投資信託おすすめ比較[2018]
2017年9月1日公開(2017年11月29日更新)
バックナンバー
ザイ・オンライン編集部

毎月分配型投信の「本当の利回り」ベスト15を公開!
配当金の金額より大切な本当の利回りと、通貨選択型
やハイ・イールド債券型の投資信託の注意点を紹介!

毎月分配型投資信託の最新の実力(=本当の利回り)を診断! 2017年6月末時点で利回りが高かった毎月分配型投資信託をベスト15位まで紹介!

ダイヤモンド・ザイでは、半年に一度の恒例企画として「毎月分配型投信100本の本当の利回り!」と題した特集を掲載している。毎月分配型投資信託の全体的なトレンドを解説するほか、2017年6月末時点で上位30位までにランクインする、「本当の利回り」が高い投資信託を発表! さらに、100本すべての「本当の利回り」や「分配健全度」、「分配余力」なども紹介している。

今回はその中の上位30位のランキングのうち、15位までにランクインした毎月分配型投資信託をピックアップする。

1位は複雑な運用の株式型!通貨選択型も上位に!

 ここで紹介するランキングは、人気の毎月分配型投資信託100本を対象に、「本当の利回り」の高さで順位を付けたものだ。

 本当の利回りとは、基準価額が下落した場合、その下落分を分配金の合計から差し引いた利回りのこと。どんなに高い分配金を受け取っていても、基準価額が合計分配額よりも下落してしまえば、実質の利回りはマイナスとなり、元本取り崩しが行なわれたことになる。そのような投資信託を選ばないためにも、本当の利回りを見ることが重要なのだ。

 以下では、本当の利回りランキング上位15本を紹介しよう。

 上位の顔ぶれを見ると、2位の「日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース」や、5位の「国際アジア・リート・ファンド」、6位の「三菱UFJ新興国債券ファンド」など、ベスト10のうち4本が通貨選択型だった。

 通貨選択型の投資信託の場合、「投資家は株や債券やリートに投資したつもりでも、実際は通貨に投資しているので、通貨次第で成績が悪化するリスクがある」(SMBC信託銀行・シニア・ポートフォリオ・アナリスト、田中正秀さん)ので要注意だ。

 なお、1位の「日本株アルファ・カルテット」のように、分類上は通貨選択型でないが、実際は為替取引で追加収益を狙っている投資信託もある。「日本株アルファ・カルテット」はTOPIXのオプション取引も行なっており、運用は複雑だ。

ハイ・イールド債券型は「低格付け」の意識を持つべし!

 また、上位は株式型の投資信託が多くを占めた。次いで多かったのは、13位の「みずほUSハイイールドオープンBコース」、「フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド」などのハイ・イールド債券型。ただ、『投資信託事情』発行人・編集長の島田知保さんは、「ハイ・イールド債券とは低格付け債のこと。利回りが高いのはそれだけリスクがあることを常に意識してほしい」と注意を喚起する。

 また、今回取り上げた15本はすべて1年前の利回りはマイナスだった。「今の利回りはもちろん大事だが、過去にどれだけ利回りと基準価額が下がったことがあるかを調べるのはもっと大事」(島田さん)という点も心がけておきたい。

2017年6月末時点で本当の利回りが高い
「毎月分配型投資信託」ベスト15
順位 本当の利回り 分配合計
(基準価額の増減)
最新の
基準価額
2017年6月末時点 5カ月前 1年前
1位 日本株アルファ・カルテット(大和住銀)
30.0% 30.2% -24.3% 1200円
(+470円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
2位 ◆日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース(大和住銀)
28.8% 30.0% -30.6% 1450円
(+966円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
3位 ◆ニッセイグローバル好配当株式プラス(毎月決算型)(ニッセイ)
25.3% 9.9% -21.1% 3300円
(-1090円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
順位 本当の利回り 分配合計
(基準価額の増減)
最新の
基準価額
2017年6月末時点 5カ月前 1年前
4位 ◆ニッセイオーストラリア高配当株ファンド(ニッセイ)
23.5% 11.4% -11.2% 2250円
(-484円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
5位 ◆国際アジア・リート・ ファンド(インド・ルピー)(三菱UFJ国際)
22.9% 14.1% -13.0% 1940円
(+428円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
6位 ◆三菱UFJ新興国債券ファンド(ブラジルレアル)(三菱UFJ国際)
22.9% 29.8% -8.0% 840円
(-58円)
 
