投資信託おすすめ比較[2017]
2012年8月6日公開(2016年11月29日更新)
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「投資信託おすすめ比較[2017]」

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投資信託おすすめ比較[2017]

投資信託のおすすめ比較ランキングや、人気の投資信託の最新情報を大公開! 投資信託の基準価額、分配金、利回りなどの最新ランキング・情報をいち早く紹介!

ザイ・オンライン編集部

そもそも投資信託ってなんですか?投資信託を使って本気で資産を増やしたい!(第1回)

この10年で急激に投資家の人気を集めたのが投資信託。99年時点で資産残高が一番多かった投信は4000億円だったが、現在は1兆5000億円のグロソブを頂点に4000億円以上の投信は16本を数える(2012年6月末時点)。にもかかわらず、投信についてはあまり詳しく知られていないのが実情だ。投信とはどんな商品なのか? どのように使うべきなのか? ファイナンシャルプランナーの深野康彦さんが初心者向けにレクチャーする新連載がスタートだ!

◎先生
深野康彦さん
有限会社ファイナンシャルリサーチ代表。ファイナンシャルプランナー。著書に『これから生きていくために必要なお金の話を一緒にしよう!』(ダイヤモンド社)など。

◎生徒
財 信夫(35歳):将来のことを考え、投資を始めようとしている会社員。投資経験はなし。お金は妻任せで、お小遣い制。
財 託子(32歳):信夫の妻。2年前の結婚までは会社員だった。現在は専業主婦。趣味は貯金。

投資信託は運用するための「器」だ!

信夫:先生、初歩的な質問で恐縮ですが、将来に備えて「投資信託」を買おうと思いますが、そもそも投資信託ってどんな商品ですか? 初心者なのでぜんぜんわからないんです。

深野:投資信託とは、複数の投資家から集めたお金を1つの器にまとめて、それを運用の専門家である投資信託会社のファンドマネジャーが管理運用し、その成果を投資家に分配・還元する金融商品のことです。「器」のことを投資信託、略して「投信(とうしん)」、「ファンド」と呼ばれることもある。

託子:専門用語の羅列でよくわからないんですが……

深野:投資をしたことがなかったんだよね、ごめんね! 投資信託を一言でいえば、共同投資をするための「器」。共同購入というと、かつては生協、今はインターネット上の共同購入システム、グルーポンなどと同じと考えれば分かりやすいかな。

託子:生協は使ったことはないけれど、グルーポンは使ったことがあるわ。ある商品の購入をインターネット上で呼びかけて、一定数以上になれば安い価格で購入できる。たしか、洋服をかなり安く買った記憶があります。

深野:生協などは共同で物を安く購入する仕組みだけど、投資信託は皆でお金を出し合って、そのまとまったお金で専門家に株や債券などへ投資してもらい、その成果を皆で分け合うシステムだね。たとえば、個人が直接投資することができない、インドの株式、ロシアの株式などにも投資信託を活用すれば、簡単に投資することができる。

投資信託なら「ワンコイン投資」もできる

信夫:日本は低金利が続いているし、景気もよくならないから株も上がらない。でも、海外へ投資すれば、金利も高いし、株も期待できそうな気がする。

深野:その通り。しかも、個人だと1人1人が投資に回せるお金なんて、よほどのお金持ちではない限りたかが知れている。信夫君は投資信託にいくら位投資してみようと考えているんだい?

信夫:そうだな、最初は様子を見るために10万円くらいかな……。

深野:投資信託は1万円から買うことができるし、ネット証券などでは1000円、一部ではワンコイン=500円から買えるところもある。

信夫:ランチ代程度で買えるんだ! でも、それでビジネスとして成り立つのかちょっと心配。

深野ランチ代程度は最低購入金額なので、実際には全員が500円しか買わないわけではない。A君は1000円かもしてないけれど、Bさんは1万円、Cさんは10万円、中には1回で100万円投資する人もいる。また、1度に購入せずに、買い増す人だっているはずだ。

託子:なるほど、そうするとたくさんのお金が集まるワケね。

深野:日本で1番資金が多い投資信託は「グローバル・ソブリン・オープン」、略して「グロソブ」と呼ばれていて、2012年7月末現在で約1兆5500億円、ピーク時には約5兆7000億円の資金を集めていたんだよ。

信夫:そんなにお金が・・・・景気が悪いと言うけれど日本人はお金持ちなんだな。

深野:そうともいえるね。お金持ちかどうかは、ほかの機会に譲るとして、投資信託の説明に戻ってもいいかな。

託子:お願いします!

投資家がファンドマネジャーを雇っている!?

深野:僕たち投資家から見ると、運用の専門家であるファンドマネジャーを間接的に雇っている形になる。今だってファンドマネジャーは僕たちの代わりに企業の社長さんに会い、今後の見通しを直接聞いたり、外国株で運用する投資信託であればファンドマネジャーは日本の裏側にあるブラジルを訪問しているかもしれない。

信夫:僕たちの代わりにリサーチをしてくれているんだね。

深野:個人がお金の運用のために企業の社長に会ったり、地球の裏側まで行くことはまずありえない。そのため、ファンドマネジャーなどの運用の専門家を雇うためのコスト、運用管理費用(信託報酬)というものがかかるんだね。

託子:なるほど。ファンドマネジャーを雇うなんてセレブみたいだわ。ちょっとこのお金を殖やしてくれない!なんて命令したりして……。

深野:残念ながらファンドマネジャーに直接命令することはできないんだ。

託子:そうなの、ちょっと残念ね。

深野:ファンドマネジャーは信託銀行に「ホンダの株を買ってくれ」「ソニーの株は売ってくれ」などという指示を出して、信託銀行がその指示を実行することになる。図は投資信託のお金の流れを示したもの。通常は、銀行や証券会社で投資信託を購入し、そのお金は信託銀行が金庫番のような形で管理してくれる。

信夫ファンドマネジャーは資金を管理していないんだね。

深野:次回以降にお話しするけど、投資信託を買うにあたって1つ大事なことは、預貯金のように元本が保証されていないこと。専門家が運用するからといって、必ず儲かるわけではないことも覚えておいて欲しい。

信夫:損することもあるの? 買う気を削がれちゃうな~

深野:でも、本当のことだし、買った後に言ったらもっと怒るだろう?

