楽天銀行 | |||
普通預金金利 (年率、税引前) |
定期預金金利(年率、税引前) | ||
1年 | 3年 | 5年 | |
0.10% (※1) |
0.02% | 0.02% | 0.02% |
※ 100万円を預けた場合の2024年8月15日時点の金利(年率、税引前)。利息には20.315%(国税15.315% 〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。最新の金利は銀行の公式サイトをご確認ください。※1「楽天証券」保有者の「マネーブリッジ」適用時。300万円を超えた分の普通預金は金利0.04%の適用。 |
コンビニATM出金手数料(税込) |
振込手数料 (税込) |
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セブン- イレブン |
ローソン |
ファミリーマート (E-net) |
ミニストップ (イオン銀行) |
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月0~7回まで 無料(※1)、 以降は220円 |
月0~7回まで無料(※1)、 以降は275円 |
月0~7回まで 無料(※1)、 以降は220円 |
同行あて:無料 他行あて:月0~3回まで 無料(※1、2)、以降は145円 |
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※1「ハッピープログラム」のステージにより決定。※2 給与、賞与、公的年金の振込があった場合は翌月3回まで無料。 |
楽天銀行のおすすめポイント |
●「楽天証券」との口座連動サービス「マネーブリッジ」を使えば、普通預金金利が大幅アップ! ●振り込みなど、さまざまな銀行取引で「楽天ポイント」が貯まる! ●コンビニ・みずほ銀行などのATM手数料が、月最大7回まで無料 |
【関連記事】「楽天ポイント」のお得な貯め方を解説!【2024年版】「楽天カード+楽天銀行+楽天証券」など、楽天市場のSPUでお得にポイントが貯まるサービスを活用しよう! |
「楽天銀行」のおすすめポイント
●「楽天証券」との口座連動サービス「マネーブリッジ」を使えば、普通預金金利が大幅アップ!
「マネーブリッジ」は、「楽天証券」と「楽天銀行」の口座を連携させることで利用可能となる、各種サービス・機能の総称。その中でも利用者にとって魅力的なのが、普通預金に優遇金利が適用される点だ。「楽天銀行」の通常の普通預金金利は0.02%だが、「マネーブリッジ」を利用している場合は普通預金金利が0.10%にアップするので、「楽天銀行」の口座を開設するなら「楽天証券」の口座も開設して、ぜひ高金利でお得な「マネーブリッジ」を利用したいところだ(なお、300万円を超えた分の普通預金は金利0.04%の適用)。
ちなみに「楽天証券」の口座開設の申し込み時に「楽天銀行」の口座も同時に開設できる。また、口座連動サービス「マネーブリッジ」を利用するために、株や投資信託を売買する必要はないので、投資に興味がない人でも安心だ。
【※関連記事はこちら!】
⇒【楽天証券おすすめのポイントは?】トレードツール「MARKETSPEED」がおすすめ!投資信託や米国や中国株などの海外株式も充実!
●振り込みなど、さまざまな銀行取引で「楽天ポイント」が貯まる!
楽天グループと言えば、国内最大級のネットショッピングモール「楽天市場」が有名だが、「楽天銀行」を利用していると、振込などの取引ごとに「楽天市場」でも使うことができる「楽天ポイント」が貯まり、お得だ。
例えば1回の振込で付与される「楽天ポイント」は1~3ポイントと、通常で貯まる「楽天ポイント」はそれほど多くはないが、その他にも、かなりの頻度で50~100ポイントがプレゼントされるキャンペーンが行われている。「楽天銀行」の利用者なら、普段からチェックしておきたい。
●コンビニ・みずほ銀行などのATM手数料が、月最大7回まで無料
登録料無料の「楽天銀行ハッピープログラム」に入ることで、各種優遇サービスの質が向上。「楽天銀行ハッピープログラム」には、預金残高や利用サービスに応じて5つの会員ステージがあり、最上級の「スーパーVIP」になるとATM手数料が月最大7回まで無料、他行あての振込手数料も月3回まで無料に! さらに、取引に応じた「楽天ポイント」の獲得倍率も最大3倍までアップする。
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「楽天銀行」ってどんな銀行?
