投資信託おすすめ比較[2017]
2016年12月10日公開(2017年4月11日更新)
バックナンバー

「投資信託おすすめ比較[2017]」

著者・コラム紹介

投資信託おすすめ比較[2017]

投資信託のおすすめ比較ランキングや、人気の投資信託の最新情報を大公開! 投資信託の基準価額、分配金、利回りなどの最新ランキング・情報をいち早く紹介!

ザイ・オンライン編集部

「ひふみ投信」「鎌倉投信」、2つの独立系投信への
投資信託のプロの評価はまったく異なる結果に!
人気の独立系投信の正しい選び方&ポイントを紹介!

ダイヤモンド・ザイ1月号では、ザイ読者10人の保有する投資信託が「いい投資信託」なのか「悪い投資信託」なのか、プロに診断してもらう特集『行列ができる投信診断室』を掲載。診断してくれたのは、長年投資信託に携わってきた経験を活かし、投資信託を評価するデータベース「ファンド・ラボ」を開発した「投信の窓口」ファンド・リサーチセンター長の植村佳延さん。今回は、実力派の独立系投信「ひふみ投信」と「結い2101(鎌倉投信)」を保有する読者への診断を抜粋して紹介しよう!

★保有投資信託に不安を感じる読者・吉田さん
吉田尚子さん
(仮名・東京都・32歳)
資産運用の目的は、30年超の長期計画で安定運用しつつ、老後資金を準備すること。投資対象は、人気がある直販スタイルの独立系投信2種をチョイス。


★吉田さんが保有する投資信託
ひふみ投信
◎結い2101(鎌倉投信)

吉田さんの保有銘柄の診断結果(1)
⇒「ひふみ投信」(保有額の53%)

運用成績は5年で230本中7位、3年では268本中6位。運用効率も他の独立系に比べ高い。
拡大画像表示

 吉田さんは2015年3月から毎月1万円ずつ積み立てていますが、「ひふみ投信」は高成長株の発掘がうまく、好成績をキープし続けており、長期の資産形成の投資には問題なしの評価です。

 過去1年では同タイプ内で317本中4位、過去3年では268本中6位、過去5年では230本中7位と上位の常連です。さらに、運用効率を示すシャープレシオは1以上と高く、「さわかみファンド」や、同様に積み立てている「結い2101」と比べ、かなり優秀です。

(※「さわかみファンド」の関連記事はこちら!⇒「さわかみファンド」を投信のプロはどう評価する?直近の成績は日本株のインデックス以下と低迷する「さわかみファンド」一点集中の投資家を診断!

 リスクは、運用資産の拡大で、中小型株の発掘から徐々に大型にシフトせざるを得なくなる可能性があります。もちろん定期的な成績のチェックは必要ですが、このまま積み立て投資を継続してもいいでしょう。

吉田さんの保有銘柄の診断結果(2)
⇒「結い2101」(保有額の47%)

 鎌倉投信の「結い2101」も独立系の日本株型の直販投信です。投資家フレンドリーな投信として知られていますが、成績は「ひふみ投信」に大きく劣ります。

 運用成績は、過去3年でも5年でも日経平均のインデックス投信の運用成績を下回っています。その原因は、設定から株式の組み入れ比率を50%程度に抑えていること。これでは、相場の調整時は日経平均に勝てますが、上昇相場では大きく負けてしまいます。

 現在も現金が40%強となっており、その額に対しても信託報酬を払わなければなりません。相場上昇時にインデックス投信に大きく劣る成績の投信を買う必要があるのでしょうか。

ポートフォリオの診断結果は…
積み立てでも好成績でなければ無意味 
そして日本株型以外の投信にも分散を!

 「ひふみ投信」「結い2101」ともに日本株型の積み立てですが、安定を意識するなら先進国債券型や先進国株型などへの分散も重要です。

 また、人気の投信でも同タイプ内で好成績なのかをチェックすることも重要。好成績の投信と、そうでない投信を積み立てるのでは、長期での資産形成に大きな差が出ます。

 「ひふみ投信」はどの期間でも成績上位ですが、結い2101は過去5年では230本中227位で、長期での積み立てには疑問です。

(※「ひふみ投信」の関連記事はこちら!⇒ひふみ投信が高い運用成績を続けられる理由とは?「スリッパの法則」の著者・藤野英人氏が運用し、3年間で85.7%上昇の成績を残している理由を探る!

手持ちの投資信託をどうするか悩んでいる人は
ダイヤモンド・ザイ1月号の「投信診断室」をチェック

 今回は「ひふみ投信」と「結い2101」の積み立てをしている吉田さんの例を紹介した。

 また、今回診断をしてくださった「投信の窓口」ファンド・リサーチセンター長の植村佳延さんが解説する『めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイと投資信託の窓口が作った投資信託のワナ50&真実50』も発売中!全国の書店やアマゾン楽天ブックスなどで、ぜひチェックを!

藤野英人さん率いる「ひふみ投信」はレオス・キャピタルワークスで販売中!
>>「ひふみ投信」の口座開設はこちら!
 
「ひふみ投信」の姉妹ファンド「ひふみプラス」は下記ネット証券でも販売中!
>>マネックス証券の口座開設はこちら!
>>楽天証券の口座開設はこちら!
>>ライブスター証券の口座開設はこちら!
>>カブドットコム証券の口座開設はこちら!
>>SBI証券の口座開設はこちら!

