NISA口座の比較&活用術
2017年10月13日公開(2017年11月21日更新)
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ザイ・オンライン編集部

AKB48の4人に、優待名人・桐谷さんが株主優待株の
選び方や投資術、おすすめの優待銘柄をレクチャー!
~第19回 優待株で儲けるための投資法を学ぼう!~

AKB48inNISA第19回

NISA(少額投資非課税制度)の口座で、「毎月1万円ずつ投資資金を追加する!」「投資商品はNISAで買える株&投資信託!」「数ヵ月分の資金を貯めて一度に投資するのもアリ!」というルールに基づき、運用バトルに挑戦しているAKB48メンバー。

前回から入山杏奈が新たに加入。4人でのバトルが再スタートしたところで、今回は特別講師として、あの桐谷広人さんが参加。4人に株主優待株投資の極意をレクチャーしてくれた!(8月21日発売のダイヤモンド・ザイ10月号から転載。最新の記事はダイヤモンド・ザイ11月号に掲載中!)

「株主優待株」で勝つための秘訣を
株主優待名人・桐谷さんに聞いてみよう!

――今回は、TVなどでも人気の株主優待株投資家、桐谷広人さんに講師として来ていただきました!

桐谷さんは元プロ棋士で株歴30年以上のベテラン投資家。TV「月曜から夜ふかし」(日本テレビ)などへの出演がきっかけで、株主優待株のユニークな活用スタイルで有名に。資産は3億円を超える。

小嶋菜月(以下、菜月) わぁ~、桐谷さんだ~。今日はよろしくお願いします。桐谷さんの投資歴ってどれくらいなんですか?

桐谷 33年です。今は株だけで暮らしていけてますが、何度も資産が急減する大変なときがあったんです。

中西智代梨(以下、智代梨) 簡単に資産が作れたわけじゃないんですね。

桐谷 ええ。私はプロ棋士だったので、東京証券協和会の将棋部の師範をしていて、住んでる町の証券会社の支店長に将棋の話をしに行くようになったんです。そこに、若い女性が何人もいましてね~。毎回、お茶も入れていただいているし、そのお礼に株を買ったら、20万円が、すぐに25万円に増えたんです。これが、株に目覚めたきっかけです。

菜月&十夢

武藤十夢(以下、十夢) 最初の投資で、すごく成功したんですね。

桐谷 当時はバブルで株がすごく上がって、1984年に初めて株を買ったんですが、1989年に資産1億円になりました。

智代梨 すごい! たったの5年で1億円ですか。

桐谷 ですが、バブル崩壊で株価は急落し、その1億円は吹き飛んだんです。

菜月 そ、そんなに減ったんですか?

桐谷 ええ。これが教訓となって、株主優待株をメインで買い始めてから、資産が順調に増えました。小泉郵政相場で資産が3億円まで増えたんです。けど、リーマンショックで5000万円に。本当に辛かった……。

株主優待が桐谷さんの窮地を救ってくれた!

入山杏奈(以下、杏奈) そんな時に株主優待が役に立ったんですね。

桐谷さん

桐谷 そう。株主優待券や株主優待品のおかげで、なんとか生活をしていくことができて、今度はアベノミクス相場で、いっきに資産が増えました。

十夢 何度も資産が急減したのに、投資をやめなかったから今があるんですね。

桐谷 続けることが重要です。株主優待株で成功するには、株価下落で株主優待利回りが高くなったときに買って、値上がり益ではなく、株主優待を楽しむ気持ちで、投資することです。

智代梨 でも、どんどん株価が下がったら……。

桐谷 だから、複数の株を買っておくことをおすすめします。どれか一つが急落しても、2倍や3倍になる銘柄が出てくるので、プラスになるんです。

杏奈 株主優待株も株価は上昇するんですか?

桐谷 例えば「MCJ(6670)」は、株主優待を新設してから、1年半で株価が3倍になりました。

菜月 株主優待株って、ダブルでお得なんですね。

「株主優待株」は少額からでも買えて、分散投資が可能!

杏奈 でも、資金がないと、複数買えないですよね?

桐谷 2万円台から買える株主優待株もあります。少額の株主優待株なら、十数万円もあれば、3~4銘柄は買えます。

智代梨 そもそも、安い株って、大丈夫なんですか?

