「My投資信託」の「金融電卓」機能を活用する

　この計算は電卓では難しいので、モーニングスターのアプリ「My投資信託」の「金融電卓」機能をご活用いただければと思います。

　iPhoneを使っている方はApp Store、Androidスマホを使っている方はGoogle Playで「モーニングスター」を検索し、「My投資信託」アプリをインストールしてください。また、モーニングスターのウェブサイト上でも使用できます。

　【下図表】をご覧ください。まず「My投資信託」アプリを開き、右下の「まなぶ」アイコンをタップしましょう。次に「利回り計算金融電卓」をタップします。続いて、「運用利回り」タブで必要な数字を入力してください。

資産形成のポートフォリオ構築に必要な、目標利回りを計算する方法
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　たとえば「手元にある資金500万円を8年間運用して、700万円にしたい」という場合は、資金「500」万円を「8」年間運用して「700」万円とするには……というように数字を入れ、「計算する」をタップします。

　すると、目標とすべき運用利回りは4.3％であることがわかります。

　同様に、手元にある資金500万円を12年間運用して1000万円にしたい場合を計算すると、目標とすべき運用利回りは6.0％であることがわかります。

朝倉智也（あさくら・ともや）
モーニングスター株式会社 代表取締役社長。
1966年生まれ。1989年慶應義塾大学文学部卒。銀行、証券会社にて資産運用助言業務に従事した後、95年米国イリノイ大学経営学修士号取得（MBA）。同年、ソフトバンク株式会社財務部にて資金調達・資金運用全般、子会社の設立、および上場準備を担当。98年モーニングスター株式会社設立に参画し、2004年より現職。第三者投信評価機関の代表として、常に中立的・客観的な投資情報の提供を行い、個人投資家の的確な資産形成に努める。
主な著書に、『改訂新版　ETFはこの7本を買いなさい』『全面改訂　投資信託選びでいちばん知りたいこと』『つみたてNISAはこの7本を買いなさい』『一生モノのファイナンス入門』（以上、ダイヤモンド社）、『iDeCoで自分年金をつくる』（祥伝社新書）、『お金の未来年表』（SB新書）などがある。