NISA口座の比較&活用術
2016年4月15日公開(2016年7月21日更新)
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「NISA口座の比較&活用術」

著者・コラム紹介

NISA口座の比較&活用術

ザイ・オンライン編集部

AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!
「株」&「投資信託」で資産倍増を目指せ!
~第1回 証券会社を選ぼう~

国民的アイドルグループAKB48のメンバー4人(武藤十夢、小嶋菜月、中西智代梨、中村麻里子)がダイヤモンド・ザイに登場! 毎月1万円ずつ「株」&「投資信託」を買い、資産を増やして投資界のスターを目指す! 第1回の今回は証券会社選び。4人はどこのネット証券を選んだのか?(ダイヤモンド・ザイ4月号から抜粋)

NISAの制度とビギナーファイトのルール3つ

株が100分の1の価格から買える証券会社がある!

―― 今、銀行に100万円を預けると、1年後の利息って、どれくらいもらえるか、皆さん知ってますか?

武藤十夢(以下、十夢) 1万円くらいもらえるんじゃないですか?

AKB48(チームK)所属 武藤十夢AKB48(チームK)所属 武藤十夢 2011年2月、「AKB48第12期研究生オーディション」に合格。2012年6月、「第4回総選挙」で49位。15年6月、「第7回総選挙」では16位に。

―― 実は利率が0.02%なので、たったの200円しかもらえないんです(2016年1月末時点)。

小嶋菜月(以下、菜月) え~、100万円の利息が0.02%ですか。

AKB48(チームA)所属 小嶋菜月AKB48(チームA)所属 小嶋菜月 2010年7月、「AKB48第11期研究生オーディション」に合格。2014年2月の大組閣にて、チームAへ移籍。2015年3月に舞台「Code」へ出演。

―― ただ、その100万円でみずほFGの株を買ったとしたら、1年間に3万7500円もらえるんです。

中西智代梨以下、智代梨) じゃあ、188倍ってことですか?

AKB48(チームA)所属 中西智代梨AKB48(チームA)所属 中西智代梨 2011年7月、「HKT48第1期生オーディション」に合格。2014年2月にAKB48のチームAに。2015年9月「第6回AKB48じゃんけん大会」準優勝。

中村麻里子(以下、麻里子) それって、配当っていうんですよね。

AKB48(チームA)所属 中村麻里子AKB48(チームA)所属 中村麻里子 2009年9月、「AKB48第9期研究生オーディション」に合格。2014年の組閣で、チームBからチームAへ異動となり、副キャプテンに就任。

―― そうです。みずほフィナンシャルグループの株の配当利回りは、1月末現在で3.75%です。

菜月 でも、株ってすごく高いんですよね。

―― みずほFGの株は、2万円程度で買えます。

十夢 2万円だったら、なんとか買えそう~。

―― 日本株の約60%が20万円未満で買うことができるんですよ。

智代梨 日本の株って、どれくらいあるのかな?

菜月 1000社ぐらいは、あるんじゃないかな!

―― 約3600社の株が上場しています。

智代梨 え~、ちょっと多すぎですね? よくわからない株ばっかりとか?

―― スマホゲームの「パズル&ドラゴンズ」って知ってますよね?

麻里子 2~3年前は、電車の中で何人も「パズドラ」してるぐらい流行ってた!

―― それを作っていたガンホー・オンラインという会社は、1年間で株価が150倍になりました。

十夢 100万円買ってたら、1億5000万円になってたってことですか?

―― わずか1年で億万長者です。ミクシィも2年前に1年で30倍になりました。

菜月 そういえば、ミクシィのスマホゲーム「モンスター・ストライク」のCMが毎日、流れてたな~。

智代梨 でも、スマホゲームばっかり…。

―― 東京ディズニーランドを運営しているオリエンタルランドの株もありますよ。

麻里子 確か、株を持ってるとディズニーランドのパスポートがもらえるって聞いたことある~!