桐谷 安く買えるからダメな株主優待株というわけじゃないんです。私が今日持ってきたカバンも「山喜(3598)」の株主優待券で買ったものですが、2万円台で買えます。

十夢 これなら、私たちでも、複数銘柄が買えるね。

桐谷 株主優待や配当を目的に持っていれば、株価に一喜一憂することなく、仕事にも集中できますよ。私も一時は、株のことが気になって、本業の将棋に打ち込めない時期があったんですが、株主優待利回り重視になってからは、本業にもしっかり取り組めました。しかも値上がり益もとれれば一石二鳥!

智代梨 株主優待株って、いいことばかりなんですね。

桐谷 もちろん、下落することもあるんですが、たまには失敗したほうが、自分の頭を使って、考えるようになるんです。それが、株での成功に繋がっていくんです。

菜月 株主優待株が買いたくなってきました。

十夢が初めて個別株「スクロール」を注文!

――さて、皆さんの7月の投資成績はどうでしたか?

智代梨 ちょっとマイナスになっているんですけど、そんなに下がってないです。

菜月 私もマイナス。でも、先進国株や「ひふみプラス」を積み立てているからか、そんなに下がっていない。

十夢 私は、みんなよりマイナスかも。日経平均株価に連動するインデックス投信だけに投資しているから、マイナス幅が大きい……。そろそろ、株主優待株を買おうかな? 桐谷さんのおすすめ銘柄を教えてください。

桐谷 通販事業を行なっている「スクロール(8005)」はどうでしょうか? 実は、旧社名が武藤さんと同じムトウなんです。買い物優待券と静岡県産の新茶がもらえるし、長期保有すると株主優待が増えますよ。

十夢 よし、「スクロール」を買おう! 上がるといいな~。

杏奈&智代梨

菜月 「フォーシーズHD(3726)」もたったの4万円で買えるし、いいかも!

智代梨 株主優待は欲しいけど、個別株は難しいから、もう少し勉強してからにします。

杏奈 証券会社の口座が開設できたので、個別株に投資してみようかな? でも、まずは投資信託の積み立てからかな?

桐谷 まずは、1銘柄買ってみると、いろいろ勉強になりますよ~。

桐谷さんおすすめの「少額or女性向き」な株主優待株とは?
最低投資金額(8/3時点) 優待+配当利回り 権利確定日 最新の株価
 スクロール (8005・東1)
3万9700円 5.04% 3月末・9月末
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 2017年3月期の株主優待は、100株で500円相当の優待券と静岡県産の新茶がもらえた。
 1年以上継続保有すると優待の優遇制度がある。
 シーボン(4926 ・東1)
24万9000円 3.61% 3月末
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 100株で5000円相当の自社製品をカタログから選択。希望者にはサロンケアが受けられる
 (※20歳以上の女性限定。権利譲渡可)。1年以上継続保有すると1万円相当に。
 キタムラ(2719・東2)
7万3200円 16.12% 3月末
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 カメラ専門店。写真現像なども展開。100株以上で自社商品券1000円分に加えて、
 8800円相当の写真館での撮影料と、写真台紙1枚が無料。
 フォーシーズHD(3726・東2)
4万1900円 23.87% 9月末
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 化粧品・健康食品を中心とした通信販売を展開。100株で1万円分の優待券がもらえるため、
 利回りがなんと23%超と超高利回り。
 ヤマダ電機(9831・東1)
5万8600円 8.19% 3月末・9月末
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 家電量販大手。投資金額約6万円で、年間3000円相当の優待割引券がもらえる。
 業績も安定しており、配当利回りも3%超だ。
 コタ(4923・東1)
12万5600円 5.41% 3月末
最新の株価情報はこちら(楽天証券ページへ遷移します)
 美容室向けの頭髪用化粧品を展開。100株で5000円相当のシャンプー・トリートメントがもらえる。
 19期連続増収と業績も好調。
※2017年8月3日終値で計算。

(※運用バトルの最新の状況を紹介する、連載第20回「初めての個別株投資はどうなった?」は、9月21日に発売されたダイヤモンド・ザイ11月号に掲載中!)


