投資信託おすすめ比較[2017]
2016年12月10日公開(2017年2月16日更新)
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「投資信託おすすめ比較[2017]」

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投資信託おすすめ比較[2017]

投資信託のおすすめ比較ランキングや、人気の投資信託の最新情報を大公開! 投資信託の基準価額、分配金、利回りなどの最新ランキング・情報をいち早く紹介!

ザイ・オンライン編集部

「ひふみ投信」「鎌倉投信」、2つの独立系投信への
投資信託のプロの評価はまったく異なる結果に!
人気の独立系投信の正しい選び方&ポイントを紹介!

ダイヤモンド・ザイ1月号では、ザイ読者10人の保有する投資信託が「いい投資信託」なのか「悪い投資信託」なのか、プロに診断してもらう特集『行列ができる投信診断室』を掲載。診断してくれたのは、長年投資信託に携わってきた経験を活かし、投資信託を評価するデータベース「ファンド・ラボ」を開発した「投信の窓口」ファンド・リサーチセンター長の植村佳延さん。今回は、実力派の独立系投信「ひふみ投信」と「結い2101(鎌倉投信)」を保有する読者への診断を抜粋して紹介しよう!

★保有投資信託に不安を感じる読者・吉田さん
吉田尚子さん
(仮名・東京都・32歳)
資産運用の目的は、30年超の長期計画で安定運用しつつ、老後資金を準備すること。投資対象は、人気がある直販スタイルの独立系投信2種をチョイス。


★吉田さんが保有する投資信託
ひふみ投信
◎結い2101(鎌倉投信)

吉田さんの保有銘柄の診断結果(1)
⇒「ひふみ投信」(保有額の53%)

運用成績は5年で230本中7位、3年では268本中6位。運用効率も他の独立系に比べ高い。
拡大画像表示

 吉田さんは2015年3月から毎月1万円ずつ積み立てていますが、「ひふみ投信」は高成長株の発掘がうまく、好成績をキープし続けており、長期の資産形成の投資には問題なしの評価です。

 過去1年では同タイプ内で317本中4位、過去3年では268本中6位、過去5年では230本中7位と上位の常連です。さらに、運用効率を示すシャープレシオは1以上と高く、「さわかみファンド」や、同様に積み立てている「結い2101」と比べ、かなり優秀です。

(※「さわかみファンド」の関連記事はこちら!⇒「さわかみファンド」を投信のプロはどう評価する?直近の成績は日本株のインデックス以下と低迷する「さわかみファンド」一点集中の投資家を診断!

 リスクは、運用資産の拡大で、中小型株の発掘から徐々に大型にシフトせざるを得なくなる可能性があります。もちろん定期的な成績のチェックは必要ですが、このまま積み立て投資を継続してもいいでしょう。

吉田さんの保有銘柄の診断結果(2)
⇒「結い2101」(保有額の47%)

 鎌倉投信の「結い2101」も独立系の日本株型の直販投信です。投資家フレンドリーな投信として知られていますが、成績は「ひふみ投信」に大きく劣ります。

 運用成績は、過去3年でも5年でも日経平均のインデックス投信の運用成績を下回っています。その原因は、設定から株式の組み入れ比率を50%程度に抑えていること。これでは、相場の調整時は日経平均に勝てますが、上昇相場では大きく負けてしまいます。

 現在も現金が40%強となっており、その額に対しても信託報酬を払わなければなりません。相場上昇時にインデックス投信に大きく劣る成績の投信を買う必要があるのでしょうか。

ポートフォリオの診断結果は…
積み立てでも好成績でなければ無意味 
そして日本株型以外の投信にも分散を!

 「ひふみ投信」「結い2101」ともに日本株型の積み立てですが、安定を意識するなら先進国債券型や先進国株型などへの分散も重要です。

 また、人気の投信でも同タイプ内で好成績なのかをチェックすることも重要。好成績の投信と、そうでない投信を積み立てるのでは、長期での資産形成に大きな差が出ます。

 「ひふみ投信」はどの期間でも成績上位ですが、結い2101は過去5年では230本中227位で、長期での積み立てには疑問です。

(※「ひふみ投信」の関連記事はこちら!⇒ひふみ投信が高い運用成績を続けられる理由とは?「スリッパの法則」の著者・藤野英人氏が運用し、3年間で85.7%上昇の成績を残している理由を探る!

手持ちの投資信託をどうするか悩んでいる人は
ダイヤモンド・ザイ1月号の「投信診断室」をチェック

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 今回は「ひふみ投信」と「結い2101」の積み立てをしている吉田さんの例を紹介した。ダイヤモンド・ザイ1月号の「行列ができる投信診断室」特集では、吉田さんを含め、10人の悩める投資信託保有者の診断を紹介している。人気や知名度のある投資信託がたくさん登場するので、手持ちの投資信託の運用方針に悩んでいる人、これから投資信託を買ってみたい人は必見だ。

 また、現在今回診断をしてくださった「投信の窓口」ファンド・リサーチセンター長の植村佳延さんが解説する『めちゃくちゃ売れてるマネー誌ザイと投資信託の窓口が作った投資信託のワナ50&真実50』も発売中!全国の書店やアマゾン楽天ブックスなどで、ぜひチェックを!

