アクティブ型を解約し、インデックス型へ切り替えている
下の図表は、投資信託の資金の出入りを表したものです。
水平に引かれた0のラインよりも下の部分は、解約・出金などで資金が流出していることを示しています。アクティブ型が毎年毎年、資金が流出（解約・出金）し、累計した金額を表している面積が増えていることがわかります。
逆に、0のラインよりも 上の部分は新たに資金が投入されていることを示しています。
インデックス型に資金が集まっていることがよくわかりますね。その中でも、ＥＴＦと言う商品に資金が集まっているのがわかります。
「アクティブ型」を解約し、「インデックス型」に乗り換えることが、何年にもわたって行われているということです。そして、その中でも実は、
ＥＴＦと言う商品に特に資金が集まっているのです。
かつてお客様はセールスされるがままに、アクティブ型の投資信託に資金を投入していました。しかし実際に運用してみると、運用にかかるコストは高いのに、成績は必ずしも良くない。
しかも運用コストが安いインデックス型に、成績が負けていることに気づきました。世界中でインデックス運用を取り入れる投資家が増えていることもうなずけますね。
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「老後2000万円問題」が話題になった通り、「お金」の問題について、なんとかしたいと思っている人は多い。しかし一方で、「投資はわからない」「むずかしそう」「だまされたくない」と思って、投資への一歩を踏み出せない人も、まだまだ少なくない。日本で投資が一般的にならない理由としては、これまで日本の金融機関が顧客の運用の成功よりも自社の利益を優先するという姿勢をとってきたことも大きく影響しているだろう。
それでも、2019年現在、投資信託はだいぶコストの安い良い商品が出てきたが、「ラップ口座」「外貨建て保険」「高利回り債券」「バランス型ファンド」「期間限定の好利回り定期」など、買うだけで損してしまう可能性のある金融商品は、まだ数多く存在する。では、どうすればそうしたあぶない商品に引っかからず、手堅く着実に資産を増やせるのか？ そんなあなたにおすすめしたいのが本書。著者の肩書は、RIA（アール・アイ・エー、投資助言業者）という聞きなれないものだが、これはアメリカで個人投資家が拡大する担い手になった新しい資格。日本では内閣総理大臣登録を受けた者だけが名乗れるもの。商品販売や売買手数料のキックバックを一切受け取らず、顧客の運用の成功により報酬が増えるという中立的な立場のお金のプロだ。本書では、世の中に出回る金融商品のワナ、そして、どうすればそうした商品にダマされずに資産運用ができるのかの方法を提示する。世界基準の運用を知る「運用のプロ」が教える方法とは？ それは、世界の富裕層たちが取り入れている「海外ETF」を利用した資産形成だった。
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