「楽天銀行」の大きな魅力のひとつは、同じ楽天グループのサービスである「楽天市場」や「楽天証券」などと連携し、「楽天ポイント」の付与や各種割引、金利優遇などの特典が利用できることだろう。「楽天銀行」は、日本最大級のネット通販「楽天市場」を擁する楽天のグループ企業で、2008年に前身の「イーバンク銀行」が楽天に買収されたことにより誕生した。口座数はすでに1414万口座を突破し、ネット銀行では日本ナンバーワン。預金総額も9兆5000億円に達している(ともに2023年7月末時点)。
また、日本で初めてFacebookを使った送金サービス「Facebookで送金」を開始するなど、インターネットでのサービス開発に長けた楽天グループの技術力も「楽天銀行」のメリットと言える。
「楽天銀行」のスペック
■取扱商品 |
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定期預金 | ○ | 公共料金引落(※) | △ |
外貨預金 | ○ | カードローン | ○ |
投資信託 | ○ | 住宅ローン | ○ |
※ 東京電力、東京ガス、東京都水道局の3つに対応している場合は○、1~2つに対応している場合は△、未対応の場合は☓と表記。その他の公共料金への対応状況は、公式サイトでご確認ください。 |
■普通預金金利(年率、税引前) |
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普通預金(「楽天証券」保有者の「マネーブリッジ」適用時) |
0.10% (※1) |
普通預金(「楽天カード」引き落としがある場合) | 0.04% |
普通預金 | 0.02% |
※ 100万円を預けた場合の2024年8月15日時点の金利(年率、税引前)。利息には20.315%(国税15.315% 〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。最新の金利は銀行の公式サイトをご確認ください。※1 300万円を超えた分の普通預金は金利0.04%の適用。 |
■定期預金金利(年率、税引前) |
||
期間 | 預入金額 | |
100万円 | 300万円 | |
1週間 | 0.02% | 0.02% |
2週間 | 0.02% | 0.02% |
1年 | 0.02% | 0.02% |
3年 | 0.02% | 0.02% |
5年 | 0.02% | 0.02% |
※ 2024年8月15日時点の金利(年率、税引前)。利息には20.315%(国税15.315% 〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。最新の金利は銀行の公式サイトをご確認ください。 |
■振込手数料(税込) |
||
同行他店あて | 3万円未満 | 無料 |
3万円以上 | ||
他行あて | 3万円未満 |
月0~3回まで無料(※2、3)、 以降は145円 |
3万円以上 | ||
※1「ハッピープログラム」により、前月25日時点の預金残高が10万円以上または前月の取引5件以上で月1回、50万円以上または取引10件以上で月2回、100万円以上または取引20件以上で月3回まで無料。※2 給与、賞与、公的年金の振込があった場合は翌月3回まで無料。 |
■コンビニATM出金手数料(税込) |
|
セブン-イレブン | 月0~7回まで無料(※1)、以降は220円 |
ローソン | 月0~7回まで無料(※1)、以降は275円 |
ファミリーマート(E-net) | |
ミニストップ(イオン銀行) | 月0~7回まで無料(※1)、以降は220円 |
※1「ハッピープログラム」により、前月25日時点の預金残高が10万円以上または前月の取引5件以上で月1回、50万円以上または取引10件以上で月2回、100万円以上または取引20件以上で月5回、300万円以上または取引30件以上で月7回まで無料。また、口座開設から6カ月間は、月最低5回まで無料。 |
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■「楽天証券+楽天カード+楽天銀行」で積立投資すると、ポイント還元率が1%以上になって得! 獲得した楽天ポイントは、株や投資信託の購入にも活用可能!
