「分散投資は大切。でも、それだけでは物足りない」「もっと投資を楽しみたいけれど、大きな損失は避けたい」。そんな悩みを抱えていませんか？ 実は、堅実な資産運用と投資の面白さは両立できるのです。書籍『最後に勝つ投資術【実践バイブル】ゴールドマン・サックスの元トップトレーダーが明かす「株式投資のサバイバル戦略』の著者が教える、初心者でも実践できる「賢い投資の楽しみ方」とは？
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資産を守りながら「投資の楽しみ」を広げる方法・ベスト1
「分散投資が大切」とわかっていても、インデックスファンドを積み立てるだけでは物足りない。かといって、興味のある投資先に次々と手を出すのも不安です。
安定性と投資の面白さを両立するには、どうすればいいのでしょうか？
堅実な運用に足りない「もう一つの視点」
投資経験が豊富な人ほど、資産の配分に自分なりの工夫を加えています。著者は、個人投資家にもできる資産づくりについて、こう述べています。
――『最後に勝つ投資術【実践バイブル】ゴールドマン・サックスの元トップトレーダーが明かす「株式投資のサバイバル戦略」』より
「コアポートフォリオ」とは、資産運用の土台となる部分です。世界中の株式などに幅広く分散する、低コストのインデックスファンドを長期保有する方法が代表例です。
まず土台を固め、余裕資金で別の投資を組み合わせる。その順序が大切なのです。
プロが「やんちゃ枠」と呼ぶもの
この土台以外の投資が「サテライトポートフォリオ」です。著者は、その役割をユニークな言葉で表現しています。
――『最後に勝つ投資術【実践バイブル】ゴールドマン・サックスの元トップトレーダーが明かす「株式投資のサバイバル戦略」』より
たとえば、興味のある個別株を研究して投資したり、不動産などのオルタナティブ資産を組み入れたりする方法が考えられます。
ただし、面白さを優先して生活資金まで投じるのは禁物です。あくまで運用の土台を崩さない範囲で取り組むことが大切です。
最初から大きく賭けなくていい
では、サテライトポートフォリオには、どれくらいの資産を振り向ければいいのでしょうか？
――『最後に勝つ投資術【実践バイブル】ゴールドマン・サックスの元トップトレーダーが明かす「株式投資のサバイバル戦略」』より
もちろん、割合を増やすことが正解とは限りません。価格変動のリスクに加え、手数料や現金化のしやすさも確認する必要があります。
まずは自分の保有資産を「コア」と「サテライト」に分けてみましょう。何に、どれだけリスクを取っているかを把握することが、自分らしい納得感のある資産運用への第一歩です。
