なぜ、プロが選ぶアクティブファンドより
割安なインデックスファンドのほうが
初心者にはおすすめなのか？

2020.8.18 3:05

朝倉智也

[SBIグローバルアセットマネジメント株式会社代表取締役社長]

あさくら・ともや／1966年生まれ。1989年慶應義塾大学文学部卒。銀行、証券会社にて資産運用助言業務に従事した後、1995年米国イリノイ大学経営学修士号（MBA）取得。同年、ソフトバンク株式会社入社。財務部にて資金調達・資金運用全般、子会社の設立および上場準備を担当。1998年モーニングスター株式会社（現 SBIグローバルアセットマネジメント株式会社）設立に参画し、以来、常に中立的・客観的な投資情報の提供を行い、個人投資家の的確な資産形成に努める。SBIホールディングス株式会社の取締役副社長を兼務し、SBIグループ全体の資産運用事業を管理・運営する。主な著書に、『「つみたてNISA」はこの７本を買いなさい』『一生モノのファイナンス入門』（以上、ダイヤモンド社）、『「iDeCo」で自分年金をつくる』（祥伝社新書）、『お金の未来年表』（SB新書）など多数。

全面改訂投資信託選びでいちばん知りたいこと

日本国内に出回る投資信託の数は、今や約6000本。これだけたくさんの商品があると、「投資信託で資産運用を始めてみたいけれど、どれを選べばいいかかわからない！」と迷ってしまう人も多いことでしょう。
本連載では、投資信託を第三者の立場から評価する格付機関モーニングスターのトップが、投資信託の賢い選び方をわかりやすくレクチャーします。「長期・分散・積立投資」で、人生100年時代の長生きリスクに今から備えましょう！

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投資初心者をはじめ、幅広い人にベストな選択は
インデックスファンド

　アクティブファンドの中には、高いパフォーマンスを出し続けているものもあります。

　しかし、優れたアクティブファンドは多いとはいえず、選び出すのは大変です。

　アクティブファンドで運用するなら、定期的に運用方針や運用体制の変更がないかなどをチェックする手間もかかります。特に、仕事などで多忙な現役世代には、アクティブファンドは不向きでしょう。

　インデックスファンドの「コストを抑えた運用ができる」「市場全体を保有するので多くの銘柄に分散投資ができる」「優秀なアクティブファンドを探す手間と時間が省ける」というメリットを考えると、投資初心者をはじめ、幅広い人にベストな選択はインデックスファンドだといえます。

　そこで、次回からはインデックスファンドを対象としてポートフォリオに組み入れるべき投信の選び方を紹介いたします。

　また、「アクティブファンド選びにチャレンジしてみたい」という方にも、そのあとにポイントをご紹介する予定です。

朝倉智也（あさくら・ともや）
モーニングスター株式会社　代表取締役社長
1966年生まれ。1989年慶應義塾大学文学部卒。銀行、証券会社にて資産運用助言業務に従事した後、95年米国イリノイ大学経営学修士号取得（MBA）。同年、ソフトバンク株式会社財務部にて資金調達・資金運用全般、子会社の設立、および上場準備を担当。98年モーニングスター株式会社設立に参画し、2004年より現職。第三者投信評価機関の代表として、常に中立的・客観的な投資情報の提供を行い、個人投資家の的確な資産形成に努める。
主な著書に、『「つみたてNISA」はこの７本を買いなさい』『一生モノのファイナンス入門』（以上、ダイヤモンド社）、『「iDeCo」で自分年金をつくる』（祥伝社新書）、『お金の未来年表』（SB新書）など多数。