順位 本当の利回り 分配合計
(基準価額の増減)
最新の
基準価額
2017年6月末時点 5カ月前 1年前
7位 LM・オーストラリア高配当株ファンド(レッグ・メイソン)
21.6% 12.4% -11.7% 2300円
(+353円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
8位 ◆トリプルリターンズ[ダイワ米国株ストラテジーαレアル](大和)
21.5% 26.4% -17.9% 840円
(+484円)
 
9位 ◆インド債券ファンド(三井住友アセット)
21.2% 5.0% -12.5% 1680円
(-40円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
順位 本当の利回り 分配合計
(基準価額の増減)
最新の
基準価額
2017年6月末時点 5カ月前 1年前
10位 ◆ラッキー・カントリー「ニッセイ豪州ハイ・インカム株式ファンド」
(ニッセイ)
20.9% 12.1% -11.5% 1800円
(+266円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
11位 日本株厳選ファンド・ 円コース(大和住銀)
20.7% 8.9% -22.3% 2050円
(+784円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
12位 ◆JPXプレミアム[JPX日経400アクティブ・プレミアム・オープン](ニッセイ)
19.4% 0.2% -17.1% 2100円
(-779円)
 
順位 本当の利回り 分配合計
(基準価額の増減)
最新の
基準価額
2017年6月末時点 5カ月前 1年前
13位 ◆みずほUSハイイールドオープンB(為替ヘッジなし)
(アセットマネジメントOne)
19.0% 9.2% -13.3% 1080円
(+19円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
14位 ◆フィデリティ・USハイ・イールド・ ファンド(フィデリティ)
18.1% 9.1% -15.2% 680円
(+106円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
15位 ◆ピクテ新興国インカム株式ファンド(ピクテ)
17.9% 16.5% -27.1% 360円
(+204円)
SBI証券の公式サイトはこちら!
※騰落率は2017年3月末時点。

(※関連記事はこちら!)
⇒「毎月分配型」投信で、本当に実力があるのは?人気ランキング上位の投信の実力を判定するほか、「本当の利回り」が8%超のおすすめ投信を公開!

【ピックアップ!】
【2018年 最新版】「インデックスファンド」コスト比較ランキング! 信託報酬・実質コストがもっとも安いファンドは?
【2018年最新版】「ロボアドバイザー」の機能や利用料、特徴を比較! 証券会社のサービスから独立系業者まで紹介
インデックス投資で運用利益1000万円オーバー! 資産配分からポートフォリオ、積立方法まで、個人投資家・吊られた男さんの手法のすべてを公開!

