書店で一番売れているETF本の最新版『改訂新版 ETFはこの7本を買いなさい』（朝倉智也著）が、2月16日に発売。投資先進国米国で、ほぼ毎年のように2桁成長を続けている注目の金融商品ETF（上場投資信託）。現在の純資産残高は約683兆円。一方、日本のETFの市場規模は2021年4月末で約60兆円。しかし、日本でもETFを投資の選択肢に入れる人が着実に増えている。特に注目度が高まっているのが海外ETFだ。（1）低コスト、（2）機動的な取引ができる、（3）分配金を受け取りながら運用できる、（4）究極の分散投資ができる、など多くのメリットがあるETF。本連載では、長期投資やETFに興味がある人に向けて、そもそもETFとは何か、その賢い選び方・買い方、資産運用としてのETFとの付き合い方などについて、同書から一部を抜粋して公開する。
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目標金額を達成するポートフォリオを構築する
前回のように計算してみて、「年4～6％台の運用利回りを目指すのは難しいのでは？」と感じる方もいらっしゃるかもしれません。
しかしこれは、長期投資を前提とするなら、資産配分しだいで十分に達成できる水準だと思います。
そこで私が、投資期間が10年以上を前提としてお勧めするポートフォリオ例が【下図表】です。年率3～5％の運用を目標とする「スタンダード運用タイプのポートフォリオ」は、株式60％、債券40％。内訳は「日本を含む先進国株式40％、新興国株式20％」「先進国債券30％、新興国債券10％」です。
