クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]
2014年12月2日公開(2016年9月7日更新)
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「クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]」

著者・コラム紹介

菊地祟仁 きくち・たかひと
北海道札幌市出身。98年に法政大学工学部を卒業後、日本電信電話株式会社(現NTT東日本)に入社。02年に退社後、友人と起業したシステム設計・開 発・運用会社を経て、06年にポイント交換案内サービス「ポイ探」の開発に携わり、11年3月代表取締役に就任。以後、ポイント、クレジットカード、マイ レージに関する豊富な知識を生かし、テレビや雑誌等でも活躍中。

クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]

ポイ探ニュース(菊地崇仁)

「ゴールドカード」のお得な特典を徹底比較!
「楽天プレミアム」「Amazon MasterCard」など
魅力的な特典満載のゴールドカードを探せ!

魅力的な特典満載のゴールドカードとは?

 これからのクレジットカードは、「高還元カード」か「プレミアムカード」かの二極化が進んでいくと思われる。しかしそうなると、一般カードとプレミアムカードの間に位置する「ゴールドカード」の立ち位置がどうしても中途半端になってしまう。

 ゴールドカードは一般的に、「海外旅行保険」や「ショッピング保険」「空港ラウンジ利用」「ポイント優遇」などの特典がセットになって、年会費1万円くらいだ。さらに充実した特典が付帯するプレミアムカードが、年会費2万円から発行されていることを考えると、どうしても中途半端な感は否めない。

 とはいえ、持つべき価値のあるゴールドカードも少なからず存在する。今回はその一部を紹介しよう。

「MUFGカード ゴールド」
~国内LCCの利用が多い人におススメ!~

 MUFGカード発行の「MUFGカード ゴールド」。年会費は1905円+税で、「楽Pay(自動リボ設定)登録」により半額になる。ゴールドカードの年会費としては、破格の安さだ。

 「MUFGカード ゴールド」の価値は、何も安い年会費で金色のカードが持てるということではない。「MUFGカード ゴールド」の本当の魅力は、最高2万円までの国内渡航便遅延保険(利用付帯)が付帯していることだ。

 渡航便遅延保険とは、航空機や手荷物の遅延により負担することになった食事代やホテル代を補償してくれる保険。この保険を付帯しているカード自体少ないのだが、国内線が対象となると更に希少となる。この保険は航空会社を問わず、航空券をカード決済していれば有効となるので、国内LCCを頻繁に利用する人にはおススメのカードだ。

 ただし、空港ラウンジなど一般的なゴールドカードに付帯するサービスは受けられないので、注意が必要だ。。

MUFGカード ゴールド
 還元率  0.5~1.5%
おすすめクレジットカード!MUFGカード ゴールド
MUFGカード ゴールド公式サイトはこちら
 発行元  三菱UFJニコス
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費(税抜)  初年度無料、2年目以降1905円
 家族カード  あり(1人目無料、2人目以降は年400円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 ー

「MileagePlus MUFGカード ゴールドプレステージ」
~ユナイテッド航空で陸マイラーをするならこれ!~

 MUFGカード発行の「MileagePlus MUFGカード ゴールドプレステージ」。年会費は1万5000円+税で、「楽Pay登録」で3000円引きになる。

 「MileagePlus MUFGカード ゴールドプレステージ」は、何と言ってもマイル還元率の高さが魅力だ。「楽Pay」に登録さえしていれば、リボ手数料を払わなくても1000円につき20マイルが還元される。これよりマイル還元率の高いカードは存在しない。

 もちろん、ゴールドカードに一般的に付帯する保険や空港ラウンジなどのサービスも充実している。ユナイテッド航空のマイルを貯めるには一押しのカードだ。前出の「MUFGカード ゴールド」同様に渡航便遅延保険が付帯しているが、さらにこのカードの場合は国際線にも対応している。

「楽天プレミアムカード」
~旅行好きにはうれしいカード!~

 楽天カード発行の「楽天プレミアムカード」。年会費は1万円+税。

 「楽天プレミアムカード」の最大の魅力は、世界各地の空港ラウンジを利用できる「プライオリティ・パス」のプレステージ会員に無料で入会できることだろう。通常であれば399米ドルかかるサービスなので、「プライオリティ・パス」が欲しいのであれば「楽天プレミアムカード」に申し込むのが正解だ。

