NISA口座の比較&活用術
2013年11月23日公開(2016年7月28日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

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NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

たった10万円でNISAの100万円枠を使い倒し、
税金ゼロで利益を積み上げ資産2倍を狙え!

いよいよ2014年から株や投信の儲けの税金がゼロになるNISAがスタートする。年間100万円の非課税枠があるが、とてもじゃないがそんな資金はないという人、あきらめるのはまだ早い。たった10万円の元手で100万円の枠を使い倒し、しかも効率的に利益を積み上げ資産2倍を狙う方法を伝授しよう。

NISAで本当に勝てるのは投信ではなく
こまめに利益確定を繰り返す個別株投資!

 取引した株の儲けの税金がゼロ円になるNISA口座だが、利用する上で知っておきたいルールがある(下図を参照)。金融機関の広告やパンフレットでは「毎年100万円まで非課税」という文言が目立つため、「100万円も資金がないから自分にはメリットがない」といった誤解を抱いてしまった人もいるだろう。

 実はNISAでは売買が年間100万円に達するまで自由に売買が可能で、元手が100万円必要なわけではない。例えば1万円で買える株100回売買してもいいのだ。投資期間は最長で5年間なのだが、この期間も気にせず買った株は翌月に売ってもいい。

 この2つの誤解が解ければ、「元手が少ないからNISAは無縁」というのは間違った考え方だということがわかるはずだ。

 そして「少ない元手だからこそ、NISAで増やしたい」という人にオススメなのが、これから紹介する「10万円株」をNISAで年10回売買する方法だ。

NISAは利益に対しての税金はゼロだから
10%以下の値上がりでも十分儲かる!

 10万円株とは10万円台以下で買える約2200銘柄のこと。ここ数年で、株式分割や単元株の引き下げで、誰もが思っている以上に少額から投資できる銘柄は増えている。この選択肢が豊富な10万円株の中から比較的値動きの予測がつきやすい銘柄に狙いをつけて、NISAで売買を繰り返し利益を積み重ねるのだ。

 値上がり率は10%に満たない程度でも十分だ。もう一度、図を見てほしい。ポイント5にあるようにNISA口座は1人1口座だけ。しかも一度口座を開設したら、他の証券会社へ数年間は口座を移すことができない。そのため証券会社では顧客獲得競争が激しさを増していて、ネット証券の中では楽天証券松井証券など、NISA口座での売買手数料を無料にする証券会社も登場してきている。

 つまり、こうした低コストのネット証券を利用すれば、まず手数料がゼロ、そしてNISAでは税金もゼロなので(売値-買値)×株数が丸々儲けになる。これにより、少々の値上がりでも十分な利益が狙えるため、1回の売買で大きな利益を狙うのではなく、欲張らずこまめな利益確定を重ねることがカギとなるのだ。

 しかも10万円株なので年間10回程度売買することを想定すれば、10%での利益確定を繰り返せば、資産は1年で2倍になる計算だ。

 NISAでは年間100万円までは複数の銘柄が買えるので、1つの銘柄にこだわらず、チャンスのありそうな銘柄へ乗り換えることも大事だ。

 

損を確定させるネット証券に秘密兵器、
「逆指値」を入れて損失も限定する!

 NISAのメリットは利益への税金がゼロということ。つまり、利益が出ないとメリットは何もない。思惑が外れて下落した場合はスッパリと損切りしよう。そのためには投資前にルールを決めておくことが重要だ。「○円に下がったら売り」という逆指値を入れておくといいだろう。

 また買った株から別の株へ乗り換えるのは損した時ばかりじゃない。年間10回程度の取引が目標なので、買った株の値動きが悪い場合は利益が少なくても他の株へ乗り換えることも必要だ。例えば「買ってから1カ月」といった保有期限を設定するといいだろう。

 買った後は欲望に流されず、自分で決めた損切りラインや保有期限などのルールを守ることも重要だ。

 こうした売買を年10回程度繰り返すことで、たった10万円で税金ゼロというNISAのメリットを使い倒そう。

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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ!~第1回 証券会社を選ぼう~
◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
マネックス証券の公式サイトはこちら
◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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楽天証券の公式サイトはこちら
◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆松井証券のおすすめポイントはココだ!~松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう!
松井証券の公式サイトはこちら
◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
カブドットコム証券の公式の公式サイトはこちら
◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆SMBC日興証券のおススメポイントはココだ!~信用完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」が利用できる
SMBC日興証券の公式の公式サイトはこちら
◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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