NISA口座の比較&活用術
2014年9月11日公開(2016年7月29日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

著者・コラム紹介

NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

投資未経験者、初心者必見!
NISA商品も探せるネット証券の
金融商品お手軽無料診断ツールを試そう!

将来のこと、退職後のことを考えると、今から投資をやってみたい。しかし、投資をしたことがなければ、どんな商品に投資すべきかはわからない。そんな人向けにネット証券各社は診断ツールを用意しており、その多くは無料で公開されているので気軽に試せる。NISAにあった商品探しも可能だ。まずは診断ツールで投資先の目星をつけ、それから口座開設など具体的な手続きをすればいい。ここでは数ある中からお役立ちのツール7つを紹介しょう。

積立金や取崩金から将来を推計~金融電卓

 「65歳になった時に手元に2000万円ほしい」と目標を立てたとする。例えばあなたが現在40歳だとしたら、毎月いくらの積立額と運用利回りならば2000万円を達成できるだろうか。

 こういった計算を瞬時に行ってくれるのがSMBC日興証券立花証券で利用できる「金融電卓」だ(【図1】サイトで公開中)。

SMBC日興証券証券の金融電卓資産形成のための利回り計算【図1】「金融電卓」は、現在から将来のお金について考えるライフプランシミュレーションに役立つ。具体的な金融商品選びにもつながる
拡大画像表示

 また、「65歳で2000万円の元手がある場合、30年先まで考えるなら、利回りも含めて、毎月いくら取り崩せるか」といった「取り崩し」の計算も可能だ。条件を入力すれば、受取期間、受取金額、利回りがわかる。

 金融商品選びの前に、最初に自分の事情にあった商品の利回りなどを知ることは重要だ。その目標達成に向けて、金融商品を選ぶことになるだろう。

自分に合った金融商品とは?~投資脳診断、商品選びのヒント

 「投資脳診断」(カブドットコム証券のサイト上で公開中】は、「はじめての方へ」というコーナーにあり、8つの設問から投資タイプがわかる。投資脳の種類は、「少額からコツコツ」「投資計画キッチリ」「金利・優待チャッカリ」「利益追求ガツガツ」の4タイプ。

 たとえば、「金利・優待チャッカリ」タイプに診断されたら、株主優待情報、貸し株サービス、キャンペーンなど、タイプに見合ったサービスや情報に導いてくれる【図2】。

【図2】「投資脳診断」の診断結果例。ここから先、おすすめの商品やサービスに進める

 おすすめ商品の種類もさまざま。現物株取引に限らず、人によっては、信用取引やFX、先物・オプション取引など、ちょっとハイリスクな商品を勧められることも。

 また、SMBC日興証券の「商品選びのヒント」(サイト上で公開中)も金融商品選びの参考になる。自分の年齢、性格、投資経験、将来設計などを答えることで、株式、債券、外貨建て商品、年金・保険からおすすめ商品を選び出してくれる。

目的別投資信託探し~投資信託ナビゲーション、ファンドらくらくナビ

 投資信託は種類も商品数も多い。たとえば、SMBC日興証券では現在、800本以上の投信を取り扱っている。選択肢が多いのはいいが、問題は商品選びだ。

 そこで役立つのが「投資信託ナビゲーション」(SMBC日興証券のサイト上で公開中)。3つのジャンル「あなたにあった投資スタイル」「増やすための資産運用」「退職後の投資スタイル」から選ぶ。診断結果で自分の投資スタイルがわかり【図3】、最終的にはSMBC日興証券で取扱いのある具体的な投資信託を使った投信のポートフォリオ(商品の組み合わせ)が見られる。商品ごとの相対比較チャートを見ながらリターンの分析も可能。NISA対象ファンドの指定も可能だ。

 また、立花証券のネットトレード「ストックハウス」のページで公開されている「ファンドらくらくナビ」でも、「増やすための資産運用」と「退職後の資産運用」の2ジャンルで投信探しが可能だ。

SMBC日興証券の「投資信託ナビゲーション」の場合、おすすめの投資スタイルや具体的なおすすめの投資商品まで診断してくれる【図3】SMBC日興証券の「投資信託ナビゲーション」で診断を試した。投資タイプや具体的な商品までわかる
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お手軽! 株の銘柄をスクリーニング
~かんたん銘柄診断、NISAおすすめ商品らくらく診断~

GMOクリック証券の「簡単銘柄診断」(サイト上で公開)は、お手軽な銘柄探し機能だ。難しい知識がなくても、「取引頻度」「運用に対する考え方」など、5問の出題に答えると、ぴったりの投資先を答えてくれる【図4】。

  診断手順は簡単だが、企業の財務分析が行われた結果、「安定期」「投資期」などの銘柄が表示される。さらに、口座開設者の場合は、診断結果の銘柄がログイン後の画面にリンクされており、詳しい銘柄分析まで表示できる。

GMOクリック証券の「かんたん銘柄診断」は、簡単に銘柄が探せて緻密な銘柄分析の結果が「割安度」「値動き」「財務安定性」などで結果がわかりやすく表示される【図4】GMOクリック証券の「かんたん銘柄診断」。簡単に銘柄が探せるが、実は、緻密な銘柄分析の結果が表示されている

SBI証券では、「NISAおすすめ商品らくらく診断」のツールが公開されており、国内・外国株式、投資信託からNISA向け商品を選んでくれる。最初に選ぶジャンルは2つ。「100万円まとめて投資する」「コツコツ積立する、少しずつ投資する」。

 以降も選択式で、たどっていくとおすすめの商品にたどりつく。診断されたタイプが株式投資だった場合、銘柄選びまでアドバイスしてくれる。その場合、ログイン後に利用できるスクリーニングツールの設定条件例が示され、銘柄検索ができる。

SBI証券は、品揃えがネット証券でもトップクラス(たとえば投信の取扱本数が1750本以上)。口座開設をしておけば、ほとんどの商品が取引できるだろう。

※投資診断ツールは、投資のヒントであり、必ずしも診断結果の金融商品を勧めるものではありません。

◆SBI証券【NISA口座】
NISA口座の
株式売買手数料
取扱商品  口座開設
国内株 海外株 投資信託
無料

米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2000本以上
(880本以上は
販売手数料無料)
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【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大! NISA口座開設で500円もらえるキャンペーンも実施中。
住民表取得の無料代行サービスも継続中!
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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
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◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆松井証券のおすすめポイントはココだ!~松井証券の無料サービスと個性派投資情報を使いこなそう!
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◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
カブドットコム証券の公式の公式サイトはこちら
◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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◆岡三オンライン証券のおすすめポイントはココだ!~個性的な「クライアント型」トレードツールと充実の投資情報が魅力!
岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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