※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
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【2024年8月15日時点】 ■編集部おすすめのネット銀行はこちら! |
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普通預金金利 (年率、税引前) |
定期預金金利(年率、税引前) | ||
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1年 | 3年 | 5年 | |
◆SBI新生銀行 ⇒詳細ページはこちら! | |||
0.30% (※1) |
0.50% (※2) |
0.45% (※3) |
0.55% (※3) |
【SBI新生銀行のおすすめポイント】 「ステップアッププログラム」のステージが「ダイヤモンド」の場合は普通預金金利が0.30%に大幅アップ! しかも「ダイヤモンド」は、SBI証券との口座連携サービス「SBI新生コネクト」を利用するだけで簡単に到達でき、他行あて振込手数料が月10回まで無料になる特典なども受けられてお得! そのほか、新規に口座開設した人限定の「スタートアップ円定期預金」なら、3カ月もの定期預金の金利が1.00%、1年もの定期預金の金利が0.50%に大幅アップ! また、2023年10月2日からは、他行からの振込入金などで現金がもらえる「キャッシュプレゼントプログラム」もスタート。 ※1「ステップアッププログラム」でダイヤモンドの場合の金利。なお、SBI証券との口座連携サービス「SBI新生コネクト」を利用すると翌々月からダイヤモンドに到達可能。※2 新規に口座開設した人限定の「スタートアップ円定期預金」適用時の金利。※3 2024年9月2日までの期間限定キャンペーン「打ち上げます!金利の大花火 夏の円定期祭」適用時の金利。 |
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【関連記事】 ■【SBI新生銀行の金利・手数料・メリットは?】SBI証券との口座連携「SBI新生コネクト」の利用で、普通預金金利アップ&振込手数料が月50回まで無料! ■「SBI新生コネクト」を利用すれば、SBI新生銀行の金利や手数料がお得に! SBI証券と口座を連携して、最上位「ダイヤモンド」ステージの特典を活用しよう! |
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◆東京スター銀行 ⇒詳細ページはこちら! | |||
0.25% (※1) |
0.55% (※2) |
0.50% (※3) |
0.03% |
【東京スター銀行のおすすめポイント】 東京スター銀行を給与(バイトやパートも含む)または年金の受取口座に指定すると、普通預金金利が「0.02%⇒0.25%」に大幅アップするのが大きなメリット! さらに、コンビニATMの出金手数料は、月8回までなら24時間365日いつでも無料なので使いやすい。また、通常の定期預金のほか、年利0.10%の「スターワン1週間円預金」など、お得な金融商品を数多くラインナップ。 ※1 次の条件のうち“いずれか1つ”を達成した場合の金利。①東京スター銀行を給与振込や年金受取の口座に指定、②東京スター銀行で合計300万円以上の資産運用商品を保有、③東京スター銀行のNISA口座で投資信託を購入。これらの条件のうち“いずれか2つ”を達成した場合は年0.30%。※2 新規に口座開設した人限定の「新規口座開設優遇プラン スターワン円定期預金」適用時の金利。※3「スターワン円定期預金プラス(インターネット限定)」適用時の金利。 |
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【関連記事】 ■【東京スター銀行の金利・手数料・メリットは?】「ATM手数料」や「振込手数料」がお得なネット銀行。さらに、給与振込で普通預金金利が大幅にアップ! |
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◆あおぞら銀行 BANK ⇒詳細ページはこちら! | |||
0.20% | 0.21% | 0.55% | 0.65% |
【あおぞら銀行 BANKのおすすめポイント】 普通預金金利は0.20%と業界トップクラスなうえに、ほかのネット銀行とは違って「証券会社の口座と連携する」や「給与の振込口座に設定する」といった条件もなく金利0.20%が適用されるのがメリット! また、コンビニATMでは出金手数料が発生してしまうが、郵便局内に設置されている「ゆうちょ銀行ATM」なら365日いつでも手数料無料なほか、一部のファミリーマートなどに設置されている「ゆうちょ銀行ATM」も平日8:45~18:00、土曜日9:00~14:00は手数料無料! |
