![投資信託おすすめ比較[2024年]](https://dfinance.ismcdn.jp/zai/mwimgs/f/0/-/img_f046a0ba2f417ad85d802427fa5d7c2f17343.jpg)
「ブル・ベア型」の投資信託なら、短期で大きな利益が狙えて、下落相場でも勝てる！ どんな相場でもチャンスがある「ブル・ベア投信」の魅力を解説！
ダイヤモンド・ザイ>は、特集「ブル・ベア投信攻略法」を掲載！ ブル・ベア型の投資信託は、日経平均株価などの株価指数に連動しつつ、指数より大きな値上がり益を狙えるのが特徴。特集では、商品ラインナップや値動きの仕方、注意点、ブル・ベア投資信託を取引する個人投資家の儲けワザなどを紹介している。
今回は、特集冒頭の「ブル・ベア投資信託とは、どんな商品か」を解説した記事を抜粋。まだ投資したことがなく、興味がある人は、ぜひ参考に！
指数に連動しながら、指数より大きな値上がり益が狙える！
ブル・ベア型は、4カ月間で指数の5倍上昇したケースも！
上昇あるいは下落と、相場全体の方向性がハッキリすると、人気が高まるのが「ブル型投信」と「ベア型投信」。2つあわせて「ブル・ベア投信」という。日経平均株価などの指数に連動しながら、指数以上の成績を目指す投信だ。
ブルとは「雄牛」のこと。敵を攻撃する際にツノを下から上に突き上げるブルは、株の世界で相場上昇のイメージを持つ。その名前を冠したブル型投信も、相場の上昇で儲かる投信だ。
逆に相場の下落で儲かるのがベア型投信。こちらはツメを上から下へ振り下ろして攻撃する「ベア（熊）」にちなんでいる。
このブル・ベア投信、数カ月間程度の短期で大きく儲けるパワーがある。実際、2017年9月1日から12月末の4カ月間で、連動する指数が16％上昇したときに86％、5倍以上の成績を記録したブル型投信もあった。
ブル・ベア投信は、指数先物を運用資産の2倍、3倍、なかには3.7倍とか4.3倍といった規模で売買している。こうした、身の丈以上の売買を行って高い収益を目指す手法を「レバレッジ投資」というが、要は株の信用取引と同じことを投信でやっているわけだ。
ただ、信用取引と異なり、信用口座を開かなくていいし、損を出しても損失は投資額以上にはならず追証（追加の資金投入）の心配もない。売買方法は普通の投信と変わらない。
手軽に、しかも最大3.3倍程度にとどまる信用取引以上に大きく儲けるチャンスがある。それがブル・ベア投信の魅力だ。
倍率が高いほど、儲けも損失も大きくなる！
少額の資金で大きな勝負が可能に！
ブル型、ベア型投信の基準価額の値動きは、その投信が連動する指数の日々の騰落率に対して、先述の倍数程度になることを目指している。
指数が1日で2％上がれば、3倍のブル型投信の基準価額は6％上昇を目指す。3倍のベア型の場合はこの逆で、指数が2％下落すれば基準価額は6％の上昇を目指す。だから、指数の上昇が長く続くほどブル型の、下落が長く続くほどベア型の儲けは大きくなる。当然、ブル型もベア型も倍率が高くなるほど、儲けも大きくなる。
ただし、指数が思惑とは反対方向に連続して動いた場合は、反対方向にいくほど損失は大きくなる。この点が、レバレッジ投資を行うブル・ベア投信の最大のリスクだ。
上の図は、指数が毎日5ポイントずつ連続して上昇または下落する場合の3.0倍ブル型と3.0倍のベア型の基準価額の値動きを示したもの。レバレッジ投資だけに、そのリスクの大きさは肝に銘じておきたい。
| ※証券や銀行の口座開設、クレジットカードの入会などを申し込む際には必ず各社のサイトをご確認ください。なお、当サイトはアフィリエイト広告を採用しており、掲載各社のサービスに申し込むとアフィリエイトプログラムによる収益を得る場合があります。 |
   |
   |
   |
   |
|
【2024年5月4日時点】 |
||||
| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード （手数料無料） |
積立対応 | ||
| 1位 | ◆SBI証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2570本 | 2570本 | 2384本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料で、投資信託本数の取扱本数はネット証券でトップクラス！ スマホアプリ「かんたん積立 アプリ」を利用すれば、投資信託をスマホで管理可能だ。また、投資信託の月間平均保有額に応じてVポイントやPontaポイント、dポイント、PayPayポイント、JALマイルなどが貯まる「投信マイレージサービス」もお得。保有額が1000万円以上なら獲得ポイントが2倍になる（通常銘柄の場合）ので、投資信託が本格的に資産形成を考えている人には、かなりお得だ。買付＆積立が100円以上1円単位に引き下げられ、初心者でも気軽に始めやすくなった。投信の買付には、TポイントやPontaポイントが利用できる。投信積立は三井住友カードによるクレジットカード決済「クレカ積立」がお得で、最大で決済額の0.5%ものポイントが貯まる。最近では、低コストなiDeCo（個人型確定拠出年金）にも力を入れており、無条件で運営管理手数料を無料にしている。 |