 また、最初に選択する3つのコースのうち、「トラベルコース」を選択すれば、海外旅行の際の手荷物宅配サービス(羽田空港国際線・成田空港・関西国際空港・中部国際空港)が2回無料で受けられるのが大きなメリットだ。もちろん国内の空港ラウンジも利用できる。

 なお、国際ブランドにVisa/Masterを選択すれば、Visa/Masterが提供するサービスとして、復路の手荷物宅配は500円で利用できる。これはどのゴールドカードでも同じだ。

 還元率も1%と申し分なく、提携店では更にポイントが貯まるので、旅行好きで楽天のサービスを利用する人には大変お得なカードになっている。

楽天プレミアムカード
 還元率  1.0~5.0%
 発行元  楽天カード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費(税抜)  1万円
 家族カード  あり(年5000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 nanaco(JCBのみ)、
 楽天Edy(還元率0.5%)

「Amazon MasterCardゴールド」
~Amazonをとことん使い倒したい人に!~

 三井住友カード発行の「Amazon MasterCardゴールド」。年会費は1万円+税だが、「マイぺいすリボ(自動リボ設定)」+WEB明細登録で4000円+税まで割引される。
(関連記事⇒「三井住友VISAカード」「ANA VISA Suica」「Amazon MasterCardゴールド」などの年会費を最大で半額~無料にできる3つの方法とは?

 「Amazon MasterCardゴールド」のメリットは、何といっても「Amazonプライム」が付帯することだ。しかも、Amazonの利用では還元率が2%と破格の高さに設定されている。これはポイントモールを利用しない場合の数値であり、別途「JMBモール」などを利用することで還元率はさらに上がる。

 もちろん、「三井住友ゴールドカード」に付帯する保険や空港ラウンジサービスも享受することができる。「Amazonプライム」の年会費が3900円であることを考えれば、大変お得な設定だ。Amazonのヘビーユーザーにはもってこいのカードだろう。

Amazon MasterCardゴールド
 還元率  1.0%~2.0%
おすすめクレジットカード!高還元率のAmazon MasterCardゴールド
Amazon MasterCardゴールド公式サイトはこちら
 発行元  三井住友カード
 国際ブランド  MasterCard
 年会費(税抜)  1万円(「マイ・ペイすリボ」登録で次年度以降は半額。「Web明細書サービス」利用で1000円割引)
 家族カード  なし
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 なし

「デルタスカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」
~「スカイチーム」を利用するならこのカード!~

 アメリカン・エキスプレス社発行の「デルタ スカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」。年会費は2万6000円+税。還元率は100円につき1マイルであり、航空系カードとしては標準的な数値となっている。

 このカードは年会費こそ高いが、入会するだけでデルタ航空の上級会員資格である「ゴールドメダリオン」が付帯するのがメリットだ。デルタ航空は、20社の航空会社で構成される「スカイチーム」に属しており、「ゴールドメダリオン」は「スカイチーム」内で「エリート・プラス」という扱いになる。

 これにより、「スカイチーム」に加盟する航空会社を利用する際は、たとえ格安航空券であっても、「優先チェックイン」「手荷物の優先取扱い」「優先空席待ち」「航空会社ラウンジの利用」など、座席以外はビジネスクラス利用と同等の扱いを受けることができる(一部例外あり)。

 「スカイチーム」には、アジアでは大韓航空・中国東方航空・中国南方航空・ベトナム航空などが属している。「スカイチーム」の利用でワンランク上の旅をしたい場合にはおススメだ。

デルタスカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
 マイル還元率  1.5%
 ※ 1マイル=1.5円換算
おすすめクレジットカード!デルタスカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード
デルタスカイマイル アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード公式サイトはこちら
 発行元  アメリカン・エキスプレス
 国際ブランド  AMEX
 年会費(税抜)  2万6000円
 家族カード  あり(年1万2000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 なし

「ヒルトンHオナーズVISAゴールドカード」
~ヒルトン系列を利用するならお得!~

 三井住友カード発行の「ヒルトンHオナーズVISAゴールドカード」。年会費は1万3000円+税だが、「マイぺいすリボ(自動リボ設定)」+WEB明細登録で、7000円+税まで割引される。
(関連記事⇒「三井住友VISAカード」「ANA VISA Suica」「Amazon MasterCardゴールド」などの年会費を最大で半額~無料にできる3つの方法とは?

