つみたてNISA(積立NISA)おすすめ比較&徹底解説[2018年]
2017年11月6日公開(2018年1月23日更新)
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ザイ・オンライン編集部

つみたてNISAで買えるのは、どんな投資信託なのか?
第1弾で公表された「インデックス型投信」90本と
「アクティブ型投信」13本の特徴や騰落率をチェック

2018年1月からスタートする「つみたてNISA」対象の投資信託をチェック!

発売中のダイヤモンド・ザイ12月号では、記者が集めたマネー・経済関連の最新トピックを2本紹介している。

今回はそのうちの一つ「つみたてNISA」の記事を抜粋。今後も「つみたてNISA」の対象となる投資信託の本数は増えていく予定だが、すでに第1弾として対象の投資信託が公表されている。第1弾ではインデックス型が19本、アクティブ型は13本が揃ったが、今回は気になるその中身をチェックしていこう!

第1弾として公表された、
「つみたてNISA」の投資信託103本の中身は?

 2018年から始まる新たな非課税制度、「つみたてNISA」の対象となる投資信託が公表された。投資額の上限は年40万円、非課税期間は最長20年間で積み立て限定の制度だ。

 第1弾として公表された投資信託は、指数に連動するインデックス型が90本、市場平均を上回ることを目指すアクティブ型は13本に。

 「インデックス型はニッセイやiFree、たわらなど信託報酬が最低水準のシリーズが中心。iFreeとニッセイはこれに合わせて信託報酬を引き下げました」(楽天証券経済研究所のファンドアナリスト篠田尚子さん)

 あまりなじみのない海外指数についても、大型・中型株のみか、小型株まで含むかなど、それぞれの特徴を踏まえた上で選ぼう。

 もう1つ、今回公表されたインデックス型の特徴はバランス型が33本と多かったこと。「株式指数を含めること」が条件で、Jリートと組み合わせた2資産から、新興国の株や債券まで組み入れた8資産分散型まで幅広い。また、リタイアする年に向けて後年になるほど債券比率を高めてリスクを低くする「ターゲットイヤー型」もある。

買いたい投資信託の有無で、
「つみたてNISA」の金融機関を選ぼう!

「つみたてNISA」対象のアクティブ型投資信託
  過去の騰落率 最新の
基準価額
1年 3年 5年
株式型 ◆ひふみ投信/レオス・キャピタル
37.7% 71.9% 237.2%
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【運用内容】成長株を中心とした独自の銘柄選定力が強みで、成績は日経平均株価を大きく上回り、日本株アクティブ型の中でトップ。米国株の組み入れも開始。
◆つみたてJグロース[年金積立Jグロース]/日興
32.4% 44.7% 207.2%
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【運用内容】成長性が高い銘柄を組み入れる投資信託。2010年10月からの運用実績があり、日本株型6本の中では最も古い。ひふみ投信に次ぐ好成績を出している。
◆大和住銀DC国内株式ファンド/大和住銀
32.7% 30.1% 142.7%
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【運用内容】割安性を重視したアクティブ型。確定拠出年金専用ファンドだったため、これまでのレポートが開示されていない。5年の成績では6本中3位。
◆ニッセイ日本株ファンド/ニッセイ
29.2% 33.2% 139.6%
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【運用内容】東証1部の割安度の高い株に投資。組入上位はNTTや三井住友FG、トヨタ自動車など大型株。リスクを抑えつつ、TOPIXを上回ることを目指す。
◆コモンズ30ファンド/コモンズ
26.8% 39.5% 139.2%
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【運用内容】独立系のコモンズ投信が運用。「真のグローバル企業」を中心に約30銘柄を厳選して投資。精密テクノロジーや新素材などが組入上位に並ぶ。
◆結い2101/鎌倉投信
14.7% 21.2% 76.1%
 
【運用内容】日本株が対象だが、現金が30%以上と高いのが特徴。金融危機などの下落局面では底堅いが、上昇局面での成績は見劣りする。低リスク型だ。
◆セゾン資産形成の達人ファンド/セゾン
30.1% 37.4% 164.5%
 
【運用内容】日本株や欧州株、新興国株、アジア株、米国株を投資対象とした好成績投信に分散。中長期の視点で組入れ比率を変更。世界の株に投資したい人向け。
◆フィデリティ・米国優良株・ファンド/フィデリティ
28.2% 25.7% 145.4%
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【運用内容】米国の優良株に投資。5年の成績は米国株型の中で上位30%以上に入る。組入上位にはアルファベット、アップル、シティグループなどが並ぶ。
◆フィデリティ・欧州株・ファンド/フィデリティ
33.8% 39.2% 140.3%
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【運用内容】英国および欧州株が投資対象。現地の企業調査を重視し52銘柄に厳選して投資。欧州株市場の好調もあり、直近1年・3年は米国株より好調だ。
  過去の騰落率 最新の
基準価額
1年 3年 5年
バランス型 ◆ハッピーエイジング30/損保ジャパン日本興亜
25.3% 22.7% 101.9%
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【運用内容】国内外の株と債券に分散し、株の比率が70%と高めのバランス型。設定は2000年と13本中で最も古く、過去の運用実績がある点で安心。
◆セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド/セゾン
19.2% 14.8% 82.8%
 