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【ひふみ投信・藤野英人さんの関連記事はこちら!】
超成長株を発掘する「銘柄選びの5つの条件」を凄腕ファンドマネジャー・藤野英人氏が伝授!株価数十倍も夢じゃない超成長株予備軍も大公開!
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上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
6位  ◆フィデリティ証券【証券会社情報⇒フィデリティ証券の紹介ページ】
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【特徴・メリット】
各種ランキングや新規取り扱いファンド、分配金実績、リスク・リターンマップなど、様々な検索条件でファンドが選べる。2016年6月にファンド詳細ページがリニューアルされ、リターンとリスク、ファンド比較、純資産額やパフォーマンス履歴がグラフで見やすくなった。NISA口座はいつでもファンド申込手数料無料。ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」は月々1万円から。ボーナス積み増しも可能だ。手数料優遇プログラムがあり、投資信託の手数料は、預かり資産残高1000万円以上(50%割引)、2000万円以上(75%割引)、3000万円以上(無料)となる。最新マーケットレポートも充実。地域別、コモディティや債券など商品種類別に読める。
7位  ◆立花証券【証券会社情報⇒立花証券の紹介ページ】
266本 118
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【特徴・メリット】
投資信託を選ぶ機能「ファンドナビ」は、通常のファンド検索以外にもファンド探しツールが充実。「じぶん年金シミュレーション」機能があり、将来設計から投資信託が選べる。「ファンドらくらくナビ」は質問に答えるとファンドが選べる。検索したファンド一覧では5ファンドまで比較が可能。その他、委託会社レポートや投資信託コラムが情報入手や賢い運用をする上で役に立つ。
8位  ◆岩井コスモ証券【証券会社情報⇒岩井コスモ証券の紹介ページ】
261 27
岩井コスモ証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投信本数はネットの取扱い分。ファンド検索機能のほか、月間上昇率・下落率ランキングなどを表示。世界地図の地域をクリックすると関連するファンドが見つかる「ファンドマップ」もある。
9位  ◆岡三オンライン証券【証券会社情報⇒岡三オンライン証券の紹介ページ】
167 55 158 1000円
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【特徴・メリット】
「ファンド詳細検索」がファンド探しに便利。
最大10ファンドをグラフ比較できる「ファンドバック」機能も役に立つ。各月のおすすめ「ピックアップ投資信託」は過去の「ピックアップ投資信託」の6カ月パフォーマンスもチェックできる。手数料は50万円(口)以上のご購入から段階的に下がる。2016年4月から積立サービスを開始、最低1000円から積立投資が可能だ。信用取引の手数料は、投資信託の残高に応じて(1000万円、3000万円以上)、割引き、または無料になる。投資信託の買付手数料全額キャッシュバックキャンペーン開催中。2017年1/31(火)まで。
10位  ◆安藤証券【証券会社情報⇒安藤証券の紹介ページ】
127 2(127)
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【特徴・メリット】
取扱本数はインターネット取引「美らネット24投資信託ストア」取扱分。その他の銘柄、外国投資信託などは電話にて。なお、投資信託ストアの販売投資信託は購入時手数料がすべてキャッシュバックされる(キャンペーンではなく通常サービス)ため、実質ノーロードと言える。
11位  ◆丸三証券【証券会社情報⇒丸三証券の紹介ページ】
100 1 48 1万円
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【特徴・メリット】
「投資信託積立プラン」で1万円から積立可能。指定の投資信託への乗換注文では、手数料が割引になる「スイッチング注文」がある。外国株式型、外国債券型の投資信託が充実。外貨MMFスプレッドは米ドル50銭、豪ドル1円。投信について学べる「「はじめての投資信託」がリニューアル。投資信託の仕組みから選び方までを3つの章で紹介している。
12位  ◆内藤証券 【証券会社情報⇒内藤証券の紹介ページ】
87 6
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【特徴・メリット】
国内・海外株式型、海外債券型、バランス型、その他の投資信託を取り扱う。「トータルリターンのご案内」により累積分配金を含む損益がわかる。海外の動向などを伝える投資信託運用会社のレポートが読める。
13位  ◆むさし証券 【証券会社情報⇒むさし証券の紹介ページ】
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【特徴・メリット】
ランキングやカテゴリーから投資信託を選択。NISAにおすすめの投資信託も紹介されている。投資信託選びに役立つ相場環境や海外情勢、運用状況などのレポート配信あり。ファンド一覧では4つまでファンド比較が可能だ
14位  ◆ライブスター証券【証券会社情報⇒ライブスター証券の紹介ページ】
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【特徴・メリット】
買付可能な投資信託は現在「ひふみプラス」のみ。「ひふみプラス」は設定来好成績継続中のノーロードファンドだ
 ※2016年11月2日時点の情報。最新情報については各証券会社の公式サイトをご確認ください。

 

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