―― 優待という制度です。株主になるともらえます。

菜月 ディズニーの株かぁ。いいなぁ、絶対欲しい~。

―― オリエンタルランドは株価が高いので、今は80万円ないと買えません。

十夢 株って、やっぱり高いってことじゃないですか?

―― 中には、高い株もありますね。証券会社によっては、オリエンタルランドの株を100分の1の8000円から、買えるんですよ。

麻里子 どの証券会社も同じってわけじゃないんだ!

―― 多くの株は、最低でも100株からしか買えないんですが、1株から買えるようにしている証券会社があるんです。これを「単元未満株」といいます。

菜月 でも、少額すぎると上がる額も少ないですよね。

―― 40~50歳になって、いきなり株で数百万円を損する人もいるので、若い頃に、少額から始めたほうがいいんです。

十夢 慣れてから、投資額を増やそうかな…。

智代梨 じゃあ、どこの証券会社がいいんですか?

―― 主要な証券会社を比較した表を用意したので、チェックしてみてください。

◆AKB48の4人が検討対象にしたネット証券の一覧
NISA口座での日本株売買手数料 ※金額は税込 米国株の取扱い 会社詳細
10万円 30万円 50万円
 ◆松井証券
無料 無料 無料
×
松井証券の詳細情報はこちら!
【松井証券の特長は?】
NISAでの日本株売買手数料が無料。通常の日本株取引でも10万円以下の場合は、手数料が無料に。
【単元未満株の手数料】売却のみ。1約定ごとに約定代金×0.648%(最低手数料なし)
 ◆マネックス証券
無料 無料 無料
マネックス証券の詳細情報はこちら!
【マネックス証券の特長は?】
NISAでの日本株手数料と、米国株買付け時の手数料も実質無料。通常の米国株手数料もかなり安い。
【単元未満株の手数料】約定金額の0.540%(最低手数料51円)
 ◆楽天証券
無料 無料 無料
楽天証券の詳細情報はこちら!
【楽天証券の特長は?】
NISAでの日本株売買手数料が無料な点や単元未満株、米国株が買えるなど利便性が高い。
【単元未満株の手数料】売却のみ。買取請求の取次手数料として、1件につき324円
 ◆SBI証券
無料 無料 無料
SBI証券の詳細情報はこちら!
【SBI証券の特長は?】
NISAでの日本株売買手数料が無料な点や単元未満株、米国株が買えるなど利便性が高い。
【単元未満株の手数料】約定代金×0.540%(最低手数料54円)
 ◆カブドットコム証券
買付無料
売却は97円
買付無料
売却は194円
買付無料
売却は270円
×
カブドットコム証券の詳細情報はこちら!
【カブドットコム証券の特長は?】
500円から積立てられる「プチ株」が人気。積立てるごとに手数料が安くなり、最大50%割引に。
【単元未満株の手数料】約定代金2万円まで108円、以降約定代金1万円増加までごとに72円加算 ※1
 ◆SMBC日興証券(イージートレード)
135円 194円 270円
×
SMBC日興証券証券の詳細情報はこちら!
【SMBC日興証券の特長は?】
キンカブ(金額・株数を指定して株式投資ができるサービス)で1万円以上、1000円単位で個別株が売買できる。定期定額での買い付けも可能。
【単元未満株の手数料】キンカブで売買可能。200万円未満(約定代金×2%)、200万円以上500万円未満(約定代金×1.5%)、500万円以上(約定代金×1.0%)のスプレッドが手数料に。
 ◆岡三オンライン証券
106円 216円 378円
×
岡三オンライン証券の詳細情報はこちら!
【岡三オンライン証券の特長は?】
通常の日本株手数料とNISA手数料が同じ。通常の手数料が、かなり低水準なのが魅力だ。
【単元未満株の手数料】~2万円まで216円、~3万円まで324円、~10万円まで648円、以降10万円増加ごとに648円ずつ増加
 ◆ライブスター証券
86円 104円 194円
×
ライブスター証券の詳細情報はこちら!
【ライブスター証券の特長は?】
日本株の手数料が86円~と安いのが魅力。NISAだけでなく、通常の日本株手数料も同水準だ。
【単元未満株の手数料】売却のみ。約定代金×1.296%(最低手数料2160円)
 ※ 手数料はすべて税込み。※1 ただし、売り約定代金が100円以下の場合は、手数料は無料

 

NISA口座を使えば売買手数料だって節約できる!

