少し前に「老後2000万円問題」が話題になった通り、「お金」の問題について、なんとかしたいと思っている人は多い。しかし一方で、「投資はわからない」「むずかしそう」「だまされたくない」と思って、投資への一歩を踏み出せない人も、まだまだ少なくない。日本で投資が一般的にならない理由としては、これまで日本の金融機関が顧客の運用の成功よりも自社の利益を優先するという姿勢をとってきたことも大きく影響しているだろう。
それでも、2019年現在、投資信託はだいぶコストの安い良い商品が出てきたが、「ラップ口座」「外貨建て保険」「高利回り債券」「バランス型ファンド」「期間限定の好利回り定期」など、買うだけで損してしまう可能性のある金融商品は、まだ数多く存在する。では、どうすればそうしたあぶない商品に引っかからず、手堅く着実に資産を増やせるのか? そんなあなたにおすすめしたいのが、『お金を増やすなら この1本から始めなさい』(安東隆司著、ダイヤモンド社、12月5日発売)だ。著者の安東氏の肩書は、RIA(アール・アイ・エー、投資助言業者)という聞きなれないものだが、これはアメリカで個人投資家が拡大する担い手になった新しい資格。日本では内閣総理大臣登録を受けた者だけが名乗れるもの。商品販売や売買手数料のキックバックを一切受け取らず、顧客の運用の成功により報酬が増えるという中立的な立場のお金のプロだ。本連載では、同書より抜粋して、世の中に出回る金融商品のワナ、そして、どうすればそうした商品にダマされずに資産運用ができるのかのヒントを提示する。世界基準の運用を知る「運用のプロ」が教える方法とは?

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アメリカの運用トレンドは、
「低コスト」の「インデックス運用」が主流

 今回は、今の時代の資産運用を語るうえで欠かせない基礎知識についてお話しします。アメリカにおける最新の運用トレンドをお伝えしていきます。

 アメリカの運用トレンドの大きな特徴は、「低コスト」の「インデックス運用」です。

 その前にまず、「インデックス」って、何のことだかおわかりでしょうか?

 「インデックス」とは「指数」という意味です。

 といわれてもまだピンと来ませんよね。

 一番身近なインデックスは、「日経平均株価」でしょう。毎日ニュースなどで、日本の株価の話題になると、「今日の日経平均株価は〇〇円上昇」、などと聞く、アレです。

 日経平均株価とは、「会社の日本代表225社」の株価の目安と覚えてください。

 正式には、日本経済新聞社が算出する、東京証券取引所市場第一部(東証一部)に上場している225銘柄の平均株価指数です。

 東証一部の中で選ばれた225社の株価の平均を出したものが「日経平均株価」指数で、別名「日経225(にっけい にいにいご)」と呼ばれます。