NISA口座の比較&活用術
2015年1月9日公開(2015年7月9日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

著者・コラム紹介

NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

2015年のNISAには非課税枠をフルに使う
値上がり力の大きい投資信託を組み入れよう!

投資信託といえばとかく毎月分配型投資信託に人気が集まりがちだが、NISAで税金ゼロをフルに享受するには値上がり益狙いの株式型がベストだ。ここでは、今発売中のダイヤモンド・ザイ2月号の特集記事「2015年のNISAワザ」の中から2014年の投資信託の成績ランキングを発表しよう。

 日本株型投資信託は、純資産50億円以上の中から中小型株やテーマに限定したものを除いてランキングした。日経平均は13年末から14年12月8日までで約10%しか上昇していないが、ランキングの上位10本は16~29%も上昇している。

◆日本株型の上昇率 ベスト10!
順位 1年の上昇率
ファンド分析
投資信託詳細へ
1位 【ファンド名/運用会社】日興キャッシュリッチ・ファンド/日興
29.3% 日本のキャッシュリッチ企業で割安な株に投資。
上位はエスペックや鶴見製作所、ウシオ電機など。
NISA口座におすすめの日本株型投資信託の上昇率ベスト10!日興キャッシュリッチ・ファンド(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
2位 【ファンド名/運用会社】グローイング・カバーズ(新成長株ファンド)/明治安田
26.4% 新たな成長局面に入ると判断される成長企業に厳選投資。
上位はクスリのアオキ、レーザーテックなど。
NISA口座におすすめの日本株型投資信託の上昇率ベスト10!グローイング・カバーズ(新成長株ファンド)/明治安田(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
3位 【ファンド名/運用会社】出世株(DIAM成長株オープン)/DIAM
21.1% 中小型株を中心としつつも成長性の高い大型株も組み入れる。
組み入れ銘柄数は131銘柄。
NISA口座におすすめの日本株型投資信託の上昇率ベスト10!出世株(DIAM成長株オープン)/DIAM(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
4位 【ファンド名/運用会社】シュローダー日本ファンド/シュローダー
20.3% 高い利益成長が予想される銘柄の中で、割安性も重視して投資。
大型の優良株が組み入れ上位に並ぶ。
 
5位 【ファンド名/運用会社】メガトレンド[アバディーン・ジャパン・オープン]/アバディーン
20.0% 長期的な視野に立った運用を基本とし、売買回転率は低い。
上位に信越化学やファナック、キーエンスなど。
NISA口座におすすめの日本株型投資信託の上昇率ベスト10!メガトレンド[アバディーン・ジャパン・オープン]/アバディーン(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
6位 【ファンド名/運用会社】ひふみプラス/レオス・キャピタル
18.9% 独立系の代表格。直販ファンドひふみ投信のネット販売用。
独自の視点から優良株を組み入れ好成績の常連。
NISA口座におすすめの日本株型投資信託の上昇率ベスト10!ひふみプラス/レオス・キャピタル(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
7位 【ファンド名/運用会社】ダイワ・バリューアップ・ファンド/大和
18.7% PERやPBRなどを基準に割安度を重視した運用を行なう。
195銘柄前後と幅広い銘柄に分散している。
 
8位 【ファンド名/運用会社】ダイワ拡大成長株ファンド/大和
18.6% 企業の拡大戦略に着目し、業績拡大が期待される企業に投資。
組み入れ銘柄は200銘柄以上で分散型。
 
9位 【ファンド名/運用会社】グレート・ローテーション[日本経済『大転換』ファンド]/DIAM
16.6% 13年7月に設定されたばかりで、アベノミクスをきっかけとする
日本経済再生の恩恵を受ける銘柄に投資。
 
10位 【ファンド名/運用会社】ちから株[優良日本株ファンド]/三菱UFJ
16.6% 競争力のある優良企業の中から割安株に投資。大型株中心。
コロプラやミクシィなども組み入れる。
NISA口座におすすめの日本株型投資信託の上昇率ベスト10!ちから株[優良日本株ファンド]/三菱UFJ(SBI証券のチャート画面へ遷移します)


  1位の日興キャッシュリッチ・ファンドは現金などを多く保有する割安な株を組み入れるタイプで、29%上昇。2位のグローイング・カバーズは新たな成長局面に入りつつある株を組み入れるタイプで26%上昇している。3位の出世株(DIAM成長株オープン)も中小型を中心としつつも成長性の高い大型株も組み入れる投資信託で21%の上昇となった。

世界的に需要が拡大する
ゲノムやインフラに注目!