麻里子 CMか何かで聞いたことがあるんですけど、このNISAって何ですか?

―― 通常は儲かった金額と配当に対して、約20%の税金がかかるんですが、これがゼロになる制度です。

十夢 そんなに。株の税金って20%もとられるんですか?

智代梨 20万円で買った株が40万円になったら、利益の20%の4万円分が税金でとられるってことですか?

菜月 ちょっとした旅行に行けるじゃないですか!

―― さらに、NISA口座だと、株の売買手数料が無料の証券会社もあります。

十夢 NISAだと、ダブルでオトクになるんですね~。

麻里子 毎月1万円ずつだから、1株単位で買える証券会社から選ばなきゃ。

―― 少額からの投資を始める場合、投資信託、略して投信もオススメです。

菜月 投資信託って、なんだか、難しそうな名前だな~。

―― 秋元康さんが、オーディションで選ばれた人たちを集めてAKBをプロデュースしているように、投資のプロが、厳選した株を買ってくれるんです。

麻里子 じゃあ、トヨタ自動車とか、ヤフーみたいな有名な王道の会社の株を買う投資信託もあるんですか?

智代梨 誰も知らないけど、これからスターになる素質がある金の卵を見つけるような投資信託とかは?

―― そういった投資信託をはじめ、様々なタイプがあります。しかも、中には500円から買える証券会社もあります。

十夢 5000円を株、残りの5000円を投資信託っていうのもアリですか?

―― もちろん。さらに、アップルや、スターバックス、フェイスブックなどの米国株ばかりを買う投資信託もあります。

麻里子 たくさん買うんだったら、一つがダメでも、他のでカバーしてくれるかもしれないしね~。

智代梨 でも、スターバックスだけって買えないのかな?

―― NISA口座で米国株が買える証券会社もありますよ。

麻里子 じゃあ、私は米国株が買える証券会社がいい!

―― 米国株は手数料が高いので、証券会社選びは特に注意してください。

菜月 マネックス証券だと、NISAで買う時の手数料がタダなんですね。

智代梨 迷う~。絶対に失敗したくない場合は、どこ~?

―― 株は、買うタイミングが最も重要なんです。

菜月 同じ株でも、セールみたいに、安い時に買っておけばいいんだよね?

智代梨 どうしたら、安い時に買うことができるの?

―― 投資信託や株では、一度設定すると、決められた金額を自動で買ってくれる「積み立て」があるんです。

麻里子 それだったら、一度に買うより、高いところで買って損するって可能性が小さくなるんですね~。

十夢 私は日本株だけで良さそうだから、SBI証券に決めようかな~。

麻里子 将来は米国株も買いたいから、マネックス証券かな?

智代梨 絶対、損はしたくないから、カブドットコム証券で、株の積み立てにしようかな。

菜月 う~ん、決められない~。株に詳しい友達に聞いてから決めていいですか?

(ダイヤモンド・ザイ4月号より抜粋。4人が証券会社を決めた第2回はダイヤモンド・ザイ5月号(3月21日発売)に掲載。)

AKB48武藤十夢さん
『日本株を買いたい!』
AKB48の武藤十夢さんが気になったのは
⇒SBI証券

SBI証券が気になった理由】
・NISAでの日本株売買手数料が無料
・日本株が1株から売買可能で、手数料も約定代金の0.54%とお得
AKB48武藤十夢さんが選んだSBI証券会社の公式サイトはこちら

 

