投資信託おすすめ比較[2017]
2015年3月9日公開(2017年1月25日更新)
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「投資信託おすすめ比較[2017]」

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投資信託おすすめ比較[2017]

投資信託のおすすめ比較ランキングや、人気の投資信託の最新情報を大公開! 投資信託の基準価額、分配金、利回りなどの最新ランキング・情報をいち早く紹介!

ザイ・オンライン編集部

最高30%!高配当株から乗り換えろ!
毎月分配型投信の本当の利回りランキングを発表!

 ダイヤモンド・ザイ編集部では半年に一度、毎月分配型ファンドの本当の利回りを算出。今回のデータを見ると、全体的に平均利回りは高水準をキープしている。人気100本を対象とした利回りランキングのベスト10を大公開。

リート型、豪ドル債券型、株式型が
平均で7%以上の高利回りをキープ!

 毎月分配型ファンドの利回りは高水準をキープしている。2014年1年間の投資対象別の平均利回りを見ると、トップはリート型で9.8%、2位は豪ドル債券型で7.8%、3位は株式型で7.5%となっている。利回りがダウンしたハイ・イールド債型も5%後半をキープ。さらに、リスクが低い先進国債券が中心のグローバル債券型や、債券と株式などに分散投資するバランス型も3~4%台の利回りだ。

毎月分配型投信!タイプ別の「1年の本当の利回り」の平均図。リート型の基準価額が回復し平均利回りがトップに!リート型の利回りが回復しトップに。株式型は利回りがややダウンしたが7%台をキープする一方で、ハイ・イールド債券型の利回りは8%台から5%台までダウンした。とはいえ、全体的には高水準をキープしている。

 人気(純資産上位)100本の利回りランキングでは、トップが30%超。2~4位は20%超、また10%超の高利回りファンドも数多く見られた。

 しかも、ここで評価している利回りとは、基準価額が下落した場合は分配金の合計からその下落分を差し引いて算出する「本当の利回り」のこと。見せかけではなく、本当の実力を示したものだ。

 ここで、日本株(東証1部全銘柄)の予想配当利回りの平均を見てみると、利回りは1.77%(加重平均、2月3日現在)でしかなく、毎月分配型ファンドの利回りは日本株の配当利回りを大きく上回る状態となっている。

 日本株は最低投資額が下がっているとは言え、10万円程度の投資資金が必要なのに対して、ファンドは1万円などの少額から買える。また、毎月分配型投資信託は海外資産に投資するタイプが豊富で為替の影響を受けるというリスクもある一方で、円安メリットを受けられるのも魅力だ。さらに、投資対象がさまざまで、分散投資でリスクを低減できる。

毎月分配型は魅力がいっぱい!毎月分配型の平均利回りが6.90%。最低投資額もお手頃だ。海外資産型などの種類も豊富で、為替リスクがあるが円安メリットも享受できる。

 高配当株もいいが、一部の資金を高利回りの毎月分配型に振り分けないのはもったいないのでは。

発表!2014年1年間の本当の利回りベスト10
ほぼリート型が独占する結果に!

 では、個別ファンドのランキングを見てみよう。 

◆2014年1年間の本当の利回りベスト10(本誌では30位まで紹介)
順位 分類 本当の利回り 6カ月前の利回り 1年前の利回り 分配合計/
基準価額の増減
投資信託
詳細へ
1位 【ファンド名】◆楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)
リート 30.7% 17.5% 26.2% 2040円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+260円
2位 【ファンド名】◆野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信(米ドル)
株式 21.6% 21.0% 17.4% 3000円  
+1229円
3位 【ファンド名】◆ダイワ米国リート・ファンド
リート 20.6% 13.3% 20.6% 1200円  
+1323円
4位 【ファンド名】◆ゼウス[新光US-REITオープン]
リート 20.3% 9.5% 20.1% 900円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ゼウス[新光US-REITオープン]の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+857円
5位 【ファンド名】◆ダイワ・US-REIT・オープンB(為替ヘッジなし)
リート 19.0% 13.3% 19.3% 960円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ダイワ・US-REIT・オープンB(為替ヘッジなし)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+1246円
6位 【ファンド名】◆トリプルストラテジー[好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト]
リート 19.0% 10.1% -% 2400円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/トリプルストラテジー[好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト]の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+1008円
7位 【ファンド名】◆アジア好利回りリート・ファンド
リート 18.9% 10.0% 11.9% 2220円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/アジア好利回りリート・ファンドの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+889円
8位 【ファンド名】◆ラサール・グローバルREITファンド
リート 18.6% 15.6% 18.8% 720円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ラサール・グローバルREITファンドの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+654円
9位 【ファンド名】◆日興・AMPグローバルREITファンドA(ヘッジなし)
リート 18.4% 15.8% 19.0% 840円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/日興・AMPグローバルREITファンドA(ヘッジなし)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+725円
10位 【ファンド名】◆ワールド・リート・オープン
リート 17.7% 14.0% 17.3% 785円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ワールド・リート・オープンの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+709円