信夫:たしかにそうだね。

深野:投資は自己責任。お金の運用は常にリスクとリターンがあるということ。綺麗なバラには棘があるということだね。

<まとめ>
・小口資金から投資できる器が投資信託
・運用、管理などは全て専門家が行ってくれるがコストがかかる
・預貯金とは異なり元本は保証されていない

次回は
「なぜ、みんなは投資信託を買っているの?」です。お楽しみに!

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6位  ◆フィデリティ証券【証券会社情報⇒フィデリティ証券の紹介ページ】
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各種ランキングや新規取り扱いファンド、分配金実績、リスク・リターンマップなど、様々な検索条件でファンドが選べる。2016年6月にファンド詳細ページがリニューアルされ、リターンとリスク、ファンド比較、純資産額やパフォーマンス履歴がグラフで見やすくなった。NISA口座はいつでもファンド申込手数料無料。ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」は月々1万円から。ボーナス積み増しも可能だ。手数料優遇プログラムがあり、投資信託の手数料は、預かり資産残高1000万円以上(50%割引)、2000万円以上(75%割引)、3000万円以上(無料)となる。最新マーケットレポートも充実。地域別、コモディティや債券など商品種類別に読める。
7位  ◆立花証券【証券会社情報⇒立花証券の紹介ページ】
266本 118
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【特徴・メリット】
投資信託を選ぶ機能「ファンドナビ」は、通常のファンド検索以外にもファンド探しツールが充実。「じぶん年金シミュレーション」機能があり、将来設計から投資信託が選べる。「ファンドらくらくナビ」は質問に答えるとファンドが選べる。検索したファンド一覧では5ファンドまで比較が可能。その他、委託会社レポートや投資信託コラムが情報入手や賢い運用をする上で役に立つ。
8位  ◆岩井コスモ証券【証券会社情報⇒岩井コスモ証券の紹介ページ】
261 27
岩井コスモ証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投信本数はネットの取扱い分。ファンド検索機能のほか、月間上昇率・下落率ランキングなどを表示。世界地図の地域をクリックすると関連するファンドが見つかる「ファンドマップ」もある。
9位  ◆岡三オンライン証券【証券会社情報⇒岡三オンライン証券の紹介ページ】
167 55 158 1000円
岡三オンライン証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
「ファンド詳細検索」がファンド探しに便利。
最大10ファンドをグラフ比較できる「ファンドバック」機能も役に立つ。各月のおすすめ「ピックアップ投資信託」は過去の「ピックアップ投資信託」の6カ月パフォーマンスもチェックできる。手数料は50万円(口)以上のご購入から段階的に下がる。2016年4月から積立サービスを開始、最低1000円から積立投資が可能だ。信用取引の手数料は、投資信託の残高に応じて(1000万円、3000万円以上)、割引き、または無料になる。投資信託の買付手数料全額キャッシュバックキャンペーン開催中。2017年1/31(火)まで。
10位  ◆安藤証券【証券会社情報⇒安藤証券の紹介ページ】
127 2(127)
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【特徴・メリット】
取扱本数はインターネット取引「美らネット24投資信託ストア」取扱分。その他の銘柄、外国投資信託などは電話にて。なお、投資信託ストアの販売投資信託は購入時手数料がすべてキャッシュバックされる(キャンペーンではなく通常サービス)ため、実質ノーロードと言える。
11位  ◆丸三証券【証券会社情報⇒丸三証券の紹介ページ】
100 1 48 1万円
丸三証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
「投資信託積立プラン」で1万円から積立可能。指定の投資信託への乗換注文では、手数料が割引になる「スイッチング注文」がある。外国株式型、外国債券型の投資信託が充実。外貨MMFスプレッドは米ドル50銭、豪ドル1円。投信について学べる「「はじめての投資信託」がリニューアル。投資信託の仕組みから選び方までを3つの章で紹介している。
12位  ◆内藤証券 【証券会社情報⇒内藤証券の紹介ページ】
87 6
内藤証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
国内・海外株式型、海外債券型、バランス型、その他の投資信託を取り扱う。「トータルリターンのご案内」により累積分配金を含む損益がわかる。海外の動向などを伝える投資信託運用会社のレポートが読める。
13位  ◆むさし証券 【証券会社情報⇒むさし証券の紹介ページ】
61 11
むさし証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
ランキングやカテゴリーから投資信託を選択。NISAにおすすめの投資信託も紹介されている。投資信託選びに役立つ相場環境や海外情勢、運用状況などのレポート配信あり。ファンド一覧では4つまでファンド比較が可能だ
14位  ◆ライブスター証券【証券会社情報⇒ライブスター証券の紹介ページ】
1 1
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【特徴・メリット】
買付可能な投資信託は現在「ひふみプラス」のみ。「ひふみプラス」は設定来好成績継続中のノーロードファンドだ
 ※2016年11月2日時点の情報。最新情報については各証券会社の公式サイトをご確認ください。

 

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