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【関連記事】 ■定期預金に匹敵する“業界No.1の普通預金金利”を実現する「あおぞら銀行 BANK」に注目! 年0.2%の普通預金金利の高さを実現できる理由が取材で判明! ■【あおぞら銀行 BANKの金利・手数料・メリットは?】普通預金金利が「0.20%」と定期預金レベルでお得!ゆうちょ銀行ATMなら、週末でも出金手数料が無料に |
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普通預金金利 (年率、税引前) |
定期預金金利(年率、税引前) | ||
1年 | 3年 | 5年 | |
◆商工組合中央金庫 商工中金ダイレクト | |||
0.02% | 0.35% (※1) |
0.50% (※1) |
0.205% |
【商工中金のおすすめポイント】 2024年9月30日までの期間限定で、定期預金「マイハーベスト(1年・2年・3年)」に預け入れると金利が大幅アップするキャンペーンが実施中!(※1)また、平日8~18時と土曜9~14時の時間帯は、コンビニATMでの出金手数料が何回でも無料! ※1 2024年9月30日までの「定期預金キャンペーン」適用時の金利。 |
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【関連記事】 ■定期預金の金利が高い銀行ランキング[最新版]貯金をするなら、メガバンクの100倍以上も高金利でお得な銀行を選ぶのがおすすめ! ■ネット銀行おすすめ人気ランキング!【2024年版】この1年間で口座開設の申し込み数が最も多かったザイ・オンライン一番人気のネット銀行はここだ! |
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◆ソニー銀行 ⇒詳細ページはこちら! | |||
0.15% | 0.35% (※1) |
0.20% (※1) |
0.20% |
【ソニー銀行のおすすめポイント】 外貨に強いネット銀行。Visaデビット付きキャッシュカードの「Sony Bank WALLET」なら海外事務手数料が0円なので、海外での買い物がクレジットカードよりお得! 優遇プログラム「Club S」のステージなどにより、ATM出金手数料は月4回~無制限で無料、他行あて振込手数料は最大月11回まで無料! 毎月無料で決まった金額を、他行から手数料無料で入金できる「おまかせ入金サービス」も便利。 ※1 2024年8月31日までの期間限定キャンペーン「円定期特別金利」適用時の金利。 |
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【関連記事】 ■【ソニー銀行の金利、手数料、メリットは?】外貨に強いネット銀行。Visaデビット搭載のSony Bank WALLETならクレジットカードよりお得に海外ショッピングが可能 ■「ソニー銀行」の顧客満足度調査の評価はなぜ高い? 手数料や金利で突出したメリットが見当たらなくてもなぜかユーザーから支持されている理由はどこだ!? |
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◆UI銀行 | |||
0.10% | 0.35% | 0.35% | 0.50% |
【UI銀行のおすすめポイント】 2022年に東京きらぼしフィナンシャルグループが新たに開業した銀行。1年~5年もの定期預金の金利はネット銀行の中でもトップクラスに高いほか、普通預金も口座を保有している人なら誰でも金利0.10%と高金利! また、セブン銀行ATMの出金手数料は最大で月20回まで無料、他行あて振込手数料も最大で月20回まで無料でお得! |
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【関連記事】 ■定期預金の金利が高い銀行ランキング[最新版]貯金をするなら、メガバンクの15倍以上も高金利でお得な銀行を選ぶのがおすすめ! ■ネット銀行おすすめ人気ランキング!【2024年版】この1年間で口座開設の申し込み数が最も多かったザイ・オンライン一番人気のネット銀行はここだ! |
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普通預金金利 (年率、税引前) |
定期預金金利(年率、税引前) | ||
1年 | 3年 | 5年 | |
◆SBJ銀行 ⇒詳細ページはこちら! | |||
最大0.10% (※1) |
