コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20～30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』（中野晴啓著、ダイヤモンド社）が3月16日に発売。本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。「つみたてNISAってなに？」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。
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投資信託は多くの人からお金を集め、さまざまなものに投資し、
得られた収益を、投資家に還元する金融商品
つみたてNISAの投資対象は「投資信託」です。ですから、まずは簡単に投資信託のしくみがどうなうなっているのかについて、ご説明しましょう。
投資信託は大勢の人からお金を集め、さまざまなものに投資し、その運用によって得られた収益を、投資家に対して還元するというしくみの金融商品です。
ですから、何を組み入れて運用するのかによって、リスク・リターンの特性が大きく変わってきます。
日本株だけで運用するもの、外国株全般や、ある特定の国の株だけで運用するものもあります。
さらには、いろいろな地域の債券、金やコモディティ、不動産など、ありとあらゆる投資対象を組み入れることも可能です。
投資信託には、3つの会社がかかわっている
そして投資信託には、以下のような3つの会社がかかわっています。
投資信託の販売窓口の「販売金融機関」、投資信託を設定し、運用の指図を行う「投信運用会社」、組入資産の管理や売買発注を行う「信託銀行」、この3者が分業でかかわっているのです（下図表）。
セゾン投信代表取締役会長CEO
一般社団法人投資信託協会副会長、公益財団法人セゾン文化財団理事
1987年明治大学商学部卒業、クレディセゾン入社。2006年セゾン投信を設立。2020年6月より現職。つみたてで、コツコツと資産をふやす長期投資を提言。国際分散型投資信託2本を15年以上運用し、個人の長期資産形成を支えている。客観的な定量評価を行う「R＆Iファンド大賞」最優秀ファンド賞を9年連続受賞。口座開設数16万人、預かり資産5000億円を突破。
主な著書に『最新版 投資信託はこの9本から選びなさい』『投資信託はこうして買いなさい』（以上、ダイヤモンド社）他多数。
これから投資を始めるなら、つみたてNISAで決まり！
『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』 中野晴啓 著 定価1650円（本体1500円＋税）
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