投資信託おすすめ比較[2017]
2016年2月8日公開(2016年11月29日更新)
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ザイ・オンライン編集部

ネット証券8社、ネット銀行10行で買える、
最安コストのインデックス型投資信託を
国内株や債券、リートなど資産別に発表!

毎月コツコツと長期の積み立てで老後資金を作るのにぴったりな低コスト型のインデックス型投資信託だが、2015年末から信託報酬の引き下げ合戦が繰り広げられている。新しく積み立てを始める人は最安投資信託を取りそろえている販社で口座を開くのがベスト。すでに積み立てを始めている人は、自分の口座で買える最低コストの投資信託に乗り換えよう。

本当に低コストのインデックス型投資信託はどれ?
毎日取られる信託報酬をシビアにチェックせよ

 主なインデックス投資信託9シリーズの中で、各販社が取り扱うタイプ別の最安投資信託をチェックしてみよう。

 現時点で、ほぼすべてのタイプで信託報酬が最も低い「たわらノーロード」を取り扱っているのは、楽天証券SBI証券マネックス証券カブドットコム証券の4社と楽天証券の投資信託を仲介販売する楽天銀行のみだが、ネット証券やネット銀行は複数のインデックス型シリーズを取り扱っているため、投資先ごとの最安投資信託を選ぶことができる。

 都銀は、ネット専用でノーロードの低コスト投資信託を販売しており、三井住友銀行はSMTシリーズ、三菱東京UFJ銀行はeMAXISというように、各系列の運用会社のシリーズを1本化して販売している。ゆうちょ銀行は、全タイプではないが、ネット専用でeMAXISシリーズのみを揃えている。

 ここで紹介しているのは、主な9シリーズのみだが、9シリーズ以外にも専用のインデックス投資信託を販売している販社もある。たとえば、三井住友銀行は日本株、グローバル株型においては三井住友アセットが運用するインデックス型を販売。大和証券は、ネット専用で販売手数料ゼロの専用インデックス型を販売している。りそな銀行も、一部のタイプでSMTやEXE-iシリーズを販売しているが、他のタイプでは専用のインデックス型を用意している。

 アクティブ型に比べて低コストのインデックス型投資信託だが、長期投資となるとほったらかしでは信託報酬差が色濃く出るために、成績にも差が出て来る。そのため、各投資信託の信託報酬を比較して、自分の保有している投資信託の信託報酬が高ければ、今後の積み立てとともに、これまで積み立てた資産も合わせて低コストの投資信託に移し替えるのが正解だ。それだけで将来の運用成績にプラスに働くことになる。自分の口座でどの投資信託が買えるのかをチェックし、効率的な低コスト投資を心がけよう。

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【2017年9月4日時点】
◆【証券会社比較】投資信託取り扱い数 最新ランキング

順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2501本 1139本 2378本 100円
【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数は、ネット証券ではトップ。SBI証券の投資信託でもっとも大きなメリットは、対象投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」があること。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。また、銘柄検索ツール「パワーサーチ」やファンド選びをサポートするツール「SBI‐ファンドロボ」などの機能も充実。最近では、低コストな個人型確定拠出年金にも力を入れている。ただ今、新規口座開設キャンペーン中。2017年9月29日(金)までの期間で、30万円以上の投資信託(買付手数料があるファンド限定)買付けにより最大1万5000円現金プレゼントキャンペーン中
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2452 1167 2336 100円
【特徴・メリット】
投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まる。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえる。ポイントは投信の買付代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。また、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」もある。個人型確定拠出年金は運営管理手数料が0円。2017年8月31日までの期間限定で、投信積立を行うと、抽選で最大5000ポイントがプレゼントされるキャンペーンを実施中!
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
1053本 614本 972本 100円
【特徴・メリット】
投資信託の本数増加により、3位にランクアップ。ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。2016年9月から1万円から始められる個人投資家向けロボ・アドバイザーサービス「MSV LIFE」開始。投資信託購入時の申込手数料の1.5%分がマネックスポイント(1ポイント=5円相当)でプレゼントされる。また、月中平均残高の0.08%分の1/12が月ごとにポイントでプレゼントされる。航空会社のマイルやSuica、ショッピングなどのポイントと交換可能。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・マネックス証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆カブドットコム証券⇒詳細情報ページへ
1020本 590本 968本 500円
【特徴・メリット】
手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。「プレミアム積立」は500円から可能で、スマホ・タブレットからも手続きができる。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つのが「セレクション」。ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。サイバーセキュリティや美容に特化したテーマ型ファンド4ファンドの購入手数料を全額キャッシュバックするキャンペーン開催中。2017年10月31日(火)まで。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・カブドットコム証券の公式サイトはこちら
5位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
889本 300本 564本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SMBC日興証券の公式サイトはこちら
 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。
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