クレジットカードの達人!ゴールド&プラチナカード比較
【第14回】 2015年5月26日公開(2016年9月7日更新)
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「クレジットカードの達人!ゴールド&プラチナカード比較」

著者・コラム紹介

岩田昭男 [消費生活評論家]

1952年生まれ。早稲田大学第一文学部、同大学院修士課程修了。月刊誌記者を経て執筆・評論活動を開始。独自の調査・研究で、流通、クレジットカード、電子マネーなどをテーマにフリージャーナリストとして活躍中。『ポイント、マイルが倍返し!!クレジットカード最強の法則』(徳間書店)『ネットからリアルへ O2O(オー・トゥー・オー)の衝撃 決済、マーケティング、消費行動……すべてが変わる!』(阪急コミュニケーションズ)ほか多数。「岩田昭男の上級カード道場」(http://iwataworks.jp/)主宰。

クレジットカードの達人!ゴールド&プラチナカード比較

クレジットカードの達人・岩田昭男が、ゴールドカード&プラチナカードのほか、豪華な付帯サービスがついたプレミアムカードを徹底比較! 数多いクレジットカードの中から、世界中の空港ラウンジが利用できる「プライオリティ・パス」や高額な付帯保険、コンシェルジュサービスなど、保有するメリットが豊富なおすすめのゴールドカード&プラチナカードを紹介します! 

岩田昭男 [消費生活評論家]

「楽天プレミアムカード」は付帯サービス充実で
コストパフォーマンス抜群のゴールドカード!
「プライオリティ・バス」が最安でゲットできる!

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 前回の「定番中の定番「楽天カード」の実力を改めて検証!」では、定番の人気カード「楽天カード」について、改めてそのメリットとデメリットを紹介しました。そこで今回は、「楽天カード」に続いて、「楽天カード」の上級カードである「楽天プレミアムカード」について解説します。「楽天プレミアムカード」は年会費がかかる上級カードですが、「楽天カード」にはない優れたサービスが用意されています。コストをかけるに見合う内容なので、検討する価値は十分にあるでしょう。

【※「楽天カード」の関連記事はこちら!】
「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!

「楽天市場」のヘビーユーザーなら
「楽天プレミアムカード」でネットショッピングがさらにお得に!

 さて、「楽天プレミアムカード」は、券面を見てもわかるとおり「楽天カード」の「ゴールドカード」です。国際ブランドはVISA、MasterCard、JCBの3種類があり、すべてに「楽天Edy」機能が搭載されています。

楽天プレミアムカード
 還元率  1.0~5.0%
楽天プレミアムカード
 発行元  楽天カード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費(税抜)  1万円
 家族カード  あり(年5000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 nanaco(JCBのみ)、
 楽天Edy(還元率0.5%)

楽天プレミアムカード」のポイントシステムは「楽天カード」と基本的に同じで、どこで利用しても還元率1%で「楽天スーパーポイント」が貯まり、「楽天市場」ではポイント2倍と、「楽天スーパーポイント」が貯めやすいことはいうまでもありません。

 ただし、「楽天プレミアムカード」会員は「楽天カード」会員以上のポイント優遇があります。

楽天プレミアムカード」会員の場合、最初に「楽天市場コース」「トラベルコース」「エンタメコース」を選択することができ、選択したコースの利用時には通常時よりもさらに1%分、ポイントを多く獲得できる仕組みです。

 たとえば、「楽天市場コース」なら、特定の日に「楽天市場」で「楽天プレミアムカード」で買い物をすると、ポイント還元率が3%までアップします。「トラベルコース」なら宿泊の優待や手荷物の宅配サービスがつきますし、「エンタメコース」なら「楽天ブックス」や「楽天レンタル」などでの優遇が受けられます。

 そのほかにも、「楽天プレミアムカード」会員になると、誕生月に「楽天市場」および「楽天ブックス」で買い物をした場合、ポイントが3倍になるという特典があります。「楽天市場」のヘビーユーザーなら「楽天プレミアムカード」を保有することで、さらにお得にネットショッピングを楽しむことができるでしょう。

「楽天プレミアムカード」の充実した付帯サービスにも注目!
「プライオリティ・パス」を「約5分の1のコスト」で持てる!