0.45% (※2) |
0.60% (※2) |
0.70% (※2) |
【SBJ銀行のおすすめポイント】 ほかのネット銀行と比べても、定期預金金利の高さはトップクラス! さらに、セブン-イレブン(セブン銀行)やミニストップ(イオン銀行)、ファミリーマート(E-net)のATMなら、出金手数料が最低でも月10回まで無料でお得なほか、他行あて振込手数料も最低で月5回まで無料なので、月に何回も振込をする人にもおすすめ! ※1 通常の0.02%分の利息に加えて、月内の最低残高(上限1000万円)に対して0.08%分の追加利息を受け取れる「普通預金プラス」の場合。※2「100万円上限定期預金<ミリオくん>」の場合。 |
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【関連記事】 ■SBJ銀行が業界No.1水準の“定期預金金利”や“手数料の安さ”を維持できる理由とは?「外資系の銀行に預金しても大丈夫?」という疑問や不安をSBJ銀行に直撃! ■【SBJ銀行の金利・手数料・メリットは?】定期預金がお得で、魅力的な商品も多い外資系銀行。ATM手数料や他行あて振込手数料の安さもメリット! |
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◆イオン銀行(イオンカードセレクト保有者) ⇒詳細ページはこちら! | |||
0.05% (「イオン銀行Myステージ」の 「ゴールドステージ」の場合) |
0.36% (※1) |
0.25% | 0.50% |
【イオン銀行のおすすめポイント】 「イオン銀行Myステージ」で「ゴールドステージ」になれば、普通預金金利が0.05%に! しかも「イオンカードセレクト」で年間50万円以上を利用するなど、一定の条件を達成すると入手できる年会費無料のゴールドカード「イオンゴールドカードセレクト」を保有すれば、無条件で「ゴールドステージ」に到達できる特典が2024年3月にスタート。「ゴールドステージ」になれば、イオン銀行ATMの手数料は24時間いつでも何回でも無料なのはもちろん、他行ATMの入出金手数料と他行あて振込手数料がそれぞれ月3回まで無料になってお得! ※1 2024年8月20日までの期間限定キャンペーン「夏の特別金利!定期預金キャンペーン!」適用時の金利。 |
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【関連記事】 ■【イオン銀行の金利・手数料・メリットは?】イオン銀行利用者は「イオンカードセレクト」が必須!普通預金金利などがアップしてさらにお得に使える! ■「イオン銀行Myステージ」で簡単にステージを上げる攻略法を伝授! 普通預金金利が0.10%になり、各種手数料もお得な「プラチナステージ」になる方法は? ■定期預金金利に匹敵する普通預金があった! 普通預金の金利がメガバンクの100倍以上で各種手数料もお得な「イオン銀行」を使え! |
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◆楽天銀行 ⇒詳細ページはこちら! | |||
0.10% (※1) |
0.02% | 0.02% | 0.02% |
【楽天銀行のおすすめポイント】 「楽天証券」との口座連動サービス「マネーブリッジ」を利用すれば、普通預金金利が最大0.10%に大幅アップ! しかも、楽天証券の申し込みページから「楽天証券の口座+楽天銀行の口座」を同時に開設できるので、普通預金金利が高金利な「マネーブリッジ」の利用も簡単! また、「マネーブリッジ」を利用しても特に投資をする必要はないので、とりあえず楽天証券の口座も開設して、楽天銀行の普通預金だけ利用してもOK! ※1「楽天証券」保有者の「マネーブリッジ」適用時。300万円を超えた分の普通預金は金利0.04%の適用。 |
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【関連記事】 ■【楽天銀行の金利・手数料・メリットは?】楽天証券との口座連動により普通預金金利が5倍に!振込や口座振替などで「楽天ポイント」も貯まる! ■「楽天ポイント」のお得な貯め方を解説!【2024年版】「楽天カード+楽天銀行+楽天証券」など、楽天市場のSPUでお得にポイントが貯まるサービスを活用しよう! |
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※ 100万円を預けた場合の2024年8月15日時点の金利(年率、税引前)。金利は税引き前の年利率であり、利息には20.315%(国税15.315%〈復興特別所得税含む〉+地方税5%)の税金がかかります。また、最新の金利は各銀行の公式サイトをご確認ください。 |