【Q&A】つみたてNISAをやっている人が、2024年から月々の投資金額を変更したい場合、どうすればいいの？

2024.1.27 4:44

中野晴啓

なかの・はるひろ

[なかのアセットマネジメント　代表]

なかのアセットマネジメント株式会社　代表取締役社長
1963年生まれ。東京都出身。1987年明治大学商学部卒業。現在の株式会社クレディセゾンへ入社。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、2006年セゾン投信株式会社を設立。2007年4月代表取締役社長、2020年6月代表取締役会長CEOに就任、2023年6月に退任。

2023年9月1日なかのアセットマネジメントを設立。全国各地で講演やセミナーを行い、社会を元気にする活動とともに、積み立てによる資産形成を広く説き「つみたて王子」と呼ばれる。公益社団法人経済同友会幹事他、投資信託協会副会長、金融審議会市場ワーキング・グループ委員等を歴任。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

著書に『最新版つみたてNISAはこの9本から選びなさい』『新NISAはこの9本から選びなさい』（以上、ダイヤモンド社）他多数。

新NISAはこの9本から選びなさい

2024年から「新NISA」がスタートする。投資を始めるなら、今が絶好のタイミング。将来のお金の不安を解消するためにも、このおトクな制度を利用しない手はない。本連載では、長期投資のプロが、新NISAを使った失敗しない正しい投信の選び方・買い方、資産形成のやり方をアドバイスする。本当にいい投資信託を1本選んでコツコツと積立投資を続ければ、知識ゼロでもほったらかしで2000万円つくれる。

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コロナの感染拡大による在宅勤務や生活スタイルの変化により、20～30代の若い人たちの間で、つみたてNISA口座を開設する動きが急増した。2024年からは新NISAがスタート。本連載では、新NISAをきっかけに投資や資産形成を始めてみたいという人に向けて、失敗しないためのポイントをわかりやすく解説していく。『新NISAはこの9本から選びなさい』（中野晴啓著、ダイヤモンド社）の内容を基に、一部を抜粋して公開する。「新NISAってなに？」というビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすく説明するので、ぜひ最後までお付き合いください。

【Q&A】つみたてNISAをやっている人が、2024年から月々の投資金額を変更したい場合、どうすればいいの？

Photo: Adobe Stock

【質問】
　すでにつみたてNISAをやっている人が、2024年から月々の投資金額を変更したい場合には、どうすればいいのでしょうか？

　前回も説明したように、新NISAのつみたて投資枠は、現行のつみたてNISAとは別制度になります。ですので、改めて積立金額などを設定し直すことができます。

　詳しい事務手続きに関しては、ご自身が口座を開設した金融機関で聞いてみてください。各金融機関のホームページ等でも、新NISA制度に関する基本的な説明や変更手続きについての案内が載っているかと思います。

【答え】
　新NISAのつみたて投資枠は、現行のつみたてNISAとは別制度になるので、改めて積立金額などを設定し直すことができます。

中野　晴啓（なかの・はるひろ）
なかのアセットマネジメント株式会社代表取締役社長
1987年明治大学商学部卒業。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、2006年セゾン投信株式会社を設立。2007年4月代表取締役社長、2020年6月代表取締役会長CEOに就任、2023年6月に退任。
2023年9月1日なかのアセットマネジメントを設立。
全国各地で講演やセミナーを行い、社会を元気にする活動とともに、積み立てによる資産形成を広く説き「つみたて王子」と呼ばれる。公益社団法人経済同友会幹事他、投資信託協会副会長、金融審議会市場ワーキング・グループ委員等を歴任。
著書に『最新版　つみたてNISAはこの9本から選びなさい』（ダイヤモンド社）他多数。

新NISAはこの9本から選びなさい

中野晴啓著

＜内容紹介＞

2024年から新NISAがスタートする。1.非課税保有期間の無期限化、2.口座開設期間の恒久化、3.非課税保有限度額は1800万円に拡大など、将来のお金の不安を解消するためにも、このおトクな制度を利用しないのはもったいない。本連載は、新NISAを使った失敗しない正しい投信の選び方・買い方をアドバイスする資産形成のためのガイド。本当にいい投資信託を1本選んで積立投資を始めれば、知識ゼロでもほったらかしで、誰でも2000万円つくれる。長期投資のプロが、正しい投資信託の選び方・買い方を指南する。一生お金に困らないために今すぐ始めよう。