コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20～30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』（中野晴啓著、ダイヤモンド社）が3月16日に発売。本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。「つみたてNISAってなに？」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。
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6つの条件を満たしたのは、この9本
繰り返しますが、以下の条件でスクリーニングした結果、9本の投資信託が該当しました（下図）。
つみたてNISAで買っていいファンドのスクリーニング条件
選択基準① 国際分散投資
選択基準② 国内（日本）資産の比率は3分の1以下
選択基準③ 日本株が入っているもの
選択基準④ 為替ヘッジなしのもの
選択基準⑤ 純資産残高が50億円以上のもの
選択基準⑥ 「ターゲットイヤーファンド」は外す
私が会長を務めているセゾン投信の2本の国際分散投資型ファンドも、もちろん条件を満たしています。
しかし、情報の中立性を高めるという意味もあり、今回は敢えて紹介からは外して、それ以外の投資信託の中から、つみたてNISAを用いた資産形成に適していると思われるものが以下の7本です。
※投資信託は値動きのある有価証券等に投資しますので基準価額は変動します。その結果、購入時の価額を下回ることもあります。また、投資信託は銘柄ごとに設定された信託報酬等の費用がかかります。各投資信託のリスク、費用についてはその投資信託の運用会社や販売会社などに直接お問い合わせください。拡大画像表示
純資産残高の多い順（2021年7月末時点）からご紹介しています。