 しかし、「楽天プレミアムカード」の魅力はポイントだけではありません。それ以上に注目すべきは、年会費が安いにもかかわらず、とても充実した付帯サービスです。

 まず、年会費は1万円(税抜)と、ゴールドカードの中ではかなり安い部類に入ります。それでも国内・海外旅行傷害保険は「傷害死亡・後遺障害保険金」で最高5000万円が自動付帯となっていますし、「プライオリティ・パス」も最高ランクの会員資格が得られる点で、いわゆる「格安ゴールドカード」とは一線を画しています。

世界中の会員専用ラウンジを利用できるようになる。

 「プライオリティ・パス」とは、利用する航空会社や搭乗クラスとは関係なく、旅行客が空港のVIP向けラウンジサービスを活用できるようにするために始められたサービスで、世界700カ所以上の空港に専用のラウンジが用意されています。

 「プライオリティ・パス」に会員登録をすれば「パス(カード)」を発行してもらうことができ、普通なら使えない空港ラウンジを自由に使えるようになります。ラウンジではドリンクサービスやインターネットサービスなどを無料で利用できるため、出張や旅行の合間の時間を快適に過ごすことが可能になります。

 本来、「プライオリティ・パス」はクレジットカードとは無関係に、単独で発行するものです。会員の種類は3種類に分かれているのですが、何度でも無料でラウンジを利用できる最高ランクの「プレステージ会員」になるためには、年会費が399米ドル(2015年5月上旬現在のレートで約4万7000円)かかり、結構大きな負担になります。

 しかし、「楽天プレミアムカード」に会員になると、「プライオリティ・パス」の「プレステージ会員」になれるサービスが付帯されているのです。もちろん、「楽天プレミアムカード」の年会費以外の追加コストは発生しないので、従来なら5万円近くかかる「プライオリティ・パス」を、わずか1万円(税抜)の年会費でゲットできるということになります。

 ほかにも、ゴールドカードやプラチナカードで「プライオリティ・パス」が付帯されているものはたくさんありますが、「楽天プレミアムカード」ほど年会費が安いカードはありません。「楽天プレミアムカード」のコストパフォーマンスは抜群なのです。

楽天プレミアムカード
 還元率  1.0~5.0%
楽天プレミアムカード
 発行元  楽天カード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費(税抜)  1万円
 家族カード  あり(年5000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 nanaco(JCBのみ)、
 楽天Edy(還元率0.5%)

 そのため、「プライオリティ・パス」をどうしても持ちたいという方には非常におすすめです。前回、「楽天市場をあまり使わない人には『楽天カード』は不向き」と書きましたが、「プライオリティ・パス」を取得するのが目的で「楽天プレミアムカード」を持つのであれば、「非・楽天市場ユーザー」でもまったく問題ないでしょう。

【※「楽天カード」の関連記事はこちら!】
「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!

楽天プレミアムカード
 還元率  1.0~5.0%
おすすめクレジットカード!高還元率の楽天プレミアムカード
楽天プレミアムカード公式サイトはこちら
 発行元  楽天カード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費(税抜)  1万円
 家族カード  あり(年5000円、税抜)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 nanaco(JCBのみ)、
 楽天Edy(還元率0.5%)

 

楽天カード
 還元率  1.0%
楽天カード(JCB)の詳細はこちら!
楽天カード(JCB)公式サイトはこちら
 発行元  楽天カード
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費  永年無料
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 楽天Edy、
 nanaco(nanacoはJCBのみ)

※「Apple Pay」対応おすすめクレジットカードを紹介!
Apple Payに登録して得する、高還元率クレジットカードはコレだ!