【ひふみ投信・藤野英人さんの関連記事はこちら!】
超成長株を発掘する「銘柄選びの5つの条件」を凄腕ファンドマネジャー・藤野英人氏が伝授!株価数十倍も夢じゃない超成長株予備軍も大公開!
「ひふみ投信」藤野英人氏の2017年の注目銘柄は?新興国の経済回復やAR&VR関連など、事業環境の好転が見込まれる「4大テーマ」関連株を紹介!
2017年に「成長株」で儲ける2つの方法とは? 長期で業績を伸ばす「超成長株」の見つけ方を凄腕ファンドマネジャー藤野英人氏が伝授!

【関連記事】
■インデックス投資で運用利益1000万円オーバー! 資産配分からポートフォリオ、積立方法まで、個人投資家・吊られた男さんの手法のすべてを公開!>>

■資産運用のキモは積立+株価暴落時のスポット買い! リーマン・ショック後の大量買いで資産を増やしたインデックス投資家・虫とり小僧さんの手法を公開!>>

【2017年5月2日時点】
◆【証券会社比較】投資信託取り扱い数 最新ランキング

順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード
(手数料無料)
積立対応
1位 ◆SBI証券⇒詳細情報ページへ
2448本 1095本 2335本 500円
【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数は、ネット証券ではトップ。SBI証券の投資信託でもっとも大きなメリットは、対象投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」があること。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。また、銘柄検索ツール「パワーサーチ」やファンド選びをサポートするツール「SBI‐ファンドロボ」などの機能も充実。最近では、低コストな個人型確定拠出年金にも力を入れている。ただ今、新規口座開設キャンペーン中。2017年3月31日までに口座開設を申し込み、4月28日までに投資信託(ノーロード以外)を30万円以上買い付けると、金額に応じて最大で現金1万5000円をプレゼント!
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SBI証券の公式サイトはこちら
2位 ◆楽天証券⇒詳細情報ページへ
2416 1109 2301 1000円
【特徴・メリット】
投資信託の保有残高10万円ごとに「楽天スーパーポイント」が4ポイント貯まるポイントサービスは大きなメリット。積立なら、保有残高が増えるほど多くのポイントがもらえるようになる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。手数料は業界最安水準で10万円からはじめられるので、投信初心者でも利用しやすい。2017年6月30日までの期間限定で、最大1万円の投信買付代金をプレゼントするキャンペーンを実施中!
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング!SBI証券の公式サイトはこちら
3位 ◆カブドットコム証券⇒詳細情報ページへ
1018本 586本 966本 500円
【特徴・メリット】
投資信託の本数増加により、3位にランクアップ。手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。「プレミアム積立」は500円から可能で、スマホ・タブレットからも手続きができる。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つのが「セレクション」。ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・カブドットコム証券の公式サイトはこちら
順位 投資信託本数 最低積立金額
全体 ノーロード 積立対応
4位 ◆マネックス証券⇒詳細情報ページへ
990本 546本 852本 1000円
【特徴・メリット】
ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。2016年9月から1万円から始められる個人投資家向けロボ・アドバイザーサービス「MSV LIFE」開始。投資信託購入時の申込手数料の1.5%分がマネックスポイント(1ポイント=5円相当)でプレゼントされる。また、月中平均残高の0.08%分の1/12が月ごとにポイントでプレゼントされる。航空会社のマイルやSuica、ショッピングなどのポイントと交換可能。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・マネックス証券の公式サイトはこちら
5位 ◆SMBC日興証券⇒詳細情報ページへ
894本 300本 567本 1000円
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング・SMBC日興証券の公式サイトはこちら
 ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。
Special topics pr

[クレジットカード・オブ・ザ・イヤー2017]2人の専門家が最優秀クレジットカードを決定! 2017年版、クレジットカードのおすすめはコレ! おすすめ!ネット証券を徹底比較!おすすめネット証券のポイント付き その 【株主優待】最新の株主優待情報更新中! アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カードは、 本当は“ゴールド”ではなく“プラチナ”だった!? 日本初のゴールドカードの最高水準の付帯特典とは?
ランキング
1カ月
1週間
24時間
ダイヤモンド・ザイ最新号のご案内
ダイヤモンド・ザイ最新号好評発売中!

上がる5万円株大研究
ふるさと納税ベスト
桐谷さんの必勝株

7月号5月20日発売
定価730円(税込)
◆購入はコチラ!

Amazonで「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!楽天で「ダイヤモンド・ザイ」最新号をご購入の場合はコチラ!

【日本株やふるさと納税、投信情報が満載!】
・高配当・大化け・優待狙い5万円株大研究
・4つの視点で選ぶ優良5万円株ランキング
桐谷さんの少額の株主優待必勝株!
・はじめての株価チャート教室
ソニーなど人気7銘柄テクニカル分析
・最新決算でわかった本当に強い株18
2017年末までの買い時と投資戦略
急げ!高還元率ふるさと納税大集合
・減配リスクが小さい毎月分配型投信
勝ち組が指南!ネット証券選びの新常識
株主総会の見所&お土産ベスト37
赤字転落日本郵政は売りか?
・世界最強の米国株の上昇はどこまで上がる?
・ほったらかしFXで稼ぐ

「ダイヤモンド・ザイ」の定期購読をされる方はコチラ!

>>「最新号蔵出し記事」はこちら!

>>【お詫びと訂正】ダイヤモンド・ザイはコチラ

Apple Pay対応のクレジットカードで選ぶ! Apple Payに登録して得する高還元率カードはコレ! 堀江貴文や橘玲など人気の著者のメルマガ配信開始! クレジットカードに関するクチコミ情報大募集中!