NISA口座の比較&活用術
2015年1月27日公開(2015年9月17日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

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NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

今年こそNISAを開始!まとまったお金がない人は
積み立てで税金ゼロをしっかり使い倒せ!

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投資の税金がゼロになるNISA口座がスタートして1年が経過。アナタはNISA口座で順調に資産を増やしてますか。去年はNISA口座を開いたものの、何を買うか迷って投資に踏み出せなかった人も多かったようだが、初心者がいきなり個別株に投資するのは、選別も難しくハードルが高い。そこでオススメなのが投信。投資信託なら低リスク型もあるし、まとまったお金がなくても月々数千円からの積み立てもできるのだ。

積み立てなら一時的に下落があっても
その後の上昇により威力は倍増!

 今発売中のダイヤモンド・ザイ3月号には「2年目NISAで買うべき投信ベスト15」という記事が掲載されているが、今回はその中から少額で投資を始めたい人向けのNISAで買うべき投資信託を紹介しよう。

 「手持ちにまとまったお金がないから投資なんてムリ!」とあきらめている人は、月々少額の積み立てから始めてみよう。投資信託ならば、月々決まった額の積み立てが可能で、証券会社によっては月々500円単位からの積み立てもできる。定額積み立ては、基準価額が下がった時には多くの口数を購入できるため、その後の上昇局面で威力を発揮し好成績をあげられるというメリットもある。

 「初心者であれば、指数連動で値動きがわかりやすく、運用コストも安いインデックス型を中心に選びましょう。投資の原則に沿って国内外の株式や債券で運用される投資信託を複数組み合わせて積み立てをしていくのがベスト。ただ、日本の長期金利が過去最低水準まで低下していることから、無理して国内債券型の投資信託を入れる必要はないと思います。国内債券型は預貯金などで代用できるでしょう」(FPの深野康彦さん)

 ここでは、国内外の株型・債券型のインデックス型の4本をチョイス。

 国内株型としては株主のお金を上手く使って利益を上げている株で構成される指数「JPX日経400」への連動を目指す「eMAXIS JPX日経400インデックス」、海外株型は先進国株及び新興国株の全般に投資する「eMAXIS全世界株式インデックス」。

日本の株式市場がROE重視を鮮明にしているうえ、GPIF(年金積立金管理運用独立行政法人)が新たにJPX日経400指数を採用。優良株指数である同指数の連動成果を狙うならこの投信の積み立てがオススメ。eMAXIS JPX日経400インデックスの詳細はこちら!(SBI証券の詳細画面に遷移します)
投資初心者が複数の投信を組み合わせるのはやや敷居が高いので、1本で先進国と新興国をカバーするMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス連動の投信を選ぶといいだろう。新興国の割合は約11%。eMAXIS全世界株式インデックスの詳細はこちら!(SBI証券の詳細画面に遷移します)

 先進国債券型は「SMTグローバル債券インデックス・オープン」、新興国債券型は「SMT新興国債券インデックス・オープン」だ。

世界の債券に投資できる。現状、世界的に先進国は低金利が蔓延しており、金利は上昇しにくくなっている。少しでも運用コストを減らすために信託報酬が低いインデックス型で積み立てを行ないたい。SMTグローバル債券インデックス・オープンの詳細はこちら!(SBI証券の詳細画面に遷移します)

 

低リスクをキープしつつ成績アップを目指すなら先進国だけでなく、新興国の債券にも注目したい。値動きは大きめなので、余裕があればNISA全体の1~2割でもいいので積み立ててみてはいかが。SMT新興国債券インデックス・オープンの詳細はこちら!(SBI証券の詳細画面に遷移します)

 

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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ!~第1回 証券会社を選ぼう~
◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
マネックス証券の公式サイトはこちら
◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
楽天証券の公式サイトはこちら
◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆松井証券のおすすめポイントはココだ!~松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう!
松井証券の公式サイトはこちら
◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
カブドットコム証券の公式の公式サイトはこちら
◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆SMBC日興証券のおススメポイントはココだ!~信用完全無料、NISAや積立投資にも便利な株が小分けで買える「キンカブ」が利用できる
SMBC日興証券の公式の公式サイトはこちら
◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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◆ライブスター証券のおすすめポイントはココだ!~日本株現物手数料はあらゆる価格帯で最安値
◆【ライブスター証券の株アプリ/livestar Sを徹底研究!】特殊注文&長期間の注文に対応。手数料の安さも魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら

 

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