【連載第1回はこちら!】
◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ! ~第1回 証券会社を選ぼう~

【連載第2回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座を開設した証券会社は? 売買手数料無料、投資信託の品揃えなどが決め手に! ~第2回 NISA口座の開設&投資信託選び~

【連載第3回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISA口座で投資する銘柄探し!コストや規模から積立投資向きの投資信託を選ぼう! ~第3回 NISAで積立投資する投資信託を決定!~

【連載第4回はこちら!】
◆AKB48の4人がNISAで投資信託の積み立てを開始! ~第4回 SBI証券で投資信託の積み立てを設定&株価チャートとローソク足のテストにチャレンジ!~

【連載第5回はこちら!】
◆AKB48がNISAで積み立てた投資信託がプラスに! ~第5回 NISA口座の投資信託の積み立て確認&株価の上昇と下落のサインをチャートから読み取る~

【連載第6回はこちら!】
◆英国のEU離脱でAKB48のNISA口座がマイナスに! ~第6回 「株の格言」を学んで株価の急落時が最大のチャンスと知り投資信託を買い増す~

【連載第7回はこちら!】
◆AKB48メンバーが株価急落時に買った投信に利益が! ~第7回 気になる銘柄や保有銘柄を登録しておいてスマホアプリで簡単に買える方法を学ぼう!~

【連載第8回はこちら!】
◆AKB48メンバーが5万円で買える個別株の勉強開始! ~第8回 投資信託の買い増しは株価急落時を狙え!&株初心者でも買える、意外な有名5万円株とは?~

【連載第9回はこちら!】
◆AKB48の4人が持つ投信の成績に差がつき始めた! ~第9回 成績の良いメンバーから学ぶ、しっかり利益を稼ぐための投資信託の絶好の買い時とは?~

【連載第10回はこちら!】
日本株の上昇でAKB48の4人の成績も全員プラス!~第10回 さらなるステップアップを目指してチャートの基本「移動平均線」の勉強をスタート~

【連載第11回はこちら!】
◆AKB48の4人の成績はトランプ相場で急上昇!~第11回 ETF(上場投資信託)を使って、通常の投資信託よりも機動的な売買をしよう!~

【連載第12回はこちら!】
AKB48の4人が「2017年の運用目標」を大公開!~第12回 2016年の相場を振り返りながら、2017年にどんな運用をするか、目標を立てよう!~

【連載第13回はこちら!】
AKB48の4人が「上がる株」を探す勉強を開始!~第13回 結婚相手探しのような将来上がる株の見つけ方!「PER」と「PBR」の見方を学ぼう!~

【連載第14回はこちら!】
AKB48の4人の運用が好調で、ついに個別株に挑戦!~第14回 個別株を買うための業績の見方! 4つの決算数字と決算発表の時期をチェックしよう~

【連載第15回はこちら!】
AKB48の4人も興味津々の「高配当株」の魅力とは?~第15回 日経平均株価が下落したときでも、株価が下がりにくい高配当株の魅力&選び方を紹介~

【連載第16回はこちら!】
AKB48の3人がアクティブ型投資信託の勉強を開始!~第16回 日経平均株価より成績優秀なアクティブ型投資信託の特徴と、銘柄を選ぶ際の注意点とは?~

【連載第17回はこちら!】
◆AKB48の3人がアクティブ型の投資信託を購入!~第17回 アクティブ型投資信託の積み立てを開始&身近なところから有望な個別株を探してみる!~

【連載第18回はこちら!】
◆「AKB48 in NISA」に新加入した入山杏奈とともに、売買益+優待品で得する「株主優待銘柄」を学ぶ!~第18回 株価が下がりにくい株主優待銘柄とは?~

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株主優待名人・桐谷さんの株主優待情報はコチラ!
【2017年12月1日更新!】

NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品 NISAでのIPO対応
(昨年の取扱数/うち主幹事数)
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
1000本以上
(600本以上は
販売手数料無料)

(46社/0社)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。
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◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2300本以上
(1100本以上は
販売手数料無料)
×
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2300本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2400本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)

(75社/13社)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
ネット証券で口座開設数がNo.1の最大手で、NISA口座では日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)になるなどサービス充実。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株も豊富ので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 210本以上
(210本以上は
販売手数料無料)

(1社/0社)
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆GMOクリック証券
無料 × 40本以上
(40本以上は
販売手数料無料)

(2社/0社)
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)
× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)

(19社/0社)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など16のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 800本以上
(390本以上は
販売手数料無料)

(64社/13社)
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 230本以上
(220本以上は販売手数料キャッシュバック
※消費税分は除く)

(6社/0社)
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、投資信託に関しては、「ZEROファンド」プログラムにより、一部ファンドを除き、実質ほぼ無料で買付可能となっている。一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)

(0社/0社)
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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