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今年10月、日経平均株価は史上初の5万円を突破した。株価上昇のニュースを見聞きすると、投資している商品を見直せば、さらなるリターンを狙えるのではないかと期待するかもしれない。しかし、それは要注意だ。好成績でもリスクが大きい投資信託の特徴について知っておこう。（ファイナンシャルプランナー 鳥海 翔）
守りに入るはずの50代・60代が
ハイリスク投資に走るワケ
日頃、50代、60代の人たちのお悩みを聞いていて痛感するのは、「若者と比べて時間がない」という焦りです。
資産運用について、一般的には年齢とともにリスク許容度を下げ、守りの運用にシフトすべきだとされます。しかし、現実は逆の行動をとる方が少なくありません。
「老後資金を作るための時間が足りない。だからこそ、平均点ではなく、もっと尖ったハイリスク・ハイリターンな商品で時間をカバーしたい」と考えてしまうのです。
意外かもしれませんが、若い人のほうが堅実で、年齢を重ねた人のほうが「イケイケ」な投資に走るケースは多々あります。
判断を誤ると、よくある「退職金を全額投資して一瞬で溶かした人の末路」といったネットニュースの当事者になりかねません。
ここからは、具体的なファンドを例に挙げながら、その裏側にある“構造的なリスク”を解説します。
日経平均株価が5万円を超えるなど株高が続く今だからこそ、知っておきたい投資のリスクについて見ていきましょう。
※本記事で紹介する投資信託のパフォーマンスは、全て2025年11月時点の実績
