獲得できる。オリコモール経由でのAmazon 利用時の還元率は2.0%と条件は非常に良い。Amazon で5万円利用すると600マイルの獲得のため、マイル還元率は1.2%と非常に高くなる

 なお、カード入会直後の6ヶ月間は、基本のポイント還元率が1%から2%にアップするのでさらにお得だ。
(関連記事⇒「Orico Card THE POINT」は、還元率1.0%、年会費が永年無料のお得な高還元率カード。入会6カ月間は最大還元率がなんと3.0%に!

 以前の記事で、「Orico Card THE POINT」は「Amazonマスターカード クラシック」以上にお得なカードとして紹介したが、Amazonギフト券への交換だけでなく、ANAマイルへの交換でも効率の良いカードと言える。
(関連記事⇒Amazonで得するクレジットカードに異変!? 「リーダーズカード」vs「AmazonMasterCard」に「OricoCard THE POINT」の三つ巴バトルに!

Orico Card THE POINT(オリコカード ザ ポイント)
 還元率  1.0~2.0%
 発行元  オリコカード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費  無料
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 iD、QUICPay、
 au WALLET(MasterCardのみ)

※「Apple Pay」対応おすすめクレジットカードを紹介!
Apple Payに登録して得する、高還元率クレジットカードはコレだ!

還元率でクレジットカードを選ぶ!還元率ランキングページへ
学生向けでクレジットカードを選ぶ!学生向けランキングページへ
サービス充実の「おすすめゴールドカード」はコレ!ページへ
人気ランキングでクレジットカードを選ぶ!人気ランキングページへ
おすすめのヤング&格安ゴールドカードはコレだ!ページへ
プラチナカードでクレジットカードを選ぶ!プラチナカードランキングページへ
マイルでクレジットカードを選ぶ!マイルランキングページへ
海外旅行保険でクレジットカードを選ぶ!海外旅行保険ランキングページへ
2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年版、クレジットカードのおすすめはコレ!ページへ
年会費無料でクレジットカードを選ぶ!年会費無料ランキングページへ
ETCカードでクレジットカードを選ぶ!ETCカードランキングページへ
クレジットカードを選ぶ比較トップページへ

【2016年12月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 楽天カード
1.0~4.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が4.0%以上に! また、電子マネーの「楽天Edy」や「nanaco(JCBのみ)」、さらに「Rポイントカード」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
関連記事
◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年最新版、一番おすすめのカードはコレだ!(最優秀メインカード部門)
◆「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!
楽天カードの公式サイトはこちら
 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
OricoCard THE POINTカード公式サイトはこちら
【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】
年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。ネットショッピングでは「オリコモール」活用で「Amazon」で還元率2%になるほか、「楽天市場」や「Yahoo!ショッピング」でも還元率2.5%(各ショップのポイント含む)になるなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎!
【関連記事】
◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年最新版、クレジットカードのおすすめはコレだ!(最優秀年会費無料カード部門)

◆年会費無料カードの還元率競争が激化!「Orico Card THE POINT」はネット通販に強く、還元率1.5~2.5%も狙える注目の新登場カード!
OricoCard THE POINTの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 Yahoo! JAPANカード
1.0~3.0%
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
【Yahoo! JAPANカードのおすすめポイント】
2015年4月1日に新登場!
 Yahoo! JAPANが新発行したカードで、年会費無料ながら、通常還元率は1%Yahoo!ショッピングでは還元率2%(+Yahoo!ショッピング付与分の1%と合計ではなんと還元率3%!)で「Tポイント」が貯まる。国際ブランドに「JCB」を選べば「nanaco」チャージでも還元率1%! 「Tカード」機能搭載なので、街中でも「Tポイント」が貯まる&使える!
関連記事「Yahoo! JAPANカード」はTポイント利用者必携!年会費無料で還元率1%、Tカード機能も搭載し、Yahoo!ショッピングではポイント3倍の高スペック!
Yahoo! JAPANカードの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA

WAON
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでもポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、このカードの保有者は「イオン銀行」の金利が通常の6倍=0.12%になる特典も。マイナス金利の影響でメガバンクの定期預金金利が0.01%程度の今、普通預金金利が0.12%というのは破格! これ以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えを!
関連記事
◆イオンで一番得するのは「イオンカードセレクト」!意外と知らない「イオンのポイント2重取り」と「イオン銀行」+「WAON」を使った節約術を公開!
◆イオン銀行が「マイナス金利」時代の最強銀行に!?「イオン銀行+イオンカードセレクト」で普通預金の金利が破格の0.12%になるお得な特典を活用しよう!
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
高還元クレジットカードおすすめランキング!エポスカードの公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント】
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国7000店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
【関連記事】
◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!
◆「エポスカード」はマルイ利用者以外にもお得な1枚!還元率は0.5%だが、海外旅行傷害保険の自動付帯など特に海外利用が多い人なら持っていても損はない!
エポスカードの公式サイトの公式サイトはこちら

 

【楽天カード】
年会費無料でどこでも還元率1%、楽天市場なら
還元率4%超の最強カード!⇒関連記事はこちら

楽天カード公式サイトはこちら
Special topics pr

Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! [クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2016年版、クレジットカードのおすすめはコレ! その 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き
ランキング
1カ月
1週間
24時間
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

17年の日本株講座
株主優待ベスト136
注目ふるさと納税64

1月号11月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【266名様に当たる!株主優待品大プレゼント】
特大付録ふるさと納税駆け込み特産品64
2017年儲けるため日本株講座
・発表!高配当株超成長株の本命株ベスト20
・権利確定月別!株主優待ランキング136!
最高16%超優待&配当利回りベスト30
10万円以下も42!少額で買える優待株30
桐谷さんほか優待投資家15の優待満喫生活
少額でも勝てる本格上昇目前3万円株10
・読者の保有投信&ポートフォリオ激辛診断
NISAの枠を使い切るベスト投信22&株12
・トランプでどうなる米国株&買いの8銘柄
・今後3カ月間日本株&為替の透視図
・勝谷誠彦の1000万円株投資日記
AKB48 in NISA株&投信ファイト
・マンガ「恋する株式相場!」
・マンガ・「60~65歳の年金空白期の埋め方」
付録「1万円からできるラップ口座大解剖」

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

おすすめクレジットカード!ANAカードでマイルを貯める裏ワザとは? 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!