【シン富裕層のお金の増やし方】
インフレ・円安…受難の日本人投資家こそ「シン富裕層」のグローバル投資をマネしよう

いまや日本円の価値は下がり、日本経済の成長も長期的には期待薄……。米国経済も、Twitter、Meta（Facebook）、Amazon、HPとリストラを実施する大手企業が続々と増え、いっときの“米国株ブーム”は過ぎ去った。そこでいま注目されるのが「グローバル投資」だ。米国の富裕層の間では、米国以外の海外資産を組み入れるグローバル投資の動きが、以前にも増して加速しているという。
日本と海外の投資・経済を知り尽くした金融マン待望の初著書『個人投資家もマネできる 世界の富裕層がお金を増やしている方法』（ダイヤモンド社）では、富裕層がやっているイギリス・フランス・ドイツ・イタリア・スイス・インド・チリ・台湾などへの国際分散投資法を、一般の個人投資家に向けてわかりやすく解説。投資バランスは「保守：積極：超積極＝5：3：2」、1銘柄の投資額は資産全体の4％以内で、資産全体の2割は現金買付余力に――など、SBI証券や楽天証券などでも実践できる内容で、「これならできそう」「続けられそう」と思えるグローバル投資の秘訣を明かした1冊だ。本稿では、本書より一部を抜粋・編集し、グローバル投資の極意を伝授する。

富裕層のグローバル投資をマネしよう

【前回】からの続き　こうした状況をいち早く捉えて、グローバル投資を加速させている人たちがいます。それは、“伸び盛りの富裕層”です。富裕層には、いろいろな定義がありますが、本書では100万ドル（1ドル135円換算で1億3500万円）以上の純金融資産を持つ人と定義しましょう。

クレディ・スイスの「グローバル・ウェルス・レポート2021」によると、2020年に100万ドル超の純金融資産を持つ人の数は、米国が世界一で2200万人。全世界の39.1％を占めています。2位は中国で世界の9.4％、3位は日本で6.6％となっています。日本は世界で3番目にお金持ちが多い国ということです。

野村総合研究所の資料によると、純金融資産1億円以上の富裕層は、およそ133万世帯です。なかでも、私が日頃お付き合いしている身近な日本の“伸び盛りの富裕層”は、20～40代で事業を興すなどして成功し、資産を積み上げ、40代以降でのFIRE（Financial Independence, Retire Early ＝経済的な安定を確立して早期リタイアする生き方）を視野に入れているような人たちです。彼ら彼女らの間でも、グローバル投資は常識となっています。

インフレと円安の2重苦にある
日本人こそ必要な投資法

このように書くと、「グローバル投資は富裕層限定で、自分には関係ない」と思うかもしれません。しかし、グローバル投資は、富裕層だけの特権ではないのです。会社員や公務員、個人事業主など、本業を持つ兼業の個人投資家も十分に実践できる投資です。

むしろ、「インフレ」と「円安」のダブルパンチから家計を守り、資産を増やしていくため、国際分散投資によるグローバル投資は、多くの日本人に必要な投資法だと思っています。日本では近年、SBI証券や楽天証券などのネット証券で、米国株を運用する個人投資家が急増しています。

じつは、米国以外の国に本拠を置くグローバル株の多くは、ADR（米国預託証券）市場に上場しており、米国株と同じ感覚で、ネット証券で気軽に取引できるのです。ネット証券だけではなく、店頭で株式売買を行っている証券会社でも、グローバル株取引はできます。

1回の飲み代程度の金額から
グローバル投資にチャレンジ

ちなみにADRというのは、米国以外の国で設立された企業が発行した株式を裏づけとして、米国で発行される有価証券のことです。ADRは株式そのものではありませんが、投資家は株式を保有するのと同じ権利が得られます。さらに、100株単位の売買が中心の日本株と違い、グローバル株は基本的に1株から買えます。その点は、米国株と同じです。

たとえば、私がすすめているオランダを拠点とするエアバス（EADSY）は1株22ドルほど、ドイツのミュンヘン再保険（MURGY）は1株24ドルほど（ともに本書執筆時点）。1株4000円未満ですから、人によっては1回の飲み代程度の金額から気軽に投資ができるのです。　【次回に続く】

※本稿は、『個人投資家もマネできる 世界の富裕層がお金を増やしている方法』より一部を抜粋・編集したものです。