 表は2014年の1年間の本当の利回りでランキングしたベスト10本(純資産上位100本が対象)。今回の1位は、リート型の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」で、2位を9ポイント以上引き離し、本当の利回りは30.7%とダントツ。2位は半年前時点で3位だった株式型の「野村ドイチェ・好配当インフラ関連株投資信託(米ドル)」で21.6%、3位と4位も20%以上で、リート型の「ダイワ米国リート・ファンド」と「ゼウス」だ。

 上位10位までは2位を除いてすべてリート型となったが、1位の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」は、米国リート×オプション取引×ブラジルレアルの3階建てのリスクを取っており高リスクだ。とはいえ、リート型は通貨選択型以外でも上位となり、リート市場自体の好調がうかがえる。

リートが復活!

 ちなみに、半年前時点で本当の利回り27%で1位だった「資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル」は純資産の減少により今回は対象となる上位100本に入らなかった上に、資源株の下落により本当の利回りは2.4%のマイナスにまでダウン。本当の利回りが高いということはそれだけリスクが高いことの裏返しなので、注意してほしい。

【2017年2月1日時点】
  ◆【証券会社比較】投資信託 取扱い最新ランキング

順位 投資信託本数 ノーロード
(手数料無料)
本数
積立投資
信託本数
最低積立金額 口座開設
1位  ◆SBI証券【証券会社情報⇒SBI証券の紹介ページ】
2374本 1062 2259 500円
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【特徴・メリット】
投資信託本数の取扱本数は、ネット証券ではトップ。SBI証券の投資信託でもっとも大きなメリットは、対象投資信託の月間平均保有額に応じてSBIポイントが貯まる「投信マイレージサービス」があること。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になるので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。また、銘柄検索ツール「パワーサーチ」やファンド選びをサポートするツール「SBI‐ファンドロボ」などの機能も充実。最近では、低コストな個人型確定拠出年金にも力を入れている。
2位  ◆楽天証券  【証券会社情報⇒楽天証券の紹介ページ】
2323 1089 2215 1000円
楽天証券の公式サイトはこちら!
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投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート&コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。2016年7月からは、ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる新サービス「楽ラップ」を開始。手数料は業界最安水準で10万円からはじめられるので、投信初心者でも利用しやすい。その他、対面型ラップサービス「楽天IFAラップ」も行っている。個人型確定拠出年金の取り扱いもあり。
3位  ◆カブドットコム証券【証券会社情報⇒カブドットコム証券の紹介ページ】
1013 565 949 500円
カブドットコム証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投資信託の本数増加により、3位にランクアップ。手数料無料のノーロード投信が多いのもメリット。「プレミアム積立」は500円から可能で、スマホ・タブレットからも手続きができる。ロボットによる投資信託のポートフォリオシミュレーションサービスアプリ「FUND ME™」(Androidアプリ、iPhoneアプリ)リリース。積立の銘柄選びに役立つのが「セレクション」。ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。月間保有金額100万円で1ポイントがもらえる「毎月ポイント」は、100ポイントで1万円の現金プレゼント。保有額が3000万円以上ならポイントが2倍になる。
4位  ◆マネックス証券【証券会社情報⇒マネックス証券の紹介ページ】
943 362 803 1000円
マネックス証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
ファンド探しは、「ファンド検索」に加え、3つの質問に答えるだけ探す方法もある。ファンド選びに迷ったらマネックス証券おすすめ「セレクトファンド」あり。ポートフォリオの分析・リターン予測・アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION β」が便利だ。2016年9月から1万円から始められる個人投資家向けロボ・アドバイザーサービス「MSV LIFE」開始。2016年12月16日まで最大5万200円がプレゼントされるサービス開始記念キャンペーン開催中だ。投資信託購入時の申込手数料の1.5%分がマネックスポイント(1ポイント=5円相当)でプレゼントされる。また、月中平均残高の0.08%分の1/12が月ごとにポイントでプレゼントされる。航空会社のマイルやSuica、ショッピングなどのポイントと交換可能。
5位  ◆SMBC日興証券【証券会社情報⇒SMBC日興証券の紹介ページ】
892 301 572 1000円
SMBC日興証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