 「ヒルトンHオナーズVISAゴールドカード」は、入会するだけでヒルトンホテルのゴールド会員が付帯するのがメリット。ゴールド会員になると、「レイトチェックアウト」「空室状況に応じた部屋のアップグレード」「宿泊時のボーナスポイント」「朝食サービス」「ヘルスクラブの利用」などの特典を受けることができる。

 ヒルトンは国内では拠点数が少ないが、年に数泊するという人であれば朝食代だけで十分に元が取れてしまう。

 さらに「ヒルトンHオナーズVISAゴールドカード」では、「Amazon MasterCardゴールド」と同様、「三井住友ゴールドカード」に付帯する保険や空港ラウンジサービスを享受することができる。還元率は渋めだが、ヒルトンを利用するのであれば持っていても損は無いだろう。


 今回は、魅力的な付帯特典を持つ6つのゴールドカードを紹介した。ゴールドカードをはじめとした年会費のかかるカードは、いかに付帯特典を利用するかということが重要だ。

 逆に、付帯特典を利用せずポイント還元率だけを重視するなら、もっとお得なカードが沢山ある。付帯特典に魅力を感じるならば上記のようなカードを、付帯特典に価値はないと考えるのであれば、もっと還元率の高い「リクルートカードプラス」や「漢方スタイルクラブカード」を使うのが良い選択だろう

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【2016年12月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 楽天カード
1.0~3.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が4.0%以上に! また、電子マネーの「楽天Edy」や「nanaco(JCBのみ)」、さらに「Rポイントカード」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
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楽天カードの公式サイトはこちら
 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
OricoCard THE POINTカード公式サイトはこちら
【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】
年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。ネットショッピングでは「オリコモール」活用で「Amazon」で還元率2%になるほか、「楽天市場」や「Yahoo!ショッピング」でも還元率2.5%(各ショップのポイント含む)になるなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎!
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◆年会費無料カードの還元率競争が激化!「Orico Card THE POINT」はネット通販に強く、還元率1.5~2.5%も狙える注目の新登場カード!
OricoCard THE POINTの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 Yahoo! JAPANカード
1.0~3.0%
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
【Yahoo! JAPANカードのおすすめポイント】
2015年4月1日に新登場!
 Yahoo! JAPANが新発行したカードで、年会費無料ながら、通常還元率は1%Yahoo!ショッピングでは還元率2%(+Yahoo!ショッピング付与分の1%と合計ではなんと還元率3%!)で「Tポイント」が貯まる。国際ブランドに「JCB」を選べば「nanaco」チャージでも還元率1%! 「Tカード」機能搭載なので、街中でも「Tポイント」が貯まる&使える!
関連記事「Yahoo! JAPANカード」はTポイント利用者必携!年会費無料で還元率1%、Tカード機能も搭載し、Yahoo!ショッピングではポイント3倍の高スペック!
Yahoo! JAPANカードの公式サイト!!Yahoo! JAPANカードの公式サイトはこちら
 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA

WAON
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでもポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、このカードの保有者は「イオン銀行」の金利が通常の6倍=0.12%になる特典も。マイナス金利の影響でメガバンクの定期預金金利が0.01%程度の今、普通預金金利が0.12%というのは破格! これ以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えを!
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 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
高還元クレジットカードおすすめランキング!エポスカードの公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント】
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国7000店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
【関連記事】
◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!
◆「エポスカード」はマルイ利用者以外にもお得な1枚!還元率は0.5%だが、海外旅行傷害保険の自動付帯など特に海外利用が多い人なら持っていても損はない!
エポスカードの公式サイトの公式サイトはこちら

 

【楽天カード】
年会費無料でどこでも還元率1%、楽天市場なら
還元率4%超の最強カード!⇒関連記事はこちら

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