クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]
2015年8月13日公開(2016年11月28日更新)
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「クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]」

著者・コラム紹介

菊地祟仁 きくち・たかひと
北海道札幌市出身。98年に法政大学工学部を卒業後、日本電信電話株式会社(現NTT東日本)に入社。02年に退社後、友人と起業したシステム設計・開 発・運用会社を経て、06年にポイント交換案内サービス「ポイ探」の開発に携わり、11年3月代表取締役に就任。以後、ポイント、クレジットカード、マイ レージに関する豊富な知識を生かし、テレビや雑誌等でも活躍中。

クレジットカードおすすめ最新ニュース[2016年]

ポイ探ニュース(菊地崇仁)

ANAマイルが貯まる「スルガ銀行ANA支店」や
Tポイントが貯まる「新生銀行」など、日常の取引で
毎月ポイントが貯まるお得なネット銀行を紹介!

 「じぶん銀行」がWALLETポイントの貯まるサービスを開始したり、「スルガ銀行」がTポイント支店を開設したりと、最近では銀行取引でポイントの貯まるネット銀行が増えてきた。

 ネット銀行ごとに、それぞれの取引で獲得できるポイント数を比較すると以下のようになる。

 今回は、それぞれの銀行ごとに貯まるポイントと特徴を紹介するので、選ぶときの参考にして欲しい。

【スルガ銀行ANA支店】
マイルが直接貯まる!

 「スルガ銀行ANA支店」の特徴は、何といってもANAマイルが直接貯まることだろう。銀行口座でANAマイルを貯めたいのであれば、「スルガ銀行ANA支店」一択だ。
(関連記事⇒ネット銀行でANAマイルを貯めるマル秘テクニック!「スルガ銀行ANA支店」や「新生銀行」を活用して1年間に約1000マイルを手に入れよう!

 貯め方は簡単。「スルガ銀行ANA支店」を給与振込口座に設定し、2枚程度のクレジットカードの引き落とし口座に設定するだけで、毎月60マイル、年間で720マイル獲得可能だ。

 また、マイル付き定期預金があり、預入金額10万円ごとに60マイル獲得できる。例えば300万円預けると、1年後には1800マイルを獲得できるということだ。さらに、0.05%の定期預金金利(2015年7月28日現在)も受け取れるため1500円の利息も受け取れる。ただし、定期預金の利息からは20.315%が税金として引かれるため、税引き後は1196円となる。

 マイル付き定期預金のメリットは、金利はそれほど高くないが、その分マイルを貯められるということだろう。獲得したマイルは、利息と違って税金がかからないのもメリットだろう。

 スルガ銀行ANA支店
コンビニATM出金手数料(税抜) 振込手数料
セブン-イレブン ローソン ファミリーマート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
月~金の7~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100~200円 月~金の7~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100~200円 月~金の8~18時、土の9~14時は無料。時間外は1回100円  同行あて:無料
 他行あて:200~400円
【スルガ銀行ANA支店】「キャッシュカード」と「ANAマイレージカード」、「Visaデビット」の3つの機能が一体になったカードを発行。給与振込や引き落としなどの銀行取引で自動的にANAマイルが貯まる! 海外旅行傷害保険も自動付帯に!
住信SBIネット銀行の公式サイトはこちら

【スルガ銀行Tポイント支店】
「新生銀行」と組み合わせて使いたい

 「スルガ銀行Tポイント支店」は、定期預金に関しては「スルガ銀行ANA支店」と同じ考え方ができるが、クレジットカードなどの引落しでTポイントを貯めることはできない。

 なお、すでに「スルガ銀行」や「スルガ銀行ANA支店」の口座を保有していたとしても、別途「スルガ銀行Tポイント支店」の口座を作成することが可能だ。

 公共料金の引落しでポイントを貯めることができないため、Tポイントを少しでも貯めたいのであれば、次に紹介する「新生銀行」と組み合わせると良いだろう。

【新生銀行】
ATMの入出金でTポイントが貯まるほか、ANAマイルも貯まる

 「新生銀行」の特徴は、ATMでの入出金でもTポイントを貯められることだ。給料日に5万円を出金し、2万円を入金すれば2回となるため、毎月30ポイント獲得できる。また、他行あての振込手数料が1回までは無料になるため、別途メガバンクを利用していたとしても、振込手数料がかからないのもメリットだ。
(関連記事⇒「新生銀行」でTポイントが貯まるサービスが改善!少しの手間と毎月のエントリーを欠かさなければ毎月55~80ポイントが獲得できるお得なサービスに!