上記の投資信託本数はネット取引「ダイレクトコース」の取扱商品。「投信つみたてプラン」では、買付最低金額が1000円から。初回引落特典としてNTTドコモのdポイント500pt、また、引き落とし毎に3ptがもらえる。三井住友銀行と連携する「バンク&トレード」利用で毎月10万円まで申込手数料が無料に。投資信託選びは通常の「ファンド検索」と、質問に答えてファンドを探す「投資信託ナビゲーション」がサポート。分配金額を含めた損益を把握するには「投資信託等に係るトータルリターン通知制度」が便利だ。
6位  ◆フィデリティ証券【証券会社情報⇒フィデリティ証券の紹介ページ】
513 288 506 1万円
フィデリティ証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
各種ランキングや新規取り扱いファンド、分配金実績、リスク・リターンマップなど、様々な検索条件でファンドが選べる。2016年6月にファンド詳細ページがリニューアルされ、リターンとリスク、ファンド比較、純資産額やパフォーマンス履歴がグラフで見やすくなった。NISA口座はいつでもファンド申込手数料無料。ファンド積立「ステップ・BUY・ステップ」は月々1万円から。ボーナス積み増しも可能だ。手数料優遇プログラムがあり、投資信託の手数料は、預かり資産残高1000万円以上(50%割引)、2000万円以上(75%割引)、3000万円以上(無料)となる。最新マーケットレポートも充実。地域別、コモディティや債券など商品種類別に読める。
7位  ◆立花証券【証券会社情報⇒立花証券の紹介ページ】
266本 118
立花証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投資信託を選ぶ機能「ファンドナビ」は、通常のファンド検索以外にもファンド探しツールが充実。「じぶん年金シミュレーション」機能があり、将来設計から投資信託が選べる。「ファンドらくらくナビ」は質問に答えるとファンドが選べる。検索したファンド一覧では5ファンドまで比較が可能。その他、委託会社レポートや投資信託コラムが情報入手や賢い運用をする上で役に立つ。
8位  ◆岩井コスモ証券【証券会社情報⇒岩井コスモ証券の紹介ページ】
261 27
岩井コスモ証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
投信本数はネットの取扱い分。ファンド検索機能のほか、月間上昇率・下落率ランキングなどを表示。世界地図の地域をクリックすると関連するファンドが見つかる「ファンドマップ」もある。
9位  ◆岡三オンライン証券【証券会社情報⇒岡三オンライン証券の紹介ページ】
167 55 158 1000円
岡三オンライン証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
「ファンド詳細検索」がファンド探しに便利。
最大10ファンドをグラフ比較できる「ファンドバック」機能も役に立つ。各月のおすすめ「ピックアップ投資信託」は過去の「ピックアップ投資信託」の6カ月パフォーマンスもチェックできる。手数料は50万円(口)以上のご購入から段階的に下がる。2016年4月から積立サービスを開始、最低1000円から積立投資が可能だ。信用取引の手数料は、投資信託の残高に応じて(1000万円、3000万円以上)、割引き、または無料になる。投資信託の買付手数料全額キャッシュバックキャンペーン開催中。2017年1/31(火)まで。
10位  ◆安藤証券【証券会社情報⇒安藤証券の紹介ページ】
127 2(127)
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【特徴・メリット】
取扱本数はインターネット取引「美らネット24投資信託ストア」取扱分。その他の銘柄、外国投資信託などは電話にて。なお、投資信託ストアの販売投資信託は購入時手数料がすべてキャッシュバックされる(キャンペーンではなく通常サービス)ため、実質ノーロードと言える。
11位  ◆丸三証券【証券会社情報⇒丸三証券の紹介ページ】
100 1 48 1万円
丸三証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
「投資信託積立プラン」で1万円から積立可能。指定の投資信託への乗換注文では、手数料が割引になる「スイッチング注文」がある。外国株式型、外国債券型の投資信託が充実。外貨MMFスプレッドは米ドル50銭、豪ドル1円。投信について学べる「「はじめての投資信託」がリニューアル。投資信託の仕組みから選び方までを3つの章で紹介している。
12位  ◆内藤証券 【証券会社情報⇒内藤証券の紹介ページ】
87 6
内藤証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
国内・海外株式型、海外債券型、バランス型、その他の投資信託を取り扱う。「トータルリターンのご案内」により累積分配金を含む損益がわかる。海外の動向などを伝える投資信託運用会社のレポートが読める。
13位  ◆むさし証券 【証券会社情報⇒むさし証券の紹介ページ】
61 11
むさし証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
ランキングやカテゴリーから投資信託を選択。NISAにおすすめの投資信託も紹介されている。投資信託選びに役立つ相場環境や海外情勢、運用状況などのレポート配信あり。ファンド一覧では4つまでファンド比較が可能だ
14位  ◆ライブスター証券【証券会社情報⇒ライブスター証券の紹介ページ】
1 1
ライブスター証券の公式サイトはこちら!
【特徴・メリット】
買付可能な投資信託は現在「ひふみプラス」のみ。「ひふみプラス」は設定来好成績継続中のノーロードファンドだ
 ※2016年11月2日時点の情報。最新情報については各証券会社の公式サイトをご確認ください。

 

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