AKB48中村麻里子さん 『米国株を買いたい!』
AKB48の中村麻里子さんが気になったのは
⇒マネックス証券

マネックス証券が気になった理由】
・NISAでの米国株買い付け時の手数料が無料
・NISA枠を超えた分の米国株手数料も安め
AKB48中村麻里子さんが選んだマネックス証券の公式サイトはこちら

 

AKB48中西智代梨さん 『絶対に損をしたくない!』
AKB48の中西智代梨さんが気になったのは
⇒カブドットコム証券

カブドットコム証券が気になった理由】
・毎月500円以上1円単位で株を積立購入できるから、リスク分散が可能
・積み立てるたびに手数料がやすくなり、最大で手数料が半額に!
AKB48中西智代梨さんが気になったカブドットコム証券の公式サイトはこちら

 

AKB48小嶋菜月さん 『積極的に売買したい!』
AKB48の小嶋菜月さんが気になったのは
⇒マネックス証券

マネックス証券が気になった理由】
・NISAで買う時の手数料が0円
AKB48小嶋菜月さんが気になったマネックス証券の公式サイトはこちら

 


<NISA口座の開き方!>

(1)まずは証券総合口座を開設しよう!
[必要書類] ・身分証明書 ・マイナンバー

【STEP1】ウェブサイトに住所などの必要事項を入力する!

証券会社のホームページで口座開設ページに進もう。住所や勤務先情報などの必要事項を書き込む必要がある。

【STEP2】身分証明書やマイナンバー通知書などをスマホで撮影してアップ!
証券会社によっては、身分証明書とマイナンバーが記載されている通知カードを撮影して、アップロードができる。

【STEP3】口座番号などの必要書類が証券会社から届く!
早ければ、申し込みの数日後には、「口座番号」「ログインパスワード」などが届き、取引が開始できる。

(2)次にNISA口座を開設しよう!
[必要書類] ・住民票の写し(原本)

【STEP1】ウェブサイト上で申し込みの手続きをする!
証券会社のNISA申し込みのページから、住所などの必要事項を記入して、口座開設書類を申し込む。

【STEP2】住民票の写し(原本)と現在の住所が確認できる書類を送付!
証券会社より送付された書類に必要事項を記入し、住民票の写し(原本)と、必要書類を証券会社に送付する。

【STEP3】税務署で開設可能か確認され、NISA口座での取引が可能になる!
証券会社から税務署に申請が出される。税務署での確認に1~2週間程度かかる。口座開設の連絡が届く。
 


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【2016年12月1日更新!】
◆NISA口座の株式売買手数料や取扱商品、キャンペーンを徹底比較!
 NISA投資で利用すると得する、おすすめネット証券はココだ!