【運用内容】バンガードのインデックス投信を通じて株と債券に半々で投資。対象が指定の指数ではないので、アクティブ型に。株部分に新興国も組み入れる。
◆世界経済インデックスファンド/三井住友トラスト
21.5% 12.8% 74.0%
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【運用内容】投資信託の一部のベンチマークが指定の指数ではないのでアクティブ型に。株と債券の比率は半々で新興国の株・債権も組み入れ、外国資産は為替ヘッジ。
◆ハッピーエイジング40/損保ジャパン日本興亜
17.1% 18.0% 69.9%
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【運用内容】日本株、外国株、新興国株、日本債券、外国債券に分散し、株と債券の比率は半々。ハッピーエイジング30と同シリーズで運用実績が長い。
 データは9月末時点。

 一方で、アクティブ型は、純資産50億円以上、運用期間5年以上、信託期間の3分の2以上が資金流入超、信託報酬(税抜)が国内資産1%以下、海外資産1.5%以下などの条件を満たす13本。結果、日本株型は6本中3本が独立系運用会社の投資信託に。

 「『結い2101』は現金比率が高くリスクを抑えた投資信託で、『ひふみ投信』は独自の銘柄選定力が強み、『コモンズ30ファンド』は30銘柄に絞っています。アクティブ型は特徴が捉えやすい投資信託が選ばれています。運用レポートなどを確認し、運用方針に同調できるか調べて投資しましょう」(「投資信託事情」発行人・編集長の島田知保さん)

 バランス型は、「ハッピーエイジング30」が株式の比率が70%と最も多く、残りの「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」と「世界経済インデックスファンド」、「ハッピーエイジング40」は株式と債券の割合が半々だ。

 今回は第1弾の公表で、今後も対象本数は増える見込みだ。SBI証券楽天証券は、これらの金融庁の“お墨付き投信”のほとんどを販売する予定。一方で、みずほ銀行は、現時点でインデックスの日本株型と海外株型の2本のみで、これからバランス型を投入する予定。このように銀行や大手証券会社では、数本に絞り込んでの販売となる販社も多いので、自分が買いたい投資信託を取り扱っているかをチェックしてから口座を開設しよう。

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つみたてNISA(積立NISA)を始めるなら、おすすめの証券会社はココだ!手数料や投資信託の取扱数などで比較した「つみたてNISA」のおすすめ証券会社とは?

つみたてNISAおすすめ証券会社はこちら!

【2018年2月20日更新】
◆つみたてNISA口座のおすすめネット証券はココ!

売買手数料 購入可能なつみたてNISA対象商品数
投資信託 ETF インデックス型投信 アクティブ型投信 ETF
◆SBI証券
無料 121本 11本
【SBI証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手。つみたてNISA対象商品のうち、そのほとんどの投資信託をラインナップ。100円から投資信託の積み立てができる。「毎月積立」だけでなく、「毎週積立」「毎日積立」も可能で、きめ細かい時間分散投資を行える。2018年3月31日までに「つみたてNISA」の口座開設の申し込みをし、4月30日までに口座開設&入金・振替した人の中から抽選で2000名に2000円をプレゼントするキャンペーンを行っている。
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◆楽天証券
無料 1.25%以下 118本 11本
【楽天証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
投資信託の最低購入金額が「100円」のため、少額からつみたてNISAを始めることができる。楽天証券なら、クレジットカード(楽天カード)を通じて積立代金を引き落として、月々の積立投資をすることもできて便利。2018年春からは、楽天スーパーポイントで積立代金を支払うことが可能になる予定。2018年3月30日までに「つみたてNISA」口座を新規開設した人の中から抽選で2000名に2000円が当たるキャンペーンを実施中。さらに、3月30日までに「つみたてNISA」での合計約定金額が5000円以上かつ「つみたてNISA」での合計時価評価額が5000円以上の人の中から、抽選で200名に2万1300円をプレゼント。
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◆マネックス証券
無料 111本 10本
マネックス証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
投資信託の最低購入金額が原則100円と、少額からつみたてNISAをはじめることができる。また、マネックス証券独自の資産設計アドバイスツール<MONEX VISION β>が、おすすめの投資信託を紹介してくれるので、どの商品を買うか迷ってしまう人でも安心。総合口座での取引でも、約定金額の低い価格帯で特に手数料が安いため、これから少額からでも株式投資を始めたい初心者にもおすすめ。
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◆松井証券
無料 69本 7本
【松井証券のつみたてNISA口座のおすすめポイント】
株主優待名人の桐谷さんもおすすめするネット証券の1つ。ロボアドバイザーが投資信託のポートフォリオの提案から運用をサポートする「投信工房」(利用無料)のような豊富な情報ツールもあり、投資初心者のサポート体制も充実。100円から投資信託を購入することができるため、投資初心者もはじめやすい。
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【2018年2月1日更新!】

NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
1000本以上
(600本以上は
販売手数料無料)

(46社/0社)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2300本以上
(1100本以上は
販売手数料無料)
×
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2300本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2400本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)

(75社/13社)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)になるなどサービス充実。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株も豊富ので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 210本以上
(210本以上は
販売手数料無料)

(1社/0社)
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆GMOクリック証券
無料 × 40本以上
(40本以上は
販売手数料無料)

(2社/0社)
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 800本以上
(390本以上は
販売手数料無料)

(64社/13社)
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 230本以上
(220本以上は販売手数料キャッシュバック
※消費税分は除く)

(6社/0社)
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、投資信託に関しては、「ZEROファンド」プログラムにより、一部ファンドを除き、実質ほぼ無料で買付可能となっている。一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)

(0社/0社)
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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