NISA口座の比較&活用術
2014年2月4日公開(2016年4月18日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

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NISA口座の比較&活用術

ザイ編集部

NISAで投資初挑戦の初心者に打ってつけ!
元本割れのリスクがほとんどなく、
預貯金感覚でNISAを活用できる投資信託とは?

投資の初心者で、資産はあまり減らしたくないという人向けには、預貯金感覚で投資ができる投資信託もある。日本の国債や社債に投資するタイプで、2%前後と利回りは低いが、こうした債券は信用度が高く満期まで持てば利息が受け取れ、高確率で元金が返還されるので、元本割れがほとんどない。為替リスクもないため、為替の値動きに振り回されることもない。こうしたリスクを限りなく低く抑えたNISAでの投資に向く投資信託を紹介しよう。*各ファンドの画像をクリックすると詳細がご覧になれます。

投資信託を使うことで社債や国債の利回りも
すべて税金ゼロで受け取ることが可能に!

 年間100万円までの投資で、どんなに利益が出ても非課税になるNISA口座。一般口座では売却益に対して20.315%課税されるので、成績アップを狙うならNISA口座をぜひ利用したい。

 社債や国債はNISA口座では組み入れることができないが、投資信託を利用すれば間接的に投資することができるのだ。安全性を最優先するなら、こうした投資信託の中から、過去の成績をみてほとんど元本割れがない投資信託を選んでみよう。ひとえに日本の債券に投資するタイプといっても社債や国債の比率などは様々で、社債の格付けなどによってリスクは異なるので中身をチェックしてから投資するようにしよう。

 また、物価連動国債に投資するタイプも同様にオススメ。これは物価上昇率に応じて利回りが上がるので、この先懸念されているインフレにも対応できる。

 「ただし、いずれも利回りが1~3%程度なので、コストには注意しましょう。販売手数料で3%も取られると、せっかくの利回りが手数料で吹き飛んでしまい元も子もありません」(篠田さん)

 まずは、預貯金感覚で投資を始めたい人は、日本の債券に投資するタイプを選ぶべきだ。ここでは3タイプの日本の債券に投資する投資信託を紹介しよう。

 1つは、日本国債に投資するタイプ。繰り返しになるが国債そのものはNISA口座には組み入れられないが、日本国債が投資対象となっている投資信託があるので利用しよう。

 2つめは、物価連動国債に投資するタイプ。物価連動国債は、物価上昇率に応じて利回りが上がるため、インフレに対応できるというメリットがある。

 そして、3つめが国債だけではなく企業が発行する社債にも分散して投資するタイプ。社債は、国債よりは利回りが高い半面、会社の倒産リスクなどがあるため国債よりもややリスクが高め。だが、投資信託ならば分散投資でリスクが抑えられている。

 

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【2017年7月3日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品 住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
1000本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(7月31日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに、今ならほぼすべての投資信託の販売手数料がキャッシュバックされるキャンペーンを実施中!(2017年7月31日まで) 
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2300本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(7月7日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2300本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2300本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(7月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)になるなどサービス充実。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株も豊富ので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 約120本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆GMOクリック証券
無料 × 40本以上
(40本以上は
販売手数料無料)
なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)
× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(9月30日まで)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など16のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 800本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆SMBC日興証券のおススメポイントはココだ!~信用完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」が利用できる
SMBC日興証券の公式の公式サイトはこちら
◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 210本以上
(200本以上は販売手数料キャッシュバック
※消費税分は除く)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、投資信託に関しては、「ZEROファンド」プログラムにより、一部ファンドを除き、実質ほぼ無料で買付可能となっている。一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら

 

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