クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]
2016年6月18日公開(2016年6月18日更新)
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「クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]」

著者・コラム紹介

菊地祟仁 きくち・たかひと
北海道札幌市出身。98年に法政大学工学部を卒業後、日本電信電話株式会社(現NTT東日本)に入社。02年に退社後、友人と起業したシステム設計・開 発・運用会社を経て、06年にポイント交換案内サービス「ポイ探」の開発に携わり、11年3月代表取締役に就任。以後、ポイント、クレジットカード、マイ レージに関する豊富な知識を生かし、テレビや雑誌等でも活躍中。

クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]

ポイ探ニュース(菊地崇仁)

デパ地下で一番得なのは百貨店系カードじゃない?
三越=Yahoo!JAPANカード、大丸=楽天カード、
髙島屋=dカードを使うのが高還元&便利でお得!

「共通ポイントカード+クレジットカード」なら、
百貨店系クレジットカードよりも高還元でお得

 三越・伊勢丹・丸井今井・岩田屋という三越伊勢丹グループの百貨店では、2015年5月25日(水)より「Tカード」との提携が開始された。また、大丸・松坂屋では、すでに「楽天ポイントカード」との提携が開始されており、高島屋では、2016年4月より「dカード」での決済で2倍(8月までは3倍)のdポイントが貯まるサービスが開始され、8月下旬より「dポイントカード」との提携も開始される。これで、百貨店での共通ポイントもほぼ出揃った感じだろう。

dカード
 還元率  1.0%
dカードフェイス
dカード公式サイトはこちら
 発行元  NTTドコモ
 国際ブランド  VISA、Master
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降1250円
(ただし、年1回でも利用すれば、次年度以降も年会費無料)
 家族カード  あり(年会費初年度無料、2年目以降400円+税。ただし、年1回でも利用すれば、次年度以降も年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 iD
(関連記事⇒「dカード」はドコモユーザー以外にもおすすめの「高還元+実質年会費無料」クレジットカード!ドコモユーザーなら「dカード GOLD」を使い倒せ!

 通常、百貨店には、お得なクレジットカードが存在する。例えば、三越・伊勢丹では「MICARD(エムアイカード)」、大丸・松坂屋では「大丸松坂屋カード」、高島屋では「タカシマヤカード」を利用するとお得だ。
(関連記事⇒百貨店のポイントカードは還元率10%で超お得!「JALカード OPクレジット」なら、貯めたポイントをJALマイルに交換可能なので陸マイラーにおすすめ!

 三越・伊勢丹で「エムアイカード」で決済すると5~10%のポイント、大丸・松坂屋で「大丸松坂屋カード」で決済すると5%のポイント、高島屋で「タカシマヤカード」で決済すると8%のポイントを獲得できる。

MICARD(エムアイカード)
 還元率  0.5~10%
(通常0.5%、三越伊勢丹グループ百貨店での買い物時は、前年年間購入額に応じて還元率5~10%)

 MICARD

 発行元  エムアイカード
 国際ブランド  VISA、AMEX
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降2000円
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA
(関連記事⇒「エムアイカード」がポイント制度や特典を変更!三越・伊勢丹グループ以外でも優待や特典があり、高還元で「JALマイル」が貯まるカードになった!

 一方、共通ポイントカードの場合、三越・伊勢丹で「Tカード」を提示すると200円につき1ポイント、大丸・松坂屋で「楽天ポイントカード」を提示すると100円につき1ポイント、高島屋で「dポイントカード」を提示すると100円につき1ポイントと、百貨店のクレジットカードよりも見劣りする。

■「百貨店のクレジットカード」と「共通ポイントカード」の還元率
  百貨店のクレジットカード 共通ポイントカード
カード名 還元率 カード名 還元率
三越
伊勢丹
エムアイカード 5~10% Tカード 0.5%
大丸
松坂屋
大丸松坂屋カード 5% 楽天ポイントカード 1%
高島屋 タカシマヤカード 8% dポイントカード
(2016年8月下旬開始)
1%

 百貨店側としては、今まで百貨店に足を運んでいなかったような消費者を共通ポイントで誘導したいという思惑があるのだろう。そして、百貨店のクレジットカードの方がお得であることをアピールし、カード会員を獲得、さらに百貨店のリピーターに繋げるというのが共通ポイントの導入理由と思われる。

百貨店の食料品売場やレストランで得したいなら、
「共通ポイントカード+クレジットカード」がおすすめ!