株式売買手数料
(税抜)
取扱商品
住民表取得代行の
無料サービスの有無
国内株 海外株 投資信託
◆マネックス証券
無料
米国株
中国株
900本以上
(300本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月30日まで)
マネックス証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料なのに加えて、海外株(海外ETF含む)も購入時の手数料が全額キャッシュバックされる(=実質無料)。NISA口座で国内株の売買手数料が無料になるネット証券会社は複数あるが、海外株(海外ETF含む)の買付手数料が無料になるのはマネックス証券だけ! 低コストでNISAのメリットを最大限生かせるのでおすすめだ。さらに今なら、投資信託の販売手数料が全額キャシュバックされるキャンペーンが実施中!(12月28日まで)
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◆マネックス証券おすすめのポイントはココだ!~日本株手数料の低さ、ユニークな投資ツールが充実しているネット証券大手
マネックス証券の公式サイトはこちら
◆楽天証券
無料
米国株
中国株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月16日まで)
【楽天証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要となる)。海外株は米国、中国(香港)、アセアン各国と、幅広い銘柄が揃っている。さらに、投資信託のラインアップも2000本以上と充実しており、約半分は販売手数料が無料
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◆SBI証券
無料
米国株
中国株
韓国株
ロシア株
アセアン株
2200本以上
(1000本以上は
販売手数料無料)
あり
(12月31日まで)
【SBI証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料、かつ海外ETFの買付手数料も無料(売却時の手数料は必要)。米国、中国(香港)、アセアン各国のほか、韓国、ロシアなど、NISA口座対応の海外株が充実しているので、海外株に投資したい人にはメリット大!
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◆松井証券
無料 × 90本
(すべて販売手数料無料)
なし
【松井証券のNISA口座のおすすめポイント】
日本株の売買手数料が無料で、取り扱っているすべての投資信託の販売手数料も無料! 海外株の取り扱いはないが、国内ETF(上場投資信託)やREIT(不動産投資信託)の情報が充実しており、分散投資した場合の運用シミュレーション機能などは充実。顧客満足度調査でネット証券の中で1位になるなど、豊富な情報ツール、サポート体制も充実だ。
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◆GMOクリック証券
無料 × × なし
【GMOクリック証券のNISA口座のおすすめポイント】
ここ数年、急激に株式市場での売買代金シェアを増やし、ネット証券の5強に割って入るなど、個人投資家の支持を集めているGMOクリック証券。NISA対応はしていないが、FXやCFDなど、商品ラインアップが豊富なので、NISAを入口にさまざまな投資に挑戦したい人におすすめ
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◆カブドットコム証券
無料
(※買付時のみ。
売却時は
90~1170円)

× 1000本以上
(500本以上は
販売手数料無料)
あり
(3月31日まで。
代行サービスを
利用しない場合は
500円プレゼント)
【カブドットコム証券のNISA口座のおすすめポイント】
個別株は買付時のみ手数料無料だが、「MAXIS 日経225上場投信」など13のETFは売買手数料が無料! さらに、NISA口座を保有していると、一般口座(と特定口座)の現物株式売買手数料が最大5%割引になる「NISA割」もお得! 500円から個別株に投資できる「プチ株」や、「プチ株」を毎月積み立て投資できる「プレミアム積立」も利用可能で、資金が少ない初心者向き!(ただし、「プチ株」「プレミアム積立」の場合は通常の手数料が必要)
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◆スマホでNISAの取引、株と投資信託などを売買できるネット証券のランキングを発表!~主要ネット証券のNISA取引スマホ対応状況~
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◆SMBC日興証券
125~1500円
(約定代金による)
× 700本以上
(250本以上は
販売手数料無料)
あり
【SMBC日興証券のNISA口座のおすすめポイント】
証券会社でトップクラスのIPO取扱実績を誇り、NISA口座でもIPOに参加できるので、公募価格の数倍になることもあるIPO投資で非課税のメリットを生かせるかも! 東証に上場する銘柄のうち、約2200銘柄に1万円から1000円単位で投資ができる「キンカブ(金額・株数指定取引)」もあるので、NISAの限度額120万円をムダなく使えるのも魅力。リスク分散したい慎重派にもおすすめ。
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◆岡三オンライン証券
99~1000円
(約定代金による)
× 160本以上
(50本以上は
販売手数料無料)
なし
【岡三オンライン証券のNISA口座のおすすめポイント】
NISA口座の売買手数料が有料なのは残念だが、そもそも一般口座(と特定口座)の手数料はネット証券でも割安で、FXやCFD(くりっく株365)などの商品ランナップが充実しているので、NISAをきっかけにいろいろな投資をしたい人にはおすすめ。
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岡三オンライン証券の公式の公式サイトはこちら
◆ライブスター証券
80~400円
(約定代金による)
× 1本
(ひふみプラスのみ。
販売手数料無料)
なし
【ライブスター証券のNISA口座のおすすめポイント】
顧客満足度調査の「ネット証券 手数料部門」で1位を獲得するなど、売買手数料の安さはネット証券でもピカイチ! NISA口座しか利用しない株式投資初心者には他のネット証券ほどメリットはないが、NISAをきっかけに長期的に投資を始めたいなら、手数料が安いライブスター証券はおすすめ!
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