【2018年5月5日時点】
◆【証券会社比較】投資信託取り扱い数 最新ランキング

順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2582本 1251本 2477本 100円
【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップ、積立設定金額は2018年2月に100億円を突破した。インターネットコースでは、投信積立の買付手数料が全額キャッシュバック! また、投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」もメリット。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付&積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。また、銘柄検索ツール「パワーサーチ」やファンド選びをサポートするツール「SBI‐ファンドロボ」などの機能も充実。最近では、低コストな個人型確定拠出年金にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2576 1270 2546 100円
【特徴・メリット】
投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まる。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえる。ポイントは投信の買付代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1111本 673本 1022本 100円
【特徴・メリット】
積立購入では「ゼロ投信つみたて」プログラムにより、買付手数料が全額キャッシュバックされ、実質ノーロードに! ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「MSV LIFE」と、5万円から始めて国内ETFのみで運用を行う低コストなアドバイス型「Monex Advisor」がある。投資信託購入時の申込手数料の1.5%分がマネックスポイント(1ポイント=5円相当)でプレゼントされる。また、月中平均残高の0.08%分の1/12が月ごとにポイントでプレゼントされる。航空会社のマイルやSuica、ショッピングなどのポイントと交換可能。毎月5000円の掛金から始められる低コストなiDeCoサービスも行っている。「定期自動入金サービス」は、手数料無料で銀行から資金移動ができ、投信積立などに便利。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・マネックス証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
1033本 465本 652本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。2017年10月からネット取引で366本の投信手数料を引き下げ。ノーロード投信も300本→約400本に拡大した。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。投資信託選びやポートフォリオの管理ができる「fund eye」が新登場。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SMBC日興証券の公式サイトはこちら
5位 ◆カブドットコム証券⇒詳細情報ページへ
1011本 585本 958本 500円
【特徴・メリット】
手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。「プレミアム積立」は500円から可能。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・カブドットコム証券の公式サイトはこちら
6位 ◆野村證券⇒詳細情報ページへ
825本 44本 574本 1000円
【特徴・メリット】
国内最大手の証券会社なので、安心感は抜群! お気に入りファンドを10銘柄×5グループに分類して登録し、まとめて値動きなどをチェックできる。また、大手証券会社だけあって、投資情報や銘柄分析レポートが豊富で、専門家による数多くの調査レポート動画も視聴可能。投資信託業界の潮流や変化、最近の投資戦略、トレンドといった最新情報が満載の投資信託情報誌「Nomura Fund21」も隔月で発行している。インターネット取引用の口座「野村ネット&コール」は、店頭での窓口取引にくらべて売買手数料が大幅にお得。さらに、IPO取り扱い数がトップクラスなのも大きなメリット。特に主幹事数が多いので、本気でIPO投資をするならぜひ口座を持っておきたい証券会社だ。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・野村證券の公式サイトはこちら
 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。
Special topics pr


ZAiオンライン Pick Up
[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2018]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2018年版、クレジットカードのおすすめはコレ! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き 最短翌日!口座開設が早い証券会社は? アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、 本当は“ゴールド”ではなく“プラチナ”だった!? 日本初のゴールドカードの最高水準の付帯特典とは? 高いスペック&ステータスを徹底解説!アメリカン・エキスプレスおすすめ比較
ZAiオンライン アクセスランキング
1カ月
1週間
24時間
じぶん銀行住宅ローン 「アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード」付帯サービスはプラチナカード顔負け!最強ゴールドカード 実力を徹底検証  アメリカン・エキスプレス・スカイ・トラベラー・カード 「アメリカン・エキスプレス」が誇る、高いスペック&ステータスを徹底解説! 楽天カードはクレジットカード、楽天ポイントカード、電子マネーの楽天Edyの3つの機能を1枚に集約した三位一体型カード
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

10倍株厳選40!
株主総会ガイ ド
最新決算速報

7月号5月21日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

 

写真も満載!株主総会ガイド2018年6月版付き

10倍株の儲け方【1】
・今まさに伸び盛り! 若手急成長株
HEROZはまだ買いか売りか! ?
・直近2年のIPO株総チェック!

10倍株の儲け方【2】
身近にあるのに不人気優良成長株
脚光を浴びる直前! 潜伏優良株
株価が上下する理由っていったい何?
・ファンドマネジャーの「10倍株の見つけ方

速報! 最新決算でわかった本命株
・控えめな今期予想は上方修正必至! 
最強の最高益株上方修正が狙える株
・12月期の好発進株4期以上の連続増配

Facebookショック後米国5大IT株 
・オススメ米国株6+人気株15の売買診断も! 

ひふみ さわかみ 鎌倉など
カリスマ的人気を誇る独立系投信10社をズバ斬り! 

<別冊付録>株主総会ガイド2018年6月版
・全239社の総会みやげリスト付き
・マニア5人が語る!総会見どころ聞きどころ! 
・総会ではココをツッコめ!注目9社への質問状
 

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! 新築マンションランキング