 そして、日本株型よりも好成績だったのがグローバル株型の投資信託だ。

 まず純資産50億円以上で世界の株に投資するタイプの1年の上昇率ベスト4を掲載。ジェネリックやゲノムなどグローバルで注目されている旬のテーマ型が並ぶ結果に。4本とも40%以上も上昇しており、世界市場での長期テーマとしても注目だ。

 このほかに、米国、新興国全体、アセアン、インド、中国、ブラジルといった、注目の国や地域の成績1位も掲載した。

◆グローバル株型の騰落率 ベスト10!
順位 1年の上昇率
ファンド分析
投資信託詳細へ
1位 【ファンド名/運用会社】野村ピクテ・ジェネリック&ゲノム・ファンド/野村
53.4% 新興国を含む世界のジェネリック医薬品関連やゲノム関連企業に投資。
国別では米国に次いでインドが多い。
 
2位 【ファンド名/運用会社】ワールド・ゲノムテクノロジー・オープンB/野村
43.8% 世界のバイオテクノロジー関連型。現在、米国とデンマークと
オーストリアの株に投資。32銘柄に集中。
 
3位 【ファンド名/運用会社】健太[グローバル・ヘルスケア&バイオ・オープンB(為替ヘッジなし)]/国際
42.7% 日本を含む先進国のヘルスケア・バイオ関連企業に投資する。
ネット証券各社で販売手数料ゼロで買える。
NISA口座におすすめ!グローバル株型の騰落率ベスト10!健太[グローバル・ヘルスケア&バイオ・オープンB(為替ヘッジなし)]/国際(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
4位 【ファンド名/運用会社】世界のかけ橋(成長型)[ワールド・インフラ好配当株式ファンド(成長型)]/新光
42.0% 世界のインフラ関連の高配当株に投資。こちらは基準価額の上昇を
目指す成長型だが毎月分配型もある。
NISA口座におすすめ!グローバル株型の騰落率ベスト10!世界のかけ橋(成長型)[ワールド・インフラ好配当株式ファンド(成長型)]/新光(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
米国 【ファンド名/運用会社】三菱UFJ NASDAQオープンB/三菱UFJ
38.9% 米国の成長株が集まるナスダック銘柄に投資。
中でも製品開発力や優れたマーケティング力に着目する。
NISA口座におすすめ!グローバル株型の騰落率ベスト10!三菱UFJ NASDAQオープンB/三菱UFJ(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
新興国 【ファンド名/運用会社】EG5[日興・新経済成長国エクイティ・ファンド]/三井住友A
27.3% メキシコ、インドネシア、フィリピン、タイ、トルコの5カ国の
新成長国に投資。1年で27%も上昇した。
 
アセアン 【ファンド名/運用会社】ダイワ・アセアン内需関連株ファンド/大和
18.7% アセアンの内需関連株に特化した投信。組み入れ国では
シンガポールが最も多く31%、次いでタイが22%。
 
インド 【ファンド名/運用会社】新生・UTIインドファンド/新生
18.6% インドの優良企業を組み入れる投信の中で直近1年で成績がトップ。
1年で74%の上昇を遂げた。
NISA口座におすすめ!グローバル株型の騰落率ベスト10!新生・UTIインドファンド/新生(SBI証券のチャート画面へ遷移します)
中国 【ファンド名/運用会社】大和住銀中国株式ファンド/大和住銀
16.6% 中国、香港企業の株式に投資。A株にも投資する。
通貨別構成比では、香港ドル63%、人民元37%。
 
ブラジル 【ファンド名/運用会社】UBSブラジル株式ファンド/UBS
16.6% ブラジル株に投資。ボベスパ指数とレアルが直近1年で
低迷していたため、11%台の成績となった。
 

 

 米国株型の三菱UFJ NASDAQオープンBは38.9%の好成績。新興国株型については、特にインド株型の新生・UTIインドファンドが70%超の上昇と絶好調だ。また、直近に利下げを発表して株価が反発中の中国株型も好成績だ。

 今年も円安効果を意識して、世界の各国の株型を組み入れて、ダイナミックな上昇を狙うのもありだ。

 ところで、ダイヤモンド・ザイ2月号には、NISAで狙いたい投資信託の他、値上がり期待の日本株や高配当株もたっぷり掲載。スタートした2015年のNISAの活用にぜひこちらも読んでみてほしい。

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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
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◆GMOクリック証券
無料 × × なし
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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