コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20～30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』（中野晴啓著、ダイヤモンド社）が3月16日に発売。本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。「つみたてNISAってなに？」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。
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仮に投信運用会社と販売金融機関が倒産しても、
投信の資産は守られる
専門的には「受託銀行」と言います。この任には、信託業務を行う銀行があたることになっています。
「○×信託銀行」などと、名前に信託がついている銀行がこの業務を行っているケースが大半です
「信託銀行って何しているの？」と思っている方もいらっしゃると思います。が、実は信託銀行が間に入っていることで、投資信託は資産の安全性を高度に担保されているのです。
あまり考えたくはありませんが、投信運用会社と販売金融機関が倒産しても、投資信託に組み入れられている資産はすべて信託銀行が管理しているため、その資産価値が毀損されることはありません。
また、信託銀行が倒産しても、投資信託の資産は、信託銀行の資産とは分けて管理されています。
これを分別管理といいますが、このことで、資産価値が毀損されることがないよう、守られているのです。
このように、投資信託に組み入れられている資産を守ることに加え、信託銀行は投信運用会社からの指示を受けて、売買注文を発注し、預かっている信託財産の計算などの作業をします。
その作業の見返りとして、信託銀行は運用管理費用の一部を、受託者報酬として受け取っています。
セゾン投信代表取締役会長CEO
一般社団法人投資信託協会副会長、公益財団法人セゾン文化財団理事
1987年明治大学商学部卒業、クレディセゾン入社。2006年セゾン投信を設立。2020年6月より現職。つみたてで、コツコツと資産をふやす長期投資を提言。国際分散型投資信託2本を15年以上運用し、個人の長期資産形成を支えている。客観的な定量評価を行う「R＆Iファンド大賞」最優秀ファンド賞を9年連続受賞。口座開設数16万人、預かり資産5000億円を突破。
主な著書に『最新版 投資信託はこの9本から選びなさい』『投資信託はこうして買いなさい』（以上、ダイヤモンド社）他多数。
これから投資を始めるなら、つみたてNISAで決まり！
『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』 中野晴啓 著 定価1650円（本体1500円＋税）
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