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【2016年12月1日時点・最新情報】
還元率、年会費etc.で比較! 人気のおすすめクレジットカード

還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 楽天カード
1.0~3.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
楽天市場や楽天ブックス、楽天トラベルを利用している人はもちろん、楽天ユーザー以外にもおすすめの「年会費無料&高還元」クレジットカードの代表格。通常還元率は1.0%だが、楽天市場や楽天ブックスでは最低でも還元率が4.0%以上に! また、電子マネーの「楽天Edy」や「nanaco(JCBのみ)」、さらに「Rポイントカード」との併用で、楽天グループ以外でも還元率は1.5~2.0%以上になる! ゴールドカードの「楽天プレミアムカード」も格安の年会費で「プライオリティ・パス」がゲットできてコスパ最強
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◆「楽天カード」にメリット追加で還元率もアップ!さらに「楽天カード」と「楽天モバイル」の兼用でスマホ代の節約+楽天ポイントがザクザク貯まる!
楽天カードの公式サイトはこちら
 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
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【OricoCard THE POINTのおすすめポイント】
年会費無料ながら新規入会後6カ月は2.0%の高還元率で、7カ月以降も通常還元率が1.0%の高還元クレジットカード。ネットショッピングでは「オリコモール」活用で「Amazon」で還元率2%になるほか、「楽天市場」や「Yahoo!ショッピング」でも還元率2.5%(各ショップのポイント含む)になるなど、ネットショッピングでは最強レベル。また、「iD」と「QUICPay」を搭載しているので少額決済でも便利。貯めたポイントは「Amazonギフト券」「iTunesギフトコード」なら即時交換ができるので、ポイントの使い勝手も◎!
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◆[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2016]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定!2016年最新版、クレジットカードのおすすめはコレだ!(最優秀年会費無料カード部門)

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 Yahoo! JAPANカード
1.0~3.0%
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
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【Yahoo! JAPANカードのおすすめポイント】
2015年4月1日に新登場!
 Yahoo! JAPANが新発行したカードで、年会費無料ながら、通常還元率は1%Yahoo!ショッピングでは還元率2%(+Yahoo!ショッピング付与分の1%と合計ではなんと還元率3%!)で「Tポイント」が貯まる。国際ブランドに「JCB」を選べば「nanaco」チャージでも還元率1%! 「Tカード」機能搭載なので、街中でも「Tポイント」が貯まる&使える!
関連記事「Yahoo! JAPANカード」はTポイント利用者必携!年会費無料で還元率1%、Tカード機能も搭載し、Yahoo!ショッピングではポイント3倍の高スペック!
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 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA

WAON
イオンカードセレクトの公式サイトはこちら
【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
一般的な「イオンカード」ではポイントがつかない「WAON」チャージでもポイントが貯まり、「ポイント2重取り」ができるのが最大のメリット。また、このカードの保有者は「イオン銀行」の金利が通常の6倍=0.12%になる特典も。マイナス金利の影響でメガバンクの定期預金金利が0.01%程度の今、普通預金金利が0.12%というのは破格! これ以外の「イオンカード」保有者はすぐ切り替えを!
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◆イオン銀行が「マイナス金利」時代の最強銀行に!?「イオン銀行+イオンカードセレクト」で普通預金の金利が破格の0.12%になるお得な特典を活用しよう!
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 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
高還元クレジットカードおすすめランキング!エポスカードの公式サイトはこちら
【エポスカードのおすすめポイント】
マルイのカードとして有名な「エポスカード」。年会費無料ながら、自動付帯の海外旅行保険(最高500万円)のほかにも、ビッグエコーなどのカラオケの室料30%オフ、ファミレスや居酒屋チェーンで飲食代10%オフなど、全国7000店以上の飲食店、レジャー施設を割引価格で利用できる特典が充実! マルイの年4回のバーゲン「マルコとマルオの7日間」で10%オフになるほか、「エポスゴールドカード」への招待を受け取れば、年会費が永年無料で還元率も最大1.55%とお得なゴールドカードが保有できる
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◆「エポスカード」はマルイ以外でもメリットあり!年会費無料+高還元の「エポスゴールド」、高還元+サービス充実の「エポスプラチナ」も魅力!
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【楽天カード】
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