投資信託おすすめ比較[2018]
2016年10月9日公開(2017年11月20日更新)
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ザイ・オンライン編集部

人気の日本株の投資信託の8本の成績をチェック!
2016年1~7月の成績はすべてマイナスとなったが
日経平均株価やTOPIXとの勝ち負けは?

純資産総額が大きい日本株投資信託8本の2016年1~7月の成績を見ると、すべての投資信託の成績はマイナスに沈んでいる。もちろん、日経平均株価やTOPIXも大きく下落しているのも事実。そうなるとこうした人気投資信託は、マイナスだけど日経平均株価やTOPIXに勝ったのかどうかが重要になる。診断の結果に注目せよ。

平均株価を上回った投資信託は8本中5本!
負けてる投資信託はインデックス型に乗り換え?

 2016年上期の人気投資信託の成績はどうだったのか。

 結論から言えば、純資産総額が大きい投資信託8本の成績はいずれもマイナスだった

 
 「成績がマイナスでは意味がない」と思われるかもしれないが、投資信託の場合は、ベンチマークを上回っているかが重要。ベンチマークとは、その投資信託の実力を判断するための基準で、具体的にはTOPIX(東証株価指数)や日経平均株価などを指す。その投資信託がベンチマークを上回る成績を上げていれば「合格」となる。

 今回の8本のうち、ベンチマークを設定しているのは3本で、フィデリティ・日本成長株・ファンドはTOPIX(配当金込)を、Big Project-NはTOPIXを、ニッセイJPX日経400アクティブファンドはJPX日経400インデックス(配当金込)をベンチマークとしている。

 他はベンチマークが設定されていないが、全体相場と比較してどうだったかを知るために、ニッセイJPX日経400アクティブファンド以外はTOPIX(配当金込)をベンチマークとし、その成績に勝ったかどうかをチェックした。

 ちなみに、TOPIX(配当金込)の1~7月の成績はマイナス13.5%、JPX日経400インデックス(配当金込)はマイナス11.6%だった。これと比べ、フィデリティ・日本成長株・ファンド、さわかみファンド、ニッセイJPX日経400アクティブファンドひふみプラス厳選投資の5本がベンチマークを上回る結果に。

 今後の株式相場次第で、これら人気投資信託の成績も大きく変わってくる。月次の運用報告書など、運用会社が公表している情報をこまめにチェックすることを心がけて欲しい。

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