 なお、公共料金の引落しについては、登録ごとにポイントが付与されるため、毎月ポイントが貯まるわけではないので注意が必要だ。

 また「新生銀行」は、ANAマイルを直接貯めることも可能だ。ひとつは、新規口座開設で300マイルがもらえるプログラム。口座開設の申し込みの際にANAマイレージクラブお客さま番号の入力を忘れると、マイル加算の対象外となってしまうので注意しよう。

 その他、「スタートアップ円定期預金」への預け入れ50万円ごとに10マイル、最大1000マイル貯まるプログラムや、外貨預金の新規利用50万円ごとに20マイル、最大2000マイル貯まるプログラムも実施中だ。

 新生銀行
コンビニATM出金手数料(税抜) 振込手数料(税抜)
セブン-
イレブン
ローソン ファミリー
マート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
24時間365日、何回でも無料  同行あて:無料
 他行あて:
月1~10回無料
 以降97~285円
(※)
【新生銀行のメリット】提携コンビニATMの出金手数料が、24時間365日、いつでも何回でも無料! 他行への振込手数料も最大で月10回まで無料(「新生プラチナ」の場合)と割安。短期間で利息がつく「2週間満期預金」で、すぐに使う予定のない普通預金のお金をかしこく運用できる。
 ※「新生ステップアッププログラム」のステージによって、無料振り込みの回数および振込手数料は異なります。
新生銀行の公式サイトはこちら

【じぶん銀行】
auのスマホや携帯電話を使っている人は必携!

 「じぶん銀行」は、au利用者であれば確実に保有していたほうが良い口座だろう。

 普通預金残高を50万円以上にしておくだけで、毎月20ポイント獲得。給与振込口座に指定し、「au WALLETクレジットカード」を保有している場合は、毎月80ポイントは獲得可能となる。

 さらに、au利用者の場合は、他行あて・ATM出金手数料が何度でも無料(他行あて無料は2015年9月末まで)という特典も付いている。
(関連記事⇒「じぶん銀行」がau利用者にとってますますお得に!銀行取引だけで毎年1080 WALLET ポイントが貯まり利息と合わせて年利0.29%相当も可能に!

 なお、au利用者向けの特典「プレミアムバンク for au」を利用するには、「じぶん銀行」の口座開設後に、公式サイトで「au ID登録」ページを開き、au IDの登録を行う必要がある。この設定を行わなければポイントが貯まらないので注意したい。

 じぶん銀行
コンビニATM出金手数料 振込手数料
セブン-
イレブン
ローソン ファミリーマート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
月3回まで無料
4回目以降は100円
(税抜)
※auユーザーなら月何回でも無料!
 同行及び三菱東京UFJ銀行あて:無料
 他行あて:161~257円
(税抜)
※auユーザーなら同行&他行問わず、月何回でも無料!
【じぶん銀行のメリット】au(KDDI)と三菱東京UFJ銀行が共同でつくったネット銀行。通常、セブン、ローソンなどのコンビニATMは月3回まで無料で、三菱東京UFJ銀行への振込も無料だが、auユーザーならATM&振込手数料が何度でも無料
じぶん銀行の公式サイトはこちら

【セブン銀行】
公共料金の引き落としに強い

 「セブン銀行」の特徴は、公共料金の引落しで貯まるポイントが大きいことだろう。他行の場合は1件あたり5円相当のポイントとなるが、セブン銀行は10ポイントとなり、ポイント獲得の制限はない。

