新NISAで人気の「オルカン」や「S&P500」。20年間、30年間といった長い年月をかけた堅実な資産形成法として大正解ですが、「資産1億円」や「早期リタイア」を本気で目指すなら、ある大きな壁にぶつかります。インデックス投資が抱える“最大の弱点”とは？ 書籍『10万円から始める！ 小型株集中投資で1億円【超改訂版】』の著者が、資産拡大のスピードを加速させる、市場の平均を出し抜く「攻めの投資戦略」を解き明かします。
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「守りの投資」としては大正解だけど……
2024年からスタートした新NISAをきっかけに、株式投資を始めたという方は多いでしょう。中でも「オルカン（全世界株式）」や「S&P500」「日経平均」などのインデックスファンドは絶大な人気を誇っています。
この数年間で私たちが学んだことは、「常識は一瞬で覆る」ということです。この本を手にしているあなたは、2024年1月に始まった「新NISA（少額投資非課税制度）」をきっかけに、株式投資の第一歩を踏み出したのかもしれません。「オルカン（全世界株式）」や「S&P500」といった指数連動型のインデックスファンド（投資信託）にコツコツと積み立てている……それは素晴らしい投資の第一歩です。将来のための「守り」の資産形成としては、間違いなく正解の1つでしょう。
――『10万円から始める！ 小型株集中投資で1億円【超改訂版】』より
――『10万円から始める！ 小型株集中投資で1億円【超改訂版】』より
インデックス投資の弱点は「時間」
確かに、長期・分散・積立を基本とするインデックス投資は、将来の備えとして非常に有効です。しかし、もしあなたの目標が、「ある程度早い段階でお金の不安をなくしたい」、さらには「早期リタイア」や「資産1億円」といった大きなものであるなら、少し立ち止まって考える必要があります。
しかし、あえて問わせてください。「守り」の投資だけで、あなたが本当に望んでいる「経済的自由」や「資産1億円」は、手に入りそうでしょうか？ インデックスファンドへの投資は、市場の「平均点」を狙うものともいえます。大負け（大損）するリスクは低いですが、ある程度の短期間で人生が変わるほどの大勝ちはできません。平均点が年利5％だとしたら、資産が倍になるのに約14年かかります。
――『10万円から始める！ 小型株集中投資で1億円【超改訂版】』より
――『10万円から始める！ 小型株集中投資で1億円【超改訂版】』より
資産拡大のスピードを上げる「攻めの投資」
資産運用において「年利5％」は堅実な数字ですが、元手が少ない場合、1億円に到達するには途方もない時間がかかってしまいます。「もっと早く資産を増やしたい」と考えるなら、戦略の追加が必要です。
「できればもう少し早く、資産を増やしたい」「個別株を勉強して、資産を増やすスピードを上げたい」あなたの心にそんな思いが少しでもあるのならば、必要なのは市場の「平均点」を狙う投資ではなく、市場を出し抜く「集中投資」なのです。
――『10万円から始める！ 小型株集中投資で1億円【超改訂版】』より
――『10万円から始める！ 小型株集中投資で1億円【超改訂版】』より
新NISAでの「守りの投資」で堅実な土台をつくりつつ、一部の余裕資金で成長性の高い小型株への「集中投資（攻めの投資）」に挑戦すれば、資産拡大のスピードは劇的に上がります。
ご自身の目標金額とライフプランから逆算し、あなたに最適な「守り」と「攻め」のバランスを見つけてみてはいかがでしょうか。
