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2017年11月6日公開(2017年11月9日更新)
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ザイ編集部

つみたてNISAで買えるのは、どんな投資信託なのか?
第1弾で公表された「インデックス型投信」90本と
「アクティブ型投信」13本の特徴や騰落率をチェック

ダイヤモンド・ザイ12月号好評発売中

2018年1月からスタートする「つみたてNISA」対象の投資信託をチェック!

発売中のダイヤモンド・ザイ12月号では、記者が集めたマネー・経済関連の最新トピックを2本紹介している。

今回はそのうちの一つ「つみたてNISA」の記事を抜粋。今後も「つみたてNISA」の対象となる投資信託の本数は増えていく予定だが、すでに第1弾として対象の投資信託が公表されている。第1弾ではインデックス型が19本、アクティブ型は13本が揃ったが、今回は気になるその中身をチェックしていこう!

第1弾として公表された、
「つみたてNISA」の投資信託103本の中身は?

 2018年から始まる新たな非課税制度、「つみたてNISA」の対象となる投資信託が公表された。投資額の上限は年40万円、非課税期間は最長20年間で積み立て限定の制度だ。

 第1弾として公表された投資信託は、指数に連動するインデックス型が90本、市場平均を上回ることを目指すアクティブ型は13本に。

 「インデックス型はニッセイやiFree、たわらなど信託報酬が最低水準のシリーズが中心。iFreeとニッセイはこれに合わせて信託報酬を引き下げました」(楽天証券経済研究所のファンドアナリスト篠田尚子さん)

 あまりなじみのない海外指数についても、大型・中型株のみか、小型株まで含むかなど、それぞれの特徴を踏まえた上で選ぼう。

 もう1つ、今回公表されたインデックス型の特徴はバランス型が33本と多かったこと。「株式指数を含めること」が条件で、Jリートと組み合わせた2資産から、新興国の株や債券まで組み入れた8資産分散型まで幅広い。また、リタイアする年に向けて後年になるほど債券比率を高めてリスクを低くする「ターゲットイヤー型」もある。

買いたい投資信託の有無で、
「つみたてNISA」の金融機関を選ぼう!

「つみたてNISA」対象のアクティブ型投資信託
  過去の騰落率 最新の
基準価額
1年 3年 5年
株式型 ◆ひふみ投信/レオス・キャピタル
37.7% 71.9% 237.2%
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【運用内容】成長株を中心とした独自の銘柄選定力が強みで、成績は日経平均株価を大きく上回り、日本株アクティブ型の中でトップ。米国株の組み入れも開始。
◆つみたてJグロース[年金積立Jグロース]/日興
32.4% 44.7% 207.2%
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【運用内容】成長性が高い銘柄を組み入れる投資信託。2010年10月からの運用実績があり、日本株型6本の中では最も古い。ひふみ投信に次ぐ好成績を出している。
◆大和住銀DC国内株式ファンド/大和住銀
32.7% 30.1% 142.7%
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【運用内容】割安性を重視したアクティブ型。確定拠出年金専用ファンドだったため、これまでのレポートが開示されていない。5年の成績では6本中3位。
◆ニッセイ日本株ファンド/ニッセイ
29.2% 33.2% 139.6%
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【運用内容】東証1部の割安度の高い株に投資。組入上位はNTTや三井住友FG、トヨタ自動車など大型株。リスクを抑えつつ、TOPIXを上回ることを目指す。
◆コモンズ30ファンド/コモンズ
26.8% 39.5% 139.2%
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【運用内容】独立系のコモンズ投信が運用。「真のグローバル企業」を中心に約30銘柄を厳選して投資。精密テクノロジーや新素材などが組入上位に並ぶ。
◆結い2101/鎌倉投信
14.7% 21.2% 76.1%
 
【運用内容】日本株が対象だが、現金が30%以上と高いのが特徴。金融危機などの下落局面では底堅いが、上昇局面での成績は見劣りする。低リスク型だ。
◆セゾン資産形成の達人ファンド/セゾン
30.1% 37.4% 164.5%
 
【運用内容】日本株や欧州株、新興国株、アジア株、米国株を投資対象とした好成績投信に分散。中長期の視点で組入れ比率を変更。世界の株に投資したい人向け。
◆フィデリティ・米国優良株・ファンド/フィデリティ
28.2% 25.7% 145.4%
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【運用内容】米国の優良株に投資。5年の成績は米国株型の中で上位30%以上に入る。組入上位にはアルファベット、アップル、シティグループなどが並ぶ。
◆フィデリティ・欧州株・ファンド/フィデリティ
33.8% 39.2% 140.3%
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【運用内容】英国および欧州株が投資対象。現地の企業調査を重視し52銘柄に厳選して投資。欧州株市場の好調もあり、直近1年・3年は米国株より好調だ。
  過去の騰落率 最新の
基準価額
1年 3年 5年
バランス型 ◆ハッピーエイジング30/損保ジャパン日本興亜
25.3% 22.7% 101.9%
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【運用内容】国内外の株と債券に分散し、株の比率が70%と高めのバランス型。設定は2000年と13本中で最も古く、過去の運用実績がある点で安心。
◆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド/セゾン
19.2% 14.8% 82.8%
 
【運用内容】バンガードのインデックス投信を通じて株と債券に半々で投資。対象が指定の指数ではないので、アクティブ型に。株部分に新興国も組み入れる。
◆世界経済インデックスファンド/三井住友トラスト
21.5% 12.8% 74.0%
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【運用内容】投資信託の一部のベンチマークが指定の指数ではないのでアクティブ型に。株と債券の比率は半々で新興国の株・債権も組み入れ、外国資産は為替ヘッジ。
◆ハッピーエイジング40/損保ジャパン日本興亜
17.1% 18.0% 69.9%
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【運用内容】日本株、外国株、新興国株、日本債券、外国債券に分散し、株と債券の比率は半々。ハッピーエイジング30と同シリーズで運用実績が長い。
 データは9月末時点。

 一方で、アクティブ型は、純資産50億円以上、運用期間5年以上、信託期間の3分の2以上が資金流入超、信託報酬(税抜)が国内資産1%以下、海外資産1.5%以下などの条件を満たす13本。結果、日本株型は6本中3本が独立系運用会社の投資信託に。

 「『結い2101』は現金比率が高くリスクを抑えた投資信託で、『ひふみ投信』は独自の銘柄選定力が強み、『コモンズ30ファンド』は30銘柄に絞っています。アクティブ型は特徴が捉えやすい投資信託が選ばれています。運用レポートなどを確認し、運用方針に同調できるか調べて投資しましょう」(「投資信託事情」発行人・編集長の島田知保さん)

 バランス型は、「ハッピーエイジング30」が株式の比率が70%と最も多く、残りの「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「世界経済インデックスファンド」、「ハッピーエイジング40」は株式と債券の割合が半々だ。

 今回は第1弾の公表で、今後も対象本数は増える見込みだ。SBI証券楽天証券は、これらの金融庁の“お墨付き投信”のほとんどを販売する予定。一方で、みずほ銀行は、現時点でインデックスの日本株型と海外株型の2本のみで、これからバランス型を投入する予定。このように銀行や大手証券会社では、数本に絞り込んでの販売となる販社も多いので、自分が買いたい投資信託を取り扱っているかをチェックしてから口座を開設しよう。

(※関連記事はこちら!)
つみたてNISA(積立NISA)を始めるなら、おすすめの証券会社はココだ!手数料や投資信託の取扱数などで比較した「つみたてNISA」のおすすめ証券会社とは?

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