 ただし、給与振込みのポイントは他行の方が高い場合が多いため、そちらを重視するのであれば他の銀行を選んだほうが良いだろう。

【イオン銀行】
取引額によって特典内容が変わる

 「イオン銀行」は、過去6カ月間の対象取引の合計金額に応じて特典サービスが変わるのが特徴だ。

 イオン銀行
コンビニATM出金手数料(税抜) 振込手数料
(税抜)
セブン-
イレブン
ローソン ファミリーマート
(E-net)
ミニストップ
(イオン銀行)
平日8時45分~18時は100円、
それ以外は200円

24時間365日
何回でも無料
 同行あて:無料
 他行あて:200円

【イオン銀行のメリット】年会費無料のクレジットカード「イオンカードセレクト」の保有者なら、普通預金金利が定期預金並みの0.12%に! ATM手数料が24時間いつでも何回でも無料となるイオン銀行ATMは、全国のイオン、ミニストップ、まいばすけっとなど、台数が増加中!
イオン銀行の公式サイトはこちら
関連記事⇒定期預金金利に匹敵する普通預金があった!普通預金の金利がメガバンクのなんと120倍で各種手数料もお得な「イオン銀行」を使え!)

 「イオン銀行」口座から「イオンカード」の口座振替金額と、「イオンカードセレクト」または「イオンバンクカード」のWAON利用の合計金額が対象。その金額が50万円以上で「ステージ3」、30万円以上で「ステージ2」、10万円以上で「ステージ1」となる。なお、0万円未満の場合はステージが設定されておらず、ポイントもまらない。

 「ステージ3」の場合は、他行からの振り込み1回につき50ポイントが5回まで獲得できるため、オークションに出品しているなど振り込みされることが多い利用者の場合は貯まりやすくなっている。

イオンカードセレクト
 還元率  0.5~1%
おすすめクレジットカード!イオンカードセレクト
公式サイトはこちら
 発行元  イオンクレジットサービス
 国際ブランド  VISA、Master、JCB
 年会費  無料
 家族カード  あり(年会費無料)
 ポイント付与対象の
 電子マネー
 モバイルSuica、ICOCA、
 WAON(ただし、WAONにチャージする際はイオン銀行の口座からの引き落とし)

【楽天銀行】
「楽天証券」で投資信託を持っていると毎月ポイントが貯まる

 「楽天銀行」は、他行と比較すると銀行取引で貯まるポイントが少ない。最大の特徴は、投資信託の保有残高に応じてポイントが貯まる点だろう。

 「スルガ銀行ANA支店」も投資信託の購入時にマイルが貯まるが、毎月貯まるわけではない。一方、「楽天銀行」は、「楽天証券」の投資信託保有残高に応じて毎月ポイントが貯まるのがメリットだ。

 今回紹介した銀行口座を利用すると、毎月数十円分のポイントを獲得することができる。例えば毎月80円分のポイントが貯まる場合、「100円につき1ポイント貯まるサービスにおいて、利用金額8000円分に相当するポイントが自動的に貯まる」と考えれば、非常にお得に感じられるだろう。

 さらに、ポイント付きの定期預金サービスが提供されている場合、銀行の金利には税金がかかるが、ポイントには税金がかからないため、獲得したポイントをまるまる利用することが可能だ。

 もし、メガバンクしか利用していない場合は、すぐにでも前出のネット銀行の口座を開設し、給与振込口座を変えることをおすすめする。

 以上、今回は、銀行取引で毎月のようにポイントが貯まるネット銀行を紹介した。

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還元率 年会費
(税抜)
ブランド 電子マネー対応
(ポイント付与対象)
カード
フェイス
 楽天カード
1.0~3.0% 永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA
nanaco
※nanacoはJCBのみ
楽天カード公式サイトはこちら
【楽天カードのおすすめポイント】
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 OricoCard THE POINT
1.0~2.5% 永年無料 VISA
JCB
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Suica
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1.0~3.0%
永年無料 VISA
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 イオンカードセレクト
0.5~1.0%
(イオン銀行の
普通預金金利が
0.12%に!)
永年無料 VISA
JCB
Master
Suica
ICOCA

WAON
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【イオンカードセレクトのおすすめポイント】
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 エポスカード
0.5~10% 永年無料 VISA Suica
楽天Edy
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