百貨店のクレジットカードを利用する場合、食料品売場やレストランでのポイント還元率に注意

 高還元率とも思われる百貨店のクレジットカードだが、実は落とし穴が1つある。それは、食料品売場やレストランでのポイント還元率だ。

 例えば、三越・伊勢丹の食料品売場やレストランで「エムアイカード」を利用すると、還元率1%と一気に落ちる。同様に、「大丸松坂屋カード」と「タカシマヤカード」も、食料品売場やレストランでの還元率は1%だ。つまり、共通ポイントカードと同レベルにまで還元率が下がってしまうのだ。また、基本的に百貨店のクレジットカードは、共通ポイントカードと併用することができない。

百貨店の食料品売場やレストランにおける
「百貨店のクレジットカード」と「共通ポイントカード」の還元率
  百貨店のクレジットカード 共通ポイントカード
カード名 還元率 カード名 還元率
三越
伊勢丹
エムアイカード 1% Tカード 0.5%
大丸
松坂屋
大丸松坂屋カード 1% 楽天ポイントカード 1%
高島屋 タカシマヤカード 1% dポイントカード
(2016年8月下旬開始)
1%

 共通ポイントカードの場合は、他社のクレジットカード決済を併用できるのがメリットだ。例えば、三越・伊勢丹では「Yahoo! JAPANカード」、大丸・松坂屋では「楽天カード」、高島屋では「dカード」で決済すると、提示した共通ポイントカードのポイントに加え、クレジットカードでも同じポイントを獲得することができる

百貨店の食料品売場やレストランにおける「百貨店のクレジットカード」と
「共通ポイントカード+クレジットカード」の還元率
  百貨店のクレジットカード 共通ポイントカード+クレジットカード
カード名 還元率 カード名 還元率
三越
伊勢丹
エムアイカード 1% Tカード+Yahoo! JAPANカード 0.5%+1%=1.5%
大丸
松坂屋
大丸松坂屋カード 1% 楽天ポイントカード+楽天カード 1%+1%=2%
高島屋 タカシマヤカード 1% dポイントカード+dカード
(2016年8月下旬開始)
1%+2%=3%

 上記の表を見ると、百貨店のクレジットカードを使うよりも「共通ポイントカード+クレジットカード」を使ったほうがお得なのがわかるだろう。特に、「共通ポイントカード+共通ポイントが貯まるクレジットカード」を使うと、同じポイントをまとめて獲得できるので使い勝手がいい。

■それぞれの百貨店で利用できる共通ポイントカードと
同じポイントが貯まる、高還元&便利なクレジットカードはコレ!
得する
百貨店
貯まるポイント 還元率 年会費(税抜) 電子マネー
対応
(ポイント
付与対象)
カード
フェイス
◆Yahoo! JAPANカード
三越
伊勢丹
Tポイント 1.5%
(うち0.5%は
Tカード提示分)
無料 Suica
ICOCA
nanaco
(※nanacoは
JCBのみ)
Yahoo! JAPANカード詳細はこちら
◆楽天カード
大丸
松坂屋
楽天スーパーポイント 2%
(うち1%は
楽天ポイントカード提示分)
無料 Suica
ICOCA
nanaco
(※nanacoは
JCBのみ)
楽天カードの公式サイトはコチラ
◆dカード
高島屋 dポイント 3%
(うち1%は
dポイントカード提示分)
初年度無料
2年目以降1250円
(ただし、年1回でも
利用すれば、
次年度以降も
年会費無料)
iD
dカードの詳細はこちら

還元率だけを見れば、百貨店のデパ地下で一番お得なのは、
「共通ポイントカード+特約店になっているクレジットカード」!

