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2015年3月9日公開(2016年4月14日更新)
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ザイ編集部

最高30%!高配当株から乗り換えろ!
毎月分配型投信の本当の利回りランキングを発表!

 ダイヤモンド・ザイ編集部では半年に一度、毎月分配型ファンドの本当の利回りを算出。今回のデータを見ると、全体的に平均利回りは高水準をキープしている。人気100本を対象とした利回りランキングのベスト10を大公開。

リート型、豪ドル債券型、株式型が
平均で7%以上の高利回りをキープ!

 毎月分配型ファンドの利回りは高水準をキープしている。2014年1年間の投資対象別の平均利回りを見ると、トップはリート型で9.8%、2位は豪ドル債券型で7.8%、3位は株式型で7.5%となっている。利回りがダウンしたハイ・イールド債型も5%後半をキープ。さらに、リスクが低い先進国債券が中心のグローバル債券型や、債券と株式などに分散投資するバランス型も3~4%台の利回りだ。

毎月分配型投信!タイプ別の「1年の本当の利回り」の平均図。リート型の基準価額が回復し平均利回りがトップに!リート型の利回りが回復しトップに。株式型は利回りがややダウンしたが7%台をキープする一方で、ハイ・イールド債券型の利回りは8%台から5%台までダウンした。とはいえ、全体的には高水準をキープしている。

 人気(純資産上位)100本の利回りランキングでは、トップが30%超。2~4位は20%超、また10%超の高利回りファンドも数多く見られた。

 しかも、ここで評価している利回りとは、基準価額が下落した場合は分配金の合計からその下落分を差し引いて算出する「本当の利回り」のこと。見せかけではなく、本当の実力を示したものだ。

 ここで、日本株(東証1部全銘柄)の予想配当利回りの平均を見てみると、利回りは1.77%(加重平均、2月3日現在)でしかなく、毎月分配型ファンドの利回りは日本株の配当利回りを大きく上回る状態となっている。

 日本株は最低投資額が下がっているとは言え、10万円程度の投資資金が必要なのに対して、ファンドは1万円などの少額から買える。また、毎月分配型投資信託は海外資産に投資するタイプが豊富で為替の影響を受けるというリスクもある一方で、円安メリットを受けられるのも魅力だ。さらに、投資対象がさまざまで、分散投資でリスクを低減できる。

毎月分配型は魅力がいっぱい!毎月分配型の平均利回りが6.90%。最低投資額もお手頃だ。海外資産型などの種類も豊富で、為替リスクがあるが円安メリットも享受できる。

 高配当株もいいが、一部の資金を高利回りの毎月分配型に振り分けないのはもったいないのでは。

発表!2014年1年間の本当の利回りベスト10
ほぼリート型が独占する結果に!

 では、個別ファンドのランキングを見てみよう。 

◆2014年1年間の本当の利回りベスト10(本誌では30位まで紹介)
順位 分類 ファンド名 本当の
利回り
6カ月前の利回り 1年前の
利回り
分配合計/基準価額の増減 詳細へ
1位 リート 楽天USリート・トリプルエンジン(レアル) 30.7% 17.5% 26.2% 2040円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)の最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+260円
2位 株式
野村ドイチェ・高配当インフラ関連株投信(米ドル) 21.6% 21.0% 17.4% 3000円  
+1229円
3位 リート ダイワ米国リート・ファンド 20.6% 13.3% 20.6% 1200円  
+1323円
4位 リート ゼウス[新光US-REITオープン] 20.3% 9.5% 20.1% 900円
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+857円
5位 リート ダイワ・US-REIT・オープンB(為替ヘッジなし) 19.0% 13.3% 19.3% 960円
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+1246円
6位 リート トリプルストラテジー[好配当グローバルREITプレミアム・ファンド通貨セレクト] 19.0% 10.1% - % 2400円
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+1008円
7位 リート アジア好利回りリート・ファンド 18.9% 10.0% 11.9% 2220円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/アジア好利回りリート・ファンドの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+889円
8位 リート ラサール・グローバルREITファンド 18.6% 15.6% 18.8% 720円
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+654円
9位 リート 日興・AMPグローバルREITファンドA(ヘッジなし) 18.4% 15.8% 19.0% 840円
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+725円
10位 リート ワールド・リート・オープン 17.7% 14.0% 17.3% 785円
毎月分配型投信!2014年1年間の本当の利回りベスト10/ワールド・リート・オープンの最新情報はこちら(SBI証券ページへ遷移します)
+709円

 

 表は2014年の1年間の本当の利回りでランキングしたベスト10本(純資産上位100本が対象)。今回の1位は、リート型の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」で、2位を9ポイント以上引き離し、本当の利回りは30.7%とダントツ。2位は半年前時点で3位だった株式型の「野村ドイチェ・好配当インフラ関連株投資信託(米ドル)」で21.6%、3位と4位も20%以上で、リート型の「ダイワ米国リート・ファンド」と「ゼウス」だ。

 上位10位までは2位を除いてすべてリート型となったが、1位の「楽天USリート・トリプルエンジン(レアル)」は、米国リート×オプション取引×ブラジルレアルの3階建てのリスクを取っており高リスクだ。とはいえ、リート型は通貨選択型以外でも上位となり、リート市場自体の好調がうかがえる。

リートが復活!

 ちなみに、半年前時点で本当の利回り27%で1位だった「資源ファンド(株式と通貨)ブラジルレアル」は純資産の減少により今回は対象となる上位100本に入らなかった上に、資源株の下落により本当の利回りは2.4%のマイナスにまでダウン。本当の利回りが高いということはそれだけリスクが高いことの裏返しなので、注意してほしい。

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