||||
 |
||||
| 2位 | ◆楽天証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 2549本 | 2549本 | 2407本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 投資信託の保有残高が一定の金額を超えるごとに「楽天ポイント」が貯まるサービスもお得。また「投信残高ポイントプログラム」の対象となる6ファンド（「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」など」）については、保有しているだけで一定のポイントが還元されるのでお得。さらに投信積立の際に楽天カードを使うと0.2〜1％分、楽天キャッシュを使うと0.5％分の楽天ポイントが付与される。ポイントは投資信託の買付や投信積立の代金にも利用できる。投資信託の最新事情がわかる「楽天証券レポート＆コラム」や、最大5銘柄の基準価額の推移を比較できる「投信スーパーサーチ」など、投資信託選びのサポートもバッチリ。ロボ・アドバイザーが銘柄選択や売買タイミングまで判断してくれる「楽ラップ」や、スマホ専用のロボ・アドバイザー「ロボのぶくん」を利用可能。さらに、専用バランスファンドで手軽に積立投資ができるロボ・アドバイザー「らくらく投資」も登場。 |
||||
|
|
||||
| 3位 | ◆松井証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1885本 | 1885本 | 1864本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の取り扱い本数を着実に増やしており、現在はランキング3位まで上昇。他社に先駆けて投資信託の販売手数料無料を打ち出したのも高評価だ。さらに投資信託の残高の最大1%分のポイントが貯まるサービスもお得。他社の類似サービスと比較しても、ポイント還元率は高水準に設定されている。投資信託ページは、人気の投信や好成績の投信がすぐにわかる各種ランキング装備、スマホでの見やすさ、直接発注など機能が充実。さらに、投資信託の組み合わせに頭を悩ませる人のために「投信工房」「投信提案ロボ」「投信見直しロボ」という3つの高機能ロボアドバイザーを用意。無料のロボアドバイザーとしては、どれも非常に高い機能を備えている。 |
||||
|
|
||||
| 順位 | 投資信託本数 ※1 | 最低積立金額 | ||
| 全体 | ノーロード | 積立対応 | ||
| 4位 | ◆auカブコム証券（旧:カブドットコム証券） ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1799本 | 1799本 | 1720本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の販売手数料はすべて無料！ 信託報酬控除前のトータルリターンが見られるので、実態に合った取引コストや運用パフォーマンスがわかるのも魅力だ。また「プレミアム積立」は100円から可能。au PAYカード決済による積立なら1%ポイント還元、投資について気軽に話し合えるSNS「ファンドスクエア」も魅力。積立の銘柄選びに役立つ「セレクション」は、ジャンルごとの代表的な銘柄が複数紹介されている。ファンド探しはランキングやファンド検索から。投資信託の月間保有金額に応じて0.005〜最大0.24％分のPontaポイントがもらえる「資産形成プログラム」も上手に活用したい。 |
||||
|
|
||||
【株アプリに慣れていない「株初心者」には特におすすめ！】
 |
||||
| 5位 | ◆マネックス証券 ⇒詳細情報ページへ | |||
| 1774本 | 1774本 | 1706本 | 100円 | |
| 【特徴・メリット】 投資信託の購入時手数料はすべて無料！ もちろん、NISA口座での取引や「投信つみたて」による購入も手数料0円だ。クレカ積立のポイント還元率は業界トップクラスで、マネックスカードで投資信託を積立購入すると1.1％分のポイントが貰える。さらに、投資信託の保有金額の最大0.08%分のポイントがもらえるのもお得。ファンド探しに迷ったら、自分のライフプランに合ったファンド選びを手助けする「投信ポートフォリオ診断」を参考にするといいだろう。ポートフォリオの分析やリターン予測、アドバイスなどの機能がある「MONEX VISION」も便利だ。ロボアドバイザーサービスは、1000円から始められる投資一任型の「ON COMPASS」と、最低投資金額が5万円で国内ETFで運用を行うアドバイス型の「Monex Advisor」が利用可能。 |
||||
|
|
||||
| ※手数料などの情報は定期的に見直しを行っていますが、更新の関係で最新の情報と異なる場合があります。最新情報は各証券会社の公式サイトをご確認ください。※1 投資信託本数は、各証券会社の投資信託サーチ機能をもとに計測しており、実際の購入可能本数と異なる場合があります。 | ||||