 さらに、高島屋では「dカード」で決済すると2%還元(通常1%、特約店のため+1%)となるように、百貨店が特約店になっているクレジットカードがある。

 三越・伊勢丹では「dカード」、大丸・松坂屋では「TS CUBIC CARD」または「JALカード」、高島屋では「dカード」または「ANAカード」で決済するとポイント優遇があるため、デパ地下などを利用する場合は、「共通ポイントカード+特約店になっているクレジットカード」を利用するのがおすすめだ。
(関連記事⇒クレジットカードのポイントが貯まりやすい特約店や「ポイント2重取り」ができるショップを活用して、高額商品をお得に購入できる節約術を伝授!

■百貨店の食料品売場やレストランで得するクレジットカードはコレだ!
特約店の百貨店 特約店での還元率 年会費(税抜) 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
◆dカード
三越
伊勢丹
高島屋
2%
高島屋のみ、
dポイントカードの
提示分で+1%
初年度無料
2年目以降1250円
(ただし、年1回でも利用すれば、
次年度以降も年会費無料)
iD
dカードの詳細はこちら
JALカード TOKYU POINT ClubQ
大丸
松坂屋
3%
 (※ 1マイル=1.5円換算。
JALカードショッピング
マイル・プレミアム加入時
初年度無料
2年目以降2000円
(JALカードショッピング
マイル・プレミアム年会費3000円)
WAON
PASMO
JALカード TOKYU POINT ClubQの公式サイトはコチラ
◆ANA VISA Suicaカード
高島屋 2.25%
(※ 1マイル=1.5円換算。
「10マイルコース」申込時)
初年度無料
2年目以降2000円
(マイル移行手数料は年6000円)
Suica
ANA VISA Suicaカードの詳細はこちら

 以上、今回は、百貨店の食料品売場やレストランでは、百貨店のクレジットカードではなく、「共通ポイントカード+特約店になっているクレジットカード」を利用するのがおすすめであることを解説した。

■それぞれの百貨店で利用できる共通ポイントカードと
同じポイントが貯まる、高還元&便利なクレジットカードはコレ!
得する
百貨店
貯まるポイント 還元率 年会費(税抜) 電子マネー
対応
(ポイント
付与対象)
カード
フェイス
◆Yahoo! JAPANカード
三越
伊勢丹
Tポイント 1.5%
(うち0.5%は
Tカード提示分)
無料 Suica
ICOCA
nanaco
(※nanacoは
JCBのみ)
Yahoo! JAPANカード詳細はこちら
◆楽天カード
大丸
松坂屋
楽天スーパーポイント 2%
(うち1%は
楽天ポイントカード提示分)
無料 Suica
ICOCA
nanaco
(※nanacoは
JCBのみ)
楽天カードの公式サイトはコチラ
◆dカード
高島屋 dポイント 3%
(うち1%は
dポイントカード提示分)
初年度無料
2年目以降1250円
(ただし、年1回でも
利用すれば、
次年度以降も
年会費無料)
iD
dカードの詳細はこちら

※「Apple Pay」対応おすすめクレジットカードを紹介!
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還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 楽天カード
1.0~4.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が4.0%以上に! また、電子マネーの「楽天Edy」や「nanaco(JCBのみ)」、さらに「Rポイントカード」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
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 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
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【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】
年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。ネットショッピングでは「オリコモール」活用で「Amazon」で還元率2%になるほか、「楽天市場」や「Yahoo!ショッピング」でも還元率2.5%(各ショップのポイント含む)になるなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎!
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 Yahoo! JAPANカード
1.0~3.0%
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
【Yahoo! JAPANカードのおすすめポイント】
2015年4月1日に新登場!
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 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA

WAON
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【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでもポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、このカードの保有者は「イオン銀行」の金利が通常の6倍=0.12%になる特典も。マイナス金利の影響でメガバンクの定期預金金利が0.01%程度の今、普通預金金利が0.12%というのは破